Najlepsze miejsca pracy dla doradców finansowych
Szukasz wspaniałej kariery? Dlaczego nie rozważyć wejścia do branży usług finansowych? Jeśli lubisz wyzwania, to pole może być dla Ciebie. Praca w tym sektorze może być również bardzo satysfakcjonująca – zarówno na poziomie osobistym, jak i finansowym. W rzeczywistości, w zależności od stanowiska i lat doświadczenia, potencjał zarobkowy może być nieograniczony. Ale jak zacząć?
Dowiedz się więcej o tym, jak zostać doradcą finansowym, o wyborze miejsca pracy i o najlepszych firmach z sektora finansowego.
Kluczowe wnioski
- Doradcy finansowi udzielają klientom porad finansowych.
- Istnieje wiele miejsc pracy jako doradca, w tym banki, firmy maklerskie, firmy ubezpieczeniowe i firmy zarządzające majątkiem.
- Oczekuje się, że popyt na doradców finansowych wzrośnie w latach 2018-2028 ze względu na starzenie się społeczeństwa, które będzie wymagało większej liczby usług planowania finansowego.
- Jeśli zdecydujesz się samodzielnie rozwijać działalność jako niezależny doradca, możesz potrzebować doświadczenia.
Kim jest doradca finansowy?
nieruchomości, czy też jak przygotować się na podatki.
Termin doradca finansowy jest raczej mało znany. Dzieje się tak, ponieważ do tej szerokiej kategorii należą różni specjaliści finansowi, w tym bankierzy, planiści nieruchomości, agenci ubezpieczeniowi, menedżerowie inwestycyjni, maklerzy giełdowi i specjaliści podatkowi. W związku z tym można ich znaleźć w dowolnej liczbie firm finansowych, od banków po firmy maklerskie i firmy ubezpieczeniowe, a nawet firmy zarządzające majątkiem.
Pierwszym obowiązkiem doradcy finansowego jest jego klient. Oznacza to, że przede wszystkim muszą mieć dobro swoich klientów. W związku z tym są zobowiązani do przestrzegania określonych standardów i muszą przestrzegać wytycznych etycznych.
Twoim pierwszym obowiązkiem jako doradcy finansowego jest służenie najlepszym interesom klientów.
Większość doradców finansowych ma tytuł licencjata z rachunkowości, finansów, ekonomii, matematyki lub biznesu. Niektórzy mogą mieć dyplom ukończenia studiów wyższych i mogą również brać udział w określonych kursach, jeśli zdecydują się specjalizować w określonej dyscyplinie, takiej jak planowanie nieruchomości, zarządzanie ryzykiem, przygotowanie podatkowe lub zarządzanie portfelem. Niektórzy doradcy mogą również ubiegać się o specjalne tytuły, w tym między innymi certyfikowanego planisty finansowego (CFP), certyfikowanego księgowego (CPA).
Plany i perspektywy zatrudnienia
Według US Bureau of Labor Statistics (BLS), mediana rocznej pensji osobistych doradców finansowych wyniosła 87 850 USD w 2018 r. 10% najlepszych w tej dziedzinie zarobiło ponad 208 000 USD, a najniższe 10% mniej niż 42 950 USD. Doradcy finansowi również prawdopodobnie otrzymają premie, które nie są uwzględnione w tych liczbach.
BLS poinformował, że nie było 271,700 miejsc pracy w tej dziedzinie w 2018 roku Perspektywy zatrudnienia w tej dziedzinie są pozytywne. W rzeczywistości oczekuje się, że branża będzie rosła szybciej niż inne zawody o co najmniej 7% w okresie 10 lat od 2018 do 2028 roku. Wzrost ten wynika przede wszystkim ze starzenia się populacji, która będzie wymagać więcej usług planowania finansowego.
Więc gdzie powinieneś pracować? Jeśli szukasz dobrego miejsca na rozpoczęcie, rozważ dołączenie do dużej firmy. Najlepsza firma odzwierciedla Twoje osobiste preferencje. Chociaż rekompensata finansowa może nie być tak wysoka, banki detaliczne są również doskonałym miejscem na dobry początek kariery doradcy finansowego.
Osoba rozpoczynająca działalność na własny rachunek, która lubi mieć niezależność w wykonywaniu własnych zdjęć, może najlepiej pasować do miejsca takiego jak Raymond James ( RJF ), które oferuje doradcom kilka rodzajów przynależności. A może szukasz korzyści płynących z pracy w jednej z tak znanych firm, jak Fidelity Investments lub Charles Schwab ( SCHW ).
Jeśli chcesz mieć swobodę wyboru, kiedy i jak pracujesz, możesz odnieść sukces pracując niezależnie. Pamiętaj jednak, że osiągnięcie tego zajmuje trochę czasu. Ta opcja może być lepsza po zgromadzeniu kilku lat doświadczenia. Dzieje się tak, ponieważ musisz zbudować swoją reputację, a także bazę klientów.
Pytania, które należy sobie zadać
Jak wybierasz? Wiele badań, wywiady z pracownikami i poszukiwania duszy. Zapytaj siebie:
- Jaki typ środowiska wolisz – swobodny, korporacyjny?
- Lubisz latać solo, czy wolisz zgiełk dużej firmy?
- Gdzie chcesz się znajdować pod względem geograficznym?
- Jakich klientów chcesz obsługiwać?
- Jaki rodzaj pracy chciałbyś wykonywać?
- Jaki rodzaj usług będziesz oferować?
Lista Fortune
Każdego roku Fortune publikuje listę 100 najlepszych firm, dla których warto pracować – dobrze znaną ankietę, która analizuje takie czynniki, jak wiarygodność kierownictwa firmy, satysfakcja pracowników z pracy i koleżeństwo pracowników. Wiele firm świadczących usługi finansowe, firmy inwestycyjne i ubezpieczeniowe osiąga tę ocenę i może oferować pomysły dotyczące najlepszych miejsc pracy dla doradców finansowych.
Poniżej znajduje się 10 największych firm z sektora finansowego, które znalazły się na liście w rankingu 2020:
- Edward Jones na siódmym miejscu
- American Express na dziewiątym miejscu
- Baird na 13. miejscu
- Pinnacle Financial Partners na 14 miejscu
- Veterans United Home Loans na 17. miejscu
- Navy Federal Credit Union na 19. miejscu
- Plante Moran na 21. miejscu
- Capital One Financial na 24 miejscu
- Quicken Loans na 29 miejscu
- Allianz Life na 33 miejscu
Podsumowanie
Osoby poszukujące pracy, które szukają stanowiska doradcy finansowego, muszą przeanalizować wiele czynników. Pamiętaj, że wiele dużych firm świadczących usługi finansowe ma biura w całym kraju, a lokalizacje mogą oferować pracownikom inne środowisko pracy i korzyści. Upewnij się, że odrobiłeś pracę domową. Porozmawiaj z obecnymi i, jeśli to możliwe, byłymi pracownikami o ich doświadczeniach. Zbadaj praktyki zawodowe i zbadaj wszelkie naruszenia etyczne.
Ponadto zapoznaj się z podstawowymi informacjami na temat struktur opłat i kultury korporacyjnej. Ostatecznie, jaka firma jest najlepsza dla doradcy finansowego? To ten, który pasuje do twoich umiejętności i osobistych preferencji.