Formularz ADV-E
Co to jest formularz ADV-E?
Termin Formularz ADV-E odnosi się do elektronicznego formularza, którego doradcy inwestycyjni używają w celu rejestracji w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz w organach w swoich stanach. Formularz jest wymagany przez SEC i Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Elektroniczna wersja Formularza ADV, Formularz ADV-E została zatwierdzona do użytku przez SEC w 2009 r. Ostatecznym celem formularza jest zapewnienie właściwej obsługi aktywów klienta. Zawiera informacje o zawodzie i stanie praktyki wraz z listą papierów wartościowych i udziałów klientów.
Kluczowe wnioski
- Formularz ADV-E to wymagane złożenie przez powierników aktywów finansowych w imieniu klientów i zawiera informacje o powierniku i posiadanych aktywach.
- Formularz ADV-E to elektroniczny Formularz ADV.
- Formularz jest wymagany przez SEC i jest administrowany online przez internetowy system FINRA IARD.
Zrozumienie formularza ADV-E
Specjaliści finansowi są zobowiązani do regularnego składania do organów regulacyjnych i władz dokumentów dotyczących ich firm, personelu i holdingów. Formularze te zapewniają, że doradcy i inne osoby przestrzegają przepisów i działają w najlepszym interesie swoich klientów. Jednym z formularzy, które doradcy inwestycyjni muszą złożyć, jest Formularz ADV-E, elektroniczna wersja Formularza ADV, który został utworzony w 2009 r. Przez SEC zgodnie z ustawą o doradcach inwestycyjnych z 1940 r.
Dostęp do formularza można uzyskać za pośrednictwem Depozytu Rejestracyjnego Doradcy Inwestycyjnego (IARD). IARD to elektroniczny system, za pomocą którego doradcy rejestrują się we właściwych organach. Specjaliści są zobowiązani do przedłożenia strony tytułowej wraz z certyfikatem księgowym. Ten ostatni jest raportem sporządzonym przez niezależnego księgowego, który przeprowadza niespodziewaną inspekcję papierów wartościowych w posiadaniu zgłaszającego pod kątem dokładności i zgodności. Informacje te są ważne dla wszystkich inwestorów – zarówno nowych, jak i starych – i można je wykorzystać do celów badawczych, tak jak w przypadku każdej ważnej decyzji finansowej, takiej jak zakup nowego domu lub samochodu.
Formularz ADV-E składa się z dwóch części. Pierwsza część dotyczy informacji o działalności doradcy inwestycyjnego, własności, klientach, pracownikach, praktykach biznesowych, powiązaniach i wszelkich zdarzeniach dyscyplinarnych firmy lub jej pracowników. Ta sekcja jest zorganizowana jako pole wyboru, wypełnij puste miejsca. SEC przegląda informacje z tej części formularza, aby przetwarzać rejestracje i zarządzać swoimi programami regulacyjnymi i egzaminacyjnymi.
Od 2011 r. Druga część formularza nakłada na doradców inwestycyjnych obowiązek przygotowania broszur narracyjnych. Muszą one być napisane prostym językiem angielskim i zawierać takie informacje, jak rodzaje oferowanych usług doradczych, taryfa opłat doradcy, informacje dyscyplinarne, konflikty interesów oraz wykształcenie i doświadczenie biznesowe kadry zarządzającej i kluczowego personelu doradczego doradcy. Broszura jest podstawowym dokumentem informacyjnym, który doradcy inwestycyjni przekazują swoim klientom.
Inwestorzy i inne zainteresowane strony mogą przeglądać wypełnione kopie formularza doradcy ADV-E nastronie internetowej publicznego ujawniania informacji doradców inwestycyjnych.
Uwagi specjalne
Doradcy inwestycyjni są zobowiązani do corocznego dostarczania klientom podsumowania istotnych zmian w broszurze i dostarczania kompletnej zaktualizowanej broszury lub oferty dostarczenia klientowi zaktualizowanej broszury. Ponadto doradca inwestycyjny jest zobowiązany do dostarczenia klientom suplementu do broszury, w którym znajdują się informacje o konkretnych pracownikach działających w imieniu doradcy inwestycyjnego. Są to osoby, które faktycznie udzielają klientowi porad inwestycyjnych.