Ostateczny przewodnik po karierze w sprzedaży maklerskiej

Jeśli interesujesz się finansami i uważasz, że zarządzanie pieniędzmi innych osób może być Twoją torbą, możesz zostać maklerem giełdowym. Zostanie takim konsultantem inwestycyjnym nie jest łatwe, a proces ten może być czasami dość intensywny i stresujący. Mimo to wiele osób kończących szkołę chce dołączyć do ich szeregów. W rezultacie wiele osób ma pytania i wymaga lepszego wglądu w tę kuszącą karierę, która oferuje teraz więcej opcji niż wcześniej.

Pożądanie i umiejętności

Praca jako makler giełdowy brzmi jak wspaniała kariera, ale faktem jest, że wielu brokerów pierwszego roku rezygnuje z pracy, ponieważ praca ta zwykle wymaga długich godzin, może być nadmiernie stresująca, a biznes wymaga znacznego poświęcenia.

Chociaż nie są wymagane żadne szczególne cechy osobowości, aby zostać brokerem, ogólnie rzecz biorąc, osoby odnoszące sukcesy mają wewnętrzną chęć odniesienia sukcesu i mogą przyjąć odrzucenie. Są to ważne cechy, które należy mieć, biorąc pod uwagę, że większość dnia brokera będzie spędzać na rozmowie telefonicznej, przedstawiając pomysły na akcje potencjalnym lub obecnym klientom. Inne kluczowe umiejętności, które mogą się przydać, to:

• Umiejętność sprzedaży
• Umiejętność skutecznego komunikowania się
• Umiejętność wyjaśniania złożonych pomysłów bez pozoru protekcjonalności

Chociaż oferowane są zajęcia i seminaria mające na celu poprawę umiejętności komunikacyjnych i sprzedażowych, wymaga to czasu i pieniędzy. Dlatego zazwyczaj najlepiej jest, jeśli masz już te umiejętności przed wejściem na pole.

Wymagania edukacyjne

W dzisiejszych czasach wykształcenie wyższe jest na ogół koniecznością, ponieważ rywalizacja o dostanie się do niektórych firm i programów szkoleniowych może być dość intensywna. Jednak nierzadko zdarza się spotkać sprzedawców odnoszących sukcesy, którzy nie mają żadnego formalnego szkolenia poza nauką do egzaminów licencyjnych.

Chociaż nie ma żadnych formalnych wymagań edukacyjnych, aby zostać brokerem (ponieważ trzeba zostać CPA lub analitykiem finansowym ), wiele firm poszukuje kandydatów, którzy mają co najmniej tytuł licencjata, najlepiej koncentrując się na jakimś aspekcie biznesowym lub finansowym; osoby, które specjalizują się w tych dziedzinach, prawdopodobnie będą miały przewagę nad konkurencją. Ponadto tytuł magistra pomaga kandydatowi wyróżnić się z tłumu, ponieważ oznacza dodatkowe umiejętności w zakresie komunikacji i finansów, które mogą być pomocne w pracy.

Wymagania licencyjne

Aby zostać zarejestrowanym przedstawicielem – a właściwie praktykować – wszyscy maklerzy muszą uzyskać te same standardowe licencje na papiery wartościowe. Należy zdaćegzaminy Series 7 i Series 63 administrowane przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).1  Te certyfikaty upoważniają przedstawicieli do kupna i sprzedaży akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i innych rodzajów papierów wartościowych, a także do doradztwa prawnego swoim klientom.

Egzamin Series 7 jest tradycyjnie zdawany przez początkujących brokerów. Jest to ogólna licencja na papiery wartościowe, która umożliwia osobie fizycznej sprzedaż papierów wartościowych, takich jak akcje, podczas gdy egzamin Series 63 koncentruje się na przepisach i regulacjach stanowych.2

Przyszli maklerzy powinni zrozumieć, że te egzaminy nie są łatwe. Ponadto musisz być sponsorowany przez legalne biuro maklerskie, aby je zdać, a firma sponsorująca Cię na egzamin oczekuje, że zdasz.

