Zarejestrowany przedstawiciel (RR)
Co to jest zarejestrowany przedstawiciel (RR)
Zarejestrowany przedstawiciel (RR) to osoba, która pracuje dla firmy maklerskiej i jest przedstawicielem klientów handlujących produktami inwestycyjnymi, takimi jak akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne. Zarejestrowani przedstawiciele nazywani są również brokerami.
Zrozumienie zarejestrowanych przedstawicieli (RR)
Zarejestrowani przedstawiciele mogą kupować i sprzedawać papiery wartościowe dla klientów. Są znani przede wszystkim jako dostawcy usług transakcyjnych. Aby przeprowadzić te transakcje, zarejestrowany przedstawiciel musi posiadać licencję na sprzedaż wyznaczonych papierów wartościowych. Muszą być również sponsorowane przez firmę zarejestrowaną w Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Aby uzyskać licencję zarejestrowanego przedstawiciela firmy sponsorującej, należy zdać egzaminy dotyczące papierów wartościowych serii 7 i 63. Egzaminy te są organizowane przez FINRA. Licencja Serii 7 umożliwia zarejestrowanemu przedstawicielowi kupno i sprzedaż akcji, funduszy inwestycyjnych, opcji, komunalnych papierów wartościowych i niektórych zmiennych kontraktów dla swoich klientów. Licencja serii 63 pozwala przedstawicielowi handlować rentami zmiennymi i funduszami powierniczymi. Znaczna część egzaminu Series 63 koncentruje się na wymaganiach dotyczących państwowych papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych. Inne licencje mogą również dotyczyć różnych innych rodzajów transakcji. Porównaj i porównaj z licencjami serii 66.
Standardy dla zarejestrowanych przedstawicieli
Inwestorzy poszukują zarejestrowanych przedstawicieli do przeprowadzania w ich imieniu transakcji na rynku finansowym. Zarejestrowani przedstawiciele mają zazwyczaj dostęp do pełnego zakresu możliwości obrotu rynkowego, które odpowiadają potrzebom ich inwestorów. Mogą również być w stanie wykonywać transakcje na cienkich papierach wartościowych lub mieć dostęp do nowych emisji papierów wartościowych.
Zarejestrowani przedstawiciele różnią się od zarejestrowanych doradców inwestycyjnych. Zarejestrowani przedstawiciele podlegają standardom odpowiedniości, podczas gdy zarejestrowani doradcy inwestycyjni podlegają standardom powierniczym. Zarejestrowani przedstawiciele są usługodawcami opartymi na transakcjach. Amerykańskie organy regulacyjne wymagają, aby zarejestrowani przedstawiciele zapewniali, że inwestycja jest odpowiednia dla inwestora, biorąc pod uwagę jego profil inwestycyjny. Zapewniają również efektywną realizację transakcji. Inwestorzy ponoszą opłaty z tytułu sprzedaży określone przez emitentów papierów wartościowych w kontaktach z zarejestrowanym przedstawicielem. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni starają się oferować bardziej całościowe plany finansowe i usługi inwestycyjne. Oferują bardzo różne harmonogramy opłat i są zazwyczaj oparte na opłatach w zależności od zarządzanych aktywów. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni podlegają standardom powierniczym, które wykraczają poza standard odpowiedni. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni opracowują kompleksowe plany finansowe i muszą dbać o dobro klienta.
Identyfikacja zarejestrowanego przedstawiciela
Inwestorzy poszukujący usług zarejestrowanego przedstawiciela znajdą na rynku inwestycyjnym szereg możliwości. Firmy takie jak Charles Schwab oferują rabaty i kompleksowe usługi maklerskie. Dzięki Charles Schwab inwestor może składać transakcje elektroniczne po obniżonej cenie. Usługa brokerska oferująca zniżki oferuje zarejestrowane centrum telefoniczne, w którym klient może porozmawiać z brokerem w celu wykonania transakcji. Charles Schwab oferuje również brokerów oferujących pełen zakres usług, którzy pracują jako zarządzający kontami dla klientów i obsługują szeroki zakres działań handlowych.
FINRA oferuje również usługę o nazwie BrokerCheck. Dzięki BrokerCheck inwestor może zbadać doświadczenie brokerów i firm brokerskich.
Wcześniejsze działania, które mogą Cię zdyskwalifikować
Istnieje kilka zdarzeń, które mogą albo uniemożliwić danej osobie uzyskanie statusu Zarejestrowanego Przedstawiciela, albo spowodować utratę członkostwa lub rejestracji.
Według FINRA, to mogłoby być przedmiotem „ustawowego dyskwalifikacji” zgodnie z ustawą o obrocie papierami wartościowymi, jeśli:
- zostali skazani, uznani za winnych lub nie przyznali się do żadnego przestępstwa.
- zostali oskarżeni lub skazani za wykroczenie związane z inwestycjami i związane z oszustwem, wymuszeniem, łapówkarstwem lub innymi nieetycznymi działaniami.
- brałeś udział w arbitrażu lub postępowaniu cywilnym, w którym uznano, że naruszyłeś praktyki handlowe.
- otrzymałeś ostateczne zlecenie od stanowej komisji papierów wartościowych, organu stanowego, federalnej agencji bankowej itp., które zabraniało ci dostępu do stowarzyszenia z tym organem lub angażowania się w papiery wartościowe, ubezpieczenia, usługi bankowe i inne usługi finansowe.
- uczestniczył w oszukańczym, manipulacyjnym lub oszukańczym zachowaniu, które narusza jakiekolwiek obowiązujące prawa lub przepisy.
- miał cofniętą lub zawieszoną rejestrację w roli księgowego, prawnika lub wykonawcy federalnego.
- ogłosił upadłość w ciągu ostatnich 10 lat.
- złożył fałszywe oświadczenie lub pominął istotne informacje.
Należy pamiętać, że poniższe pozycje stanowią krótkie podsumowanie pytań ujawniających w formularzu U-4 FINRA zawiera szczegółowe podsumowanie ustawowego procesu dyskwalifikacji.