5 najlepszych zarejestrowanych firm doradztwa inwestycyjnego (RIA)
Zarejestrowane firmy doradztwa inwestycyjnego (RIA) mogą zapewnić klientom prawdziwie bezstronne usługi w zakresie zarządzania aktywami i planowania finansowego. Dzieje się tak, ponieważ nie są oni powiązani z żadnymi zewnętrznymi dostawcami, takimi jak banki, brokerzy, firmy ubezpieczeniowe lub inne podmioty, które mogą zniekształcać ich obiektywne podejście, oferując im wynagrodzenie za sprzedaż swoich produktów lub usług.
Według danych, od zarządzanych aktywów po wielkość i doświadczenie ich grup doradców, magazynBarron uznał je za jedne z najlepszych firm RIA w USA w 2019 r.
Kluczowe wnioski
- Zarejestrowani doradcy inwestycyjni (RIA) mogą oferować inwestorom bezstronne usługi zarządzania aktywami.
- Według Barrona, pięć najlepszych RIA w 2019 r. Obejmuje Edelman Financial Engines, Creative Planning, Private Advisor Group, Mariner Wealth Advisors i Moneta Group Investment Advisors.
- Chociaż wiele z tych firm obsługuje głównie zamożnych klientów i inwestorów instytucjonalnych, niektóre z nich mają również do czynienia z klientami ze średniej lub wyższej klasy średniej.
1. Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines z siedzibą w Sunnyvale w Kalifornii zajmuje pierwsze miejsce. 1 na liście Barrona. Firma ta zarządza aktywami o wartości ponad 200 miliardów dolarów (AUM) i zapewnia usługi inwestycyjne, zarządzanie portfelem oraz edukację w zakresie finansów osobistych.
Firma posiada zespół 320 doradców, którzy obsługują 1,28 mln klientów. Jej założyciel, Ric Edelman, został trzykrotnie uznany przezBarron’s za najlepszego niezależnego doradcę finansowego. Podejście inwestycyjne firmy opiera się na badaniach naukowych i finansach behawioralnych.
2. Kreatywne planowanie
Creative Planning z siedzibą w Overland Park w Kanadzie zajęło drugie miejsce naliścieBarrona. Firma oferuje różne usługi, w tym zarządzanie majątkiem prywatnym, planowanie finansowe i planowanie majątku. Firma miała prawie 50 miliardów dolarów w AUM na 30 czerwca 2020 r.
3. Grupa doradców prywatnych
Private Advisor Group ma siedzibę w Morristown w New Jersey i zatrudnia ponad 650 doradców w 38 stanach. Firma zajmuje trzecie miejscena liścieBarrona. Firma ma 21 miliardów dolarów AUM.
4. Doradcy ds. Majątku marynarzy
Zajmująca czwarte miejscena liścieBarrona z ponad 31 miliardami dolarów w AUM, Mariner Wealth Advisors ma siedzibę w Kansas, ale ma lokalizacje w całym kraju, w tym w Cincinnati, San Diego, Nowym Jorku, Oklahoma City, Miami, Chicago i Minneapolis.8
Firma oferuje swoim ponad 17 tysiącom klientów zarządzanie inwestycjami, usługi związane z emeryturami kadry kierowniczej, planowanie majątkowe, doradztwo instytucjonalne, zarządzanie ryzykiem oraz usługi podatkowe i księgowe.2
5. Doradcy inwestycyjni Grupy Moneta
Pod numeremMoneta Group Investment Advisors.5 naliścieBarrona i zarządza ponad 20 miliardami dolarów dla swoich klientów. Podobnie jak w przypadku wszystkich OSR na tej liście, 130 doradców w tej firmie jest powiernikami, co oznacza, że są oni zobowiązani do przedkładania potrzeb swoich klientów ponad własne i są zgrupowani w zespoły obsługi klienta, aby zapewnić swoim klientom mniejsze -biznesowy klimat.
Usługi Monety obejmują pomoc zamożnym rodzinom w przekazywaniu ich majątku spadkobiercom i ulubionym celom, pomoc młodym zamożnym osobom w opracowaniu planu zatrzymania ich pieniędzy oraz doradztwo w zakresie emerytury dla firm.
Podsumowanie
To tylko niektóre z najlepszych firm zarządzających majątkiem w Ameryce. Chociaż wiele z tych firm obsługuje głównie zamożnych klientów i inwestorów instytucjonalnych zarówno z sektora komercyjnego, jak i non-profit, niektóre z nich obsługują również klientów ze średniej lub wyższej klasy średniej.