Wielu maklerów jest następnie zobowiązanych przez swojego pracodawcę (lub wybiera) do uzyskania również innych licencji, takich jak licencje Serii 3 lub Serii 31 na towary i zarządzane kontrakty futures, Serię 65 lub Serię 66 w celu uzyskania statusu Zarejestrowanego Doradcy Inwestycyjnego lub i / lub licencja na ubezpieczenie zdrowotne na sprzedaż produktów opieki na życie, inwalidztwa i opieki długoterminowej, a także umów o rentę stałą i zmienną.345

Coraz ważniejsze staje się również przejście rygorystycznej weryfikacji, która pozwoli zbadać zarówno kryminalną, jak i finansową historię potencjalnego brokera. Osoby z niedawnymi bankructwami, zastawami podatkowymi lub przejęciami najprawdopodobniej zostaną usunięte z listy potencjalnych kandydatów równie szybko, jak osoby, które miały jakiekolwiek wspomniane problemy prawne.

Podejmowanie decyzji między konkurującymi firmami maklerskimi

Jak dostać się do firmy sponsorującej? Szukaj firm, które mają renomowane i zorganizowane programy szkoleniowe. Firmy te mogą być niezwykle pomocne w nauczaniu pewnych technik sprzedaży, umiejętności zarządzania czasem oraz tajników branży. Aby znaleźć te informacje, przeprowadź wyszukiwanie w Internecie, wyszukaj oferty pracy, a dokładniej na stronach internetowych poszczególnych firm.

Poza tym weź pod uwagę firmy, które pasują do Twojej osobowości i preferencji. Na przykład, jako potencjalny broker, zastanów się, czy chcesz pracować dla dużego, znanego na całym świecie supermarketu finansowego, czy dla mniejszej specjalistycznej firmy.

Czasami brokerzy rozpoczynający działalność w większych firmach czują się jak małe ryby w pozornie niekończącym się stawie. Jednak wadą mniejszej firmy jest to, że pozyskiwanie klientów lub zapewnienie zaufania do firmy może być trudniejsze ze względu na jej mniej znaną nazwę.

Rodzaje maklerów giełdowych

Istnieją trzy różne rodzaje maklerów giełdowych, a wybór, z którego zostaniesz, będzie w dużej mierze zależał od twoich osobistych preferencji, a także od umiejętności zręcznego radzenia sobie z klientami.

Broker oferujący pełen zakres usług : praca w firmie oferującej pełen zakres usług lub w sieciach bankowych, takich jak Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) lub Morgan Stanley (NYSE: inwestycji. Brokerzy pracujący w tych firmach otrzymają kompleksowy pakiet szkoleń obejmujący szkolenia sprzedażowe i produktowe, a także edukację w zakresie procedur administracyjnych i przepisów dotyczących zgodności. Zwykle otrzymają również przestrzeń biurową (lub przynajmniej biurko), wizytówki, gwarantowaną pensję lub wypłatę prowizji oraz wysoki poziom sprzedaży, który muszą spełnić w stosunkowo krótkim czasie, jeśli chcą pozostać zatrudnieni..

Niektóre firmy zmieniły swoje modele i pozwalają swoim przedstawicielom na dłuższe okresy z wyższymi pensjami początkowymi, aby mieli większe szanse na sukces. Jednak stosunkowo duży procent uczniów z każdej klasy zostanie wyeliminowany z tych programów, ponieważ nie są oni w stanie wygenerować wystarczającej liczby transakcji, aby spełnić swoje limity.

Wielu odnoszących sukcesy brokerów ostatecznie opuszcza te firmy oferujące pełen zakres usług i przechodzi do niezależnych brokerów-dealerów, takich jak Raymond James (NYSE: zaplecza i nie zapewniają udogodnień, takich jak przestrzeń biurowa. Ci, którzy pracują dla tych firm, muszą pokryć wszystkie własne wydatki i koszty ogólne.

Osoby bez wcześniejszego przeszkolenia lub licencji mogą mądrze rozpocząć od firmy oferującej pełen zakres usług, która zapewni te rzeczy bezpłatnie; nawet jeśli ten rodzaj stroju jest ostatecznie tam, gdzie chcą, to zdobędą umiejętności, które sprawią, że będą znacznie bardziej atrakcyjni na rynku, gdy odejdą.

