Wyznaczenia osoby planującej przejście na emeryturę nie powinny być pozbawione
Podobnie jak w przypadku większości innych zawodów, osoby zajmujące się świadczeniami pracowniczymi często starają się uzyskać różne oznaczenia, aby wykazać swój poziom wiedzy na temat planowania emerytalnego. Jednak, podobnie jak w przypadku innych zawodów, nie wszystkie oznaczenia świadczeń pracowniczych są sobie równe.
Specjaliści muszą upewnić się, że wybierają oznaczenia, aby spełnić swoje cele. W tym artykule używamy terminu „świadczenia pracownicze” w odniesieniu do planów emerytalnych, takich jak umowy 403 (b), plany 457, indywidualne konta emerytalne (IRA) i inne kwalifikowane programy.
Kluczowe wnioski
- Podobnie jak eksperci w wielu dziedzinach, eksperci ds. Świadczeń pracowniczych mogą rozwijać swoją karierę zawodową lub poszerzać bazę klientów, wyszukując i otrzymując różne tytuły.
- Ekspert ds. Świadczeń pracowniczych może ubiegać się o wyznaczenie, jeśli jest nowy w tej dziedzinie, chce zdobyć awans lub zmienić pracę, chce zdobyć wiedzę specjalistyczną w określonej dziedzinie lub zwiększyć swoją zbywalność.
- Wybierając oznaczenie, weź pod uwagę reputację instytucji edukacyjnej, czy spełnia ono podstawowe wymagania, obejmuje wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego (CE) i wszystkie koszty.
Dlaczego warto otrzymać oznaczenie?
Jest wielu specjalistów ds. Świadczeń pracowniczych, którzy są ekspertami w swoich dziedzinach i nie muszą brać udziału w kursie, aby dalej się kształcić w tych dziedzinach. W rzeczywistości niektóre z tych osób mają wystarczającą wiedzę, aby prowadzić profesjonalne kursy desygnacji.
Jednak uzyskanie oznaczenia może być nadal konieczne, w zależności od celów i zadań. Dla kogoś, kto jest nowy w tej dziedzinie, oznaczenia mogą być ważne, ponieważ droga do uzyskania oznaczenia zwykle zapewnia dużą część wiedzy technicznej potrzebnej do bycia ekspertem w swojej dziedzinie.
Poniżej znajduje się kilka przykładów przypadków, w których może pomóc oznaczenie zawodowe.
Chce zmienić pracę
Ktoś, kto pracował z jednym pracodawcą przez dłuższy czas, prawdopodobnie zdobył wystarczającą wiedzę, aby zostać uznanym za eksperta ds. Świadczeń pracowniczych. Jednakże, chociaż obecny pracodawca i współpracownicy danej osoby mogą być w pełni świadomi wiedzy specjalistycznej tej osoby, może ona nie być tak oczywista dla potencjalnego pracodawcy, który może potrzebować potwierdzenia ich wiedzy wykraczającej poza to, co jest określone w CV.
Chociaż zalecenia od byłych przełożonych i pracodawców mogą pomóc, wyznaczenie zawodowe jest często bardziej akceptowalnym sposobem oceny poziomu wiedzy danej osoby.
Na przykład pracodawca poszukujący kogoś do wykonywania usług administracyjnych strony trzeciej może być bardziej skłonny do zatrudnienia kandydata z tytułem Qualified Pension Administrator (QPA) niż osoba, która jest Certified IRA Services Professional (CISP). Dzieje się tak, ponieważ American Society of Pension Professionals & Actuaries (ASPPA), które wydaje QPA, wymaga bardziej dogłębnych kursów na temat praktycznych aspektów zarządzania przez stronę trzecią.
Z drugiej strony firma, która zapewnia wsparcie dla ogólnych tematów dotyczących IRA, może uznać, że oznaczenie CISP, wydane przez American Bankers Association (ABA), jest bardziej odpowiednie dla jej potrzeb biznesowych.
Poszukiwanie awansu
W dążeniu do awansu zawodowego uzyskanie tytułu zawodowego może pomóc wyróżnić się na tle konkurencji, zwłaszcza gdy inne wykwalifikowane osoby mają podobne wykształcenie i doświadczenie. Tytuł zawodowy świadczy nie tylko o zaangażowaniu w doskonalenie się zawodowo, ale także potwierdza, że dana osoba jest ekspertem w swojej dziedzinie i radzi sobie z krytycznymi problemami z tym związanymi.
