Najważniejsze wyzwania dla doradców finansowych

Doradcy finansowi stoją obecnie przed niezliczonymi wyzwaniami w codziennej praktyce. Aby odnieść sukces, muszą nosić wiele kapeluszy, w tym kapelusze zarządzającego aktywami, planisty finansowego, psychologa i marketera. I chociaż większość doradców może dobrze nosić niektóre z tych czapek, zawsze jest jedna lub dwie role, z którymi najtrudniej jest odegrać.

Oto niektóre z największych wyzwań, przed którymi stają dziś doradcy, starając się rozwijać swoją działalność i promować swoją markę wśród opinii publicznej.

Zarządzanie oczekiwaniami klientów

Jest to obszar, w którym doradcy muszą zrozumieć psychologię klienta, aby odnieść sukces. Podczas gdy zarządzanie portfelem klienta może być bardzo prostym przedsięwzięciem, zarządzanie jego oczekiwaniami może być znacznie trudniejsze. Wielu klientów ma nierealistyczne oczekiwania, jeśli chodzi o zwroty z inwestycji i stopy procentowe.

Doradcy muszą być w stanie pokazać swoim klientom, w jaki sposób dodają wartość do równania inwestycyjnego. Jednym ze sposobów, w jaki mogą to zrobić, jest pomoc klientom w utrzymaniu długoterminowej perspektywy w inwestowaniu, tak aby nie zbaczali z kursu przy każdym ruchu na rynku. Oczywiście zrobienie tego konsekwentnie wymaga czasu, ale klienci, którzy mogą zacząć widzieć, jak ich doradca prowadzi ich na właściwej drodze, będą znacznie bardziej skłonni pozostać lojalni wobec swojego doradcy.

Pozostawanie w kontakcie

Doradcy mają więcej sposobów niż kiedykolwiek, aby pozostać w bliskim kontakcie ze swoimi klientami, ale wielu z nich nie udaje się to zrobić, gdy wszystko idzie dobrze. Stały przepływ komunikacji jest konieczny, aby utrzymać solidne relacje z większością klientów, niezależnie od tego, co robią rynki. Doradcy mogą chcieć skorzystać z takich usług, jak Skype i komunikatory, aby pozostać w kontakcie z klientami znającymi się na technologii.

Zarządzanie informacjami

Niektórzy doradcy próbują być na bieżąco z oceanem informacji dostępnych w Internecie i gdzie indziej. Sprytni doradcy koncentrują się bardziej na zachowaniu klientów, zamiast reagować na najnowsze wiadomości. Doradcy muszą także mieć możliwość kierowania swoich klientów do wiarygodnych źródeł danych, które przetrwały próbę czasu pod względem dokładności. Może to pomóc w zapobieganiu nieporozumieniom i popełnianiu błędów przez klientów na podstawie dezinformacji.

Zaangażowanie emocjonalne

Wielu doradców finansowych to bardzo racjonalni, analityczni ludzie, którzy myślą logicznie. Jednak wiele decyzji klientów opiera się na emocjach. Doradcy muszą być w stanie odnosić się do swoich klientów na poziomie emocjonalnym, aby utrzymać stosunki robocze. Może to obejmować wyjaśnienie emocjonalnych konsekwencji inwestycji lub decyzji planistycznej, aby klient mógł zobaczyć, jak wpłynie to na niego na poziomie emocjonalnym.

Wsparcie grupowe

Niezależni doradcy finansowi mogą często czuć się osamotnieni w swoich praktykach i mieć niewielkie możliwości planowania wsparcia. Doradcy, którzy borykają się z tym problemem, mogą znaleźć wsparcie w organizacjach takich jak National Association of Insurance And Financial Advisors (NAIFA) lub National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Grupy te mogą zapewnić bogactwo zasobów w zakresie marketingu, sprzedaży, zarządzania praktykami i innych aspektów zawodu, które mogą ułatwić życie doradcom.

Podsumowanie

Doradcy są ważniejsi niż kiedykolwiek wcześniej, aby zrozumieć, skąd pochodzą ich klienci i uświadomić im wartość, jaką oferują. Ci, którzy są w stanie skutecznie zarządzać oczekiwaniami swoich klientów, mogą poprawić retencję i swoje wyniki finansowe. Przystąpienie do jednego ze stowarzyszeń zawodowych może również zapewnić dodatkowe wsparcie.