Brokerzy dyskontowi: Jeśli z natury nie jesteś super sprzedawcą, ale nadal chciałbyś spróbować swoich sił w zarządzaniu inwestycjami, może być to miejsce dla maklera dyskontowego, takiego jak Charles Schwab (NYSE: SCHW ) lub Fidelity (NYSE: FNF ). Firmy te są nastawione na zapewnienie efektywnej obsługi klientów przychodzących i zwykle płacą swoim brokerom stałą pensję (aczkolwiek z niewielkimi premiami lub innymi zachętami).

Wielu brokerów, którzy nie radzą sobie w firmach oferujących pełen zakres usług, trafia do firm dyskontowych, gdzie mają szansę naprawdę nauczyć się biznesu i wczuć się w rynki. Niektórzy brokerzy mogą w końcu zgromadzić wystarczającą liczbę nieformalnych klientów, aby w końcu wrócić do pełnoprawnego lub niezależnego pośrednika-dealera i tam zarabiać na życie.

rolowanie IRA lub opcje na akcje dla pracowników. Od przedstawiciela pracującego w firmie takiej jak Schwab czy Fidelity oczekuje się, że będzie w stanie zapewnić szeroki wachlarz badań i usług, w tym podstawowe analizy techniczne i fundamentalne, rollovery, opcje na akcje, księgowanie depozytów zabezpieczających, instrumenty pochodne, drabiny obligacji, fundusze inwestycyjne, fundusze zamknięte, fundusze giełdowe, partnerstwa, prezenty charytatywne, 1035 giełd i wiele innych obszarów inwestycji, emerytur i planowania majątku.

Przedstawiciele są często zobowiązani do wykonywania obowiązków administracyjnych, takich jak obsługa kas, otwieranie nowych kont, przetwarzanie świadectw udziałowych i inne dokumenty. Jednak nie podlegają one takiej presji sprzedaży, jak ich odpowiedniki oferujące pełen zakres usług i generalnie mają albo bardzo niskie kwoty produkcyjne, albo nie mają ich wcale.

Brokerzy bankowi: Bycie brokerem w banku to zupełnie inna propozycja niż praca w Merrill Lynch czy Fidelity. Podobnie jak większość firm dyskontowych, wiele banków również szuka licencjonowanych brokerów z wcześniejszym doświadczeniem, ale system bankowy jest tak odmienny od świata maklerskiego, że zwykle nowicjuszom zajmuje trochę czasu, aby się zorientować.

Brokerzy pracujący w bankach są brokerami oferującymi pełen zakres usług w sensie technicznym, ale często otrzymują niższą wypłatę z prowizji w zamian za dostęp do bazy klientów banku. Bankowe stanowiska maklerskie były kiedyś postrzegane jako ślepe zaułki, przeznaczone tylko dla brokerów, którym gdzie indziej zawiedli, ale to postrzeganie w dużej mierze zniknęło wraz z rozwojem tego segmentu branży maklerskiej.

Większość banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo – kredytowych zatrudnia obecnie wewnętrznych doradców inwestycyjnych, którzy mogą oferować produkty i usługi nieobjęte ubezpieczeniem FDIC. Rosnąca liczba banków oczekuje również, że ich przedstawiciele będą pozyskiwać klientów spoza banku i pracowali nad stworzeniem systemu, który nagradza pracowników banku za polecanie im klientów, a także pewnego rodzaju platformę do pozyskiwania nowych klientów.

Doświadczeni brokerzy rozumieją, że muszą być widoczni i obecni dla pracowników banku oraz pracować nad edukacją ich w zakresie tego, co robią, ale także muszą być w stanie trzymać się z daleka, gdy są zajęci swoimi obowiązkami bankowymi. Wielu z nich zaprosi hurtowników i innych sprzedawców produktów, aby przynieśli obiad dla pracowników, a następnie wyjaśnią, w jaki sposób ich produkty mogą przynieść korzyści klientom banku.

Podsumowanie

W branży finansowej jest dziś więcej możliwości niż kiedykolwiek dla tych, którzy chcą ciężko pracować i radzić sobie z negatywnymi aspektami (długie godziny, duży stres), które towarzyszą początkowym etapom kariery w tej dziedzinie. Współczesny makler giełdowy ma kilka głównych dziedzin, w których buduje biznes, ale przed rozpoczęciem praktyki musi uzyskać niezbędne licencje. Cały ten proces może być czasochłonną i kosztowną przygodą, ale wielu uważa, że ​​nagrody finansowe są warte początkowej walki.