Analityk inwestycyjny
Kim jest analityk inwestycyjny?
Analityk inwestycyjny jest specjalistą w dziedzinie finansów z doświadczeniem w ocenie informacji finansowych i inwestycyjnych, zazwyczaj w celu dokonywania rekomendacji kupna, sprzedaży i zatrzymania papierów wartościowych. Firmy maklerskie, doradcy inwestycyjni i towarzystwa funduszy inwestycyjnych zatrudniają analityków inwestycyjnych do przygotowywania badań inwestycyjnych do różnych celów.
Najbardziej prestiżowym certyfikatem, jaki może otrzymać analityk inwestycyjny, jest tytuł Chartered Financial Analyst (CFA) . Często muszą używać różnych formuł i środków do identyfikacji informacji.
Kluczowe wnioski
- Analityk inwestycyjny to specjalista finansowy z doświadczeniem w ocenie informacji finansowych i inwestycyjnych.
- Analitycy kupujący pracują dla zarządzających funduszami u brokerów funduszy inwestycyjnych i firm doradztwa finansowego i identyfikują możliwości inwestycyjne dla ich firmy.
- Analitycy akcji od strony sprzedającej często pracują dla dużych banków inwestycyjnych i wydają rekomendacje kupna, sprzedaży i zatrzymania, a także badania dotyczące konkretnych spółek.
Podstawy bycia analitykiem inwestycyjnym
Analityk inwestycyjny bada warunki ekonomiczne, informacje o firmie i trendy rynkowe, aby określić zalecenia biznesowe, sektorowe i branżowe dotyczące kupna lub sprzedaży akcji lub funduszy inwestycyjnych. Analityk giełdowy jest na bieżąco z wydarzeniami w swojej branży i tworzy modele finansowe szacujące przyszłe wyniki dla przedsiębiorstw i gospodarki. Analityk ocenia historyczne i perspektywiczne dane finansowe, zazwyczaj za pomocą zaawansowanych modeli finansowych. Studiują i uwzględniają badania trendów gospodarczych i biznesowych dla określonej branży, regionu geograficznego lub rodzaju produktu.
Analitycy inwestycyjni dzielą się zasadniczo na dwa typy: analitycy od strony kupującej i analitycy od strony sprzedającej. Buy-side analityków pracować dla zarządzających funduszami w funduszach inwestycyjnych i maklerów finansowych firm doradczych. Badają firmy w portfelach swoich pracodawców, a także inne firmy, które mogą stanowić opłacalne możliwości inwestycyjne. Na podstawie tych badań przygotowują raporty zawierające rekomendacje kupna i sprzedaży kierownictwu.
Analitycy akcji sprzedających często pracują dla dużych banków inwestycyjnych, takich jak Goldman Sachs. Ich praca wiąże się z badaniem fundamentów finansowych firm, które bank rozważa upublicznienie i określeniem, które z nich mają największy potencjał do osiągnięcia rentowności.
Dla początkujących analityków finansowych jedną z najważniejszych decyzji jest to, czy specjalizować się jako analityk akcji, czy też zająć się inną niszą w ramach szerszego parasola analizy finansowej. Poniższe porównanie wyjaśnia niektóre subtelne różnice między karierą analityka finansowego i analityka akcji.
76 383 $
Średnia płaca bazowa analityka inwestycyjnego w USA w 2019 r., Według glassdoor.com
Edukacja analityków
Student studiów licencjackich zazwyczaj specjalizuje się w finansach, informatyce, biologii, fizyce lub inżynierii i bierze udział w kursach z zakresu biznesu, ekonomii, rachunkowości i matematyki. Master of Business Administration (MBA) jest również często korzystne dla starszych analityków inwestycyjnych. Analitycy inwestycyjni mogą również ubiegać się o licencje na papiery wartościowe Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), które wymaga sponsoringu korporacyjnego. Licencje na papiery wartościowe często wymagane przez analityków inwestycyjnych obejmują generalną licencję przedstawiciela papierów wartościowych serii 7 oraz licencję jednolitego agenta papierów wartościowych serii 63. Licencje FINRA są zwykle związane ze sprzedażą określonych papierów wartościowych jako zarejestrowany przedstawiciel firmy. Analitycy inwestycyjni mogą również starać się o uzyskanie certyfikatu Chartered Financial Analyst (CFA).
Stanowiska analityków
Doświadczenie w analizie inwestycji jest wymagane na wielu wyższych stanowiskach w zarządzaniu inwestycjami. Zarządzający portfelem wybiera, zarządza i prezenty produktów, branż i regionów dla portfela inwestycyjnego spółki. Zarządzanie portfelem jest wymagane w przypadku szerokiego zakresu obowiązków w branży zarządzania inwestycjami. Firmy inwestycyjne zatrudniają zarządzających portfelami do zarządzania wszystkimi typami funduszy o różnych celach i strukturach funduszy. Zarządzający portfelami są odpowiedzialni za analizę warunków rynkowych i inwestycyjnych papierów wartościowych oraz podejmowanie decyzji kupna i sprzedaży dla funduszu.
Analityk ds. Inwestycji giełdowych działa w firmie po stronie kupującej lub sprzedającej. Analityk strony kupującej to przede wszystkim analityk zarządzający portfelem, który tworzy badania inwestycyjne i rekomendacje inwestycyjne dla portfeli z dużym kapitałem, takich jak fundusze inwestycyjne, fundusze hedgingowe i firmy ubezpieczeniowe. Analityk zajmujący się sprzedażą doradza firmom świadczącym usługi finansowe w zakresie papierów wartościowych, takich jak akcje lub obligacje.