Kontynuacja edukacji (CE)
Ukończenie kursów niezbędnych do uzyskania tytułu zawodowego to jeden z najlepszych sposobów poznania zasad i przepisów regulujących plany świadczeń pracowniczych. Większość kursów obejmuje podstawowe zasady i przepisy dotyczące określonego obszaru i prowadzi studenta przez złożony materiał, który zwykle prowadzi do lepszego niż przeciętne zrozumienia przedmiotu.
Wybór dostawcy desygnacji
Coraz częściej organizacje, które zapewniają edukację i informacje na temat emerytury, oferują własne oznaczenia. I chociaż wiele z nich obejmuje ukończenie odpowiednich materiałów szkoleniowych i egzaminów, mogą one nie zapewniać tak dużego wpływu na pracodawców i klientów, jak te oferowane przez bardziej znane organizacje edukacyjne.
W poniższej tabeli przytoczono niektóre oznaczenia oferowane przez renomowane organizacje o ugruntowanej pozycji. Możesz wyświetlić szczegóły, w tym koszty i wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego (CE), klikając hiperłącza.
Niektóre z tych organizacji wykraczają poza zapewnianie edukacji, co pomaga wzmocnić ich reputację. Na przykład ASPPA jest często zaangażowana we wpływanie na zmiany legislacyjne i regulacyjne w dziedzinie świadczeń pracowniczych.
Wybór oznaczenia
Oprócz wyboru instytucji edukacyjnej cieszącej się dobrą reputacją specjaliści powinni upewnić się, że oznaczenie spełnia określone podstawowe wymagania.
Cel
Jeśli celem specjalisty jest uzyskanie tytułu, który zapewnia i / lub wykazał się wiedzą fachową w zakresie IRA, najbardziej odpowiedni może być CISP. W przypadku bardziej zaawansowanych kursów, z materiałami edukacyjnymi dotyczącymi strategii inwestycyjnych i planowania emerytalnego, CRC może być lepszym wyborem.
W przypadku kursów, które koncentrują się na praktycznych aspektach zarządzania planami kwalifikowanymi, odpowiednie kursy obejmują CPC, QPA i APA.51 CEBS zawiera treści dotyczące planów emerytalnych, a także zdrowia i zasobów ludzkich. Przed podjęciem decyzji o wyznaczeniu kandydaci powinni przejrzeć zarys i opis kursu, aby upewnić się, że obejmuje on pożądane obszary.
Wymagania dotyczące kontynuacji edukacji
Oznaczenia z wymaganiami dotyczącymi kształcenia ustawicznego (CE) są zwykle bardziej wartościowe niż te bez wymagań CE. Niespełnienie wymagań CE zwykle skutkuje utratą statusu zawodowego.
W związku z tym, jeśli oznaczenie wymaga znaku CE, zainteresowane strony będą wiedzieć, że osoba wyznaczona nie tylko pomyślnie ukończyła kurs i egzaminy, ale także, że odpowiednia wiedza zawodowa jest utrzymywana na bieżąco dzięki spełnianiu wymagań CE.
Koszty
Koszty ukończenia kursów, przystąpienia do egzaminów i utrzymania wymagań CE różnią się w zależności od desygnacji. W przypadku kursów z wymaganiami CE zazwyczaj pobierana jest roczna opłata plus koszt poniesiony na same kursy CE.
Niektórzy pracodawcy pokrywają wszystkie związane z tym wydatki, ale osoby wyznaczone często muszą same ponosić te koszty. Chociaż w CV może wyglądać dobrze posiadanie wielu oznaczeń, jeśli problemem są pieniądze, praktycznym może być wybranie jednego lub dwóch, aby spełnić cele wyznaczonej osoby.
Fringe korzyści
Organizacje, które zapewniają profesjonalne oznaczenia w dziedzinie świadczeń pracowniczych, często oferują również inne dla swoich wyznaczonych osób. Mogą to być bezpłatne biuletyny, bezpłatne czasopisma, zniżki na opłaty konferencyjne i członkostwo w innych organizacjach zawodowych, z którymi mają relacje. Potencjalni designerzy powinni ocenić korzyści zapewniane przez każdą organizację, aby określić ich wartość i względne znaczenie.
Uwagi specjalne
Niektóre organizacje oferują afiliację osobom, które nie spełniły wymagań niezbędnych do uzyskania tytułu zawodowego, ale są zainteresowane tą