Wprowadzenie do egzaminu Series 65
Series 65, oficjalnie znany jako Uniform egzaminu Doradca inwestycyjny ustawy, ma na celu sprawdzenie wiedzy danej osoby i możliwości klientów, doradzać w zakresie inwestowania i do omówienia ogólnych pojęć finansowych. Jeśli masz podstawową wiedzę na temat finansów, ekonomii i inwestowania, będziesz miał ogromną przewagę na starcie, ale uwzględnione są również różne przepisy i regulacje, co znacznie utrudnia naukę.
Kto potrzebuje serii 65?
Wiele firm finansowe wymagają zarejestrowanych przedstawicieli zapewnienie doradztwa inwestycyjnego. Seria 65 sprawdza zrozumienie pojęć finansowych przez kandydatów i kwalifikuje ich do udzielania porad inwestycyjnych i pobierania za to opłaty. Większość stanowych organów nadzoru papierów wartościowych określiło serię 65 jako minimalne wymaganie, aby zostać przedstawicielem doradcy inwestycyjnego (IAR).
Zarejestrowane firmy doradcze inwestycyjne (RIA) wymagają od tych przedstawicieli interakcji z obecnymi i potencjalnymi klientami. Jeśli więc obecnie szukasz kariery na stanowisku doradcy finansowego, seria 65 może być atutem do twojego CV. Jeśli jeszcze go nie masz, może być wymagane, abyś go otrzymał, gdy zostaniesz zatrudniony. Test jest mniej trudny niż bardziej kompleksowe oznaczenia i certyfikaty, takie jak certyfikowany planista finansowy (CFP) lub dyplomowany doradca inwestycyjny (CIC).
Kto nie potrzebuje serii 65?
Jeśli nie pobierasz opłaty i nie udzielasz regularnie porad dotyczących papierów wartościowych, najprawdopodobniej nie musisz uzyskiwać licencji Series 65. Ale to rzadko się zdarza.
Inne certyfikaty i licencje mogą zostać uznane za wystarczające szkolenie w miejsce serii 65 i zwalniają ich posiadaczy z konieczności przystępowania do tego egzaminu. Na przykład większość stanów zwolni Cię z serii 65, jeśli masz certyfikat certyfikowanego planisty finansowego (CFP), tytuł dyplomowanego analityka finansowego (CFA), czarterowego konsultanta finansowego (ChFC), osobistego specjalistę finansowego (PFS) lub dyplomowanego doradcę inwestycyjnego (CIC).23
Ponadto, jeśli posiadaszlicencję Series 7 i Series 66, większość stanów zaakceptuje to jako odpowiednie szkolenie i nie będzie wymagać egzaminu Series 65. W rzadkich przypadkach przedstawiciel może złożyć wniosek o zwolnienie z egzaminu Series 65 i nadal zostać przedstawicielem doradcy inwestycyjnego, ale może być konieczne 15–20 lat doświadczenia w tej dziedzinie. Ważne jest, aby pamiętać, że musisz mieć dobrą opinię w Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), który zarządza egzaminami, i zawsze konieczne jest sprawdzenie przepisów stanowych, aby upewnić się, że kwalifikujesz się do zwolnienia.
Kwalifikowalność
Nie musisz być zatrudniony ani sponsorowany przez stronie internetowej FINRA. Ten egzamin jest jednym z bardziej podstawowych egzaminów i nie wymaga żadnych innych warunków wstępnych, aby się kwalifikować.
Po rejestracji masz 120 dni na przystąpienie do egzaminu, zanim będziesz musiał się ponownie zarejestrować;Nazywa się to oknem egzaminacyjnym. Jeśli nie zdasz egzaminu, po upływie 30 dni możesz ponownie przystąpić do egzaminu. Ale jeśli trzy razy nie uda ci się, musisz poczekać 180 dni, po czym możesz się ponownie zarejestrować. Nie ma ograniczeń co do liczby egzaminów, jakie może zdawać kandydat.
Zawartość egzaminu Series 65
Egzamin jest książką zamkniętą i obejmuje takie tematy jak:
- Informacje ekonomiczne i biznesowe (15%): cykle koniunkturalne, sprawozdawczość finansowa i rodzaje ryzyka
- Charakterystyka instrumentu inwestycyjnego (25%): rodzaje inwestycji, w tym instrumenty o stałym dochodzie, akcje i inne papiery wartościowe oraz ich wycena
- Zalecenia i strategie inwestycyjne klientów (30%): rodzaje klientów, kwestie podatkowe, tworzenie profilu klienta i stosowanie zrozumienia ryzyka oraz teorii portfela
- Prawa, regulacje i wytyczne (30%): federalne ustawy o papierach wartościowych, regulacje, etyczne zachowanie
Kandydat odpowiada na 130 pytań oraz 10 pytań wstępnych i ma 180 minut jako limit czasu. Odbywa się to elektronicznie, a punktacja jest prezentowana zaraz po egzaminie, z podziałem na punktację w każdej sekcji. Aby zdać, kandydat musi uzyskać co najmniej 72%, co daje 94 prawidłowe odpowiedzi na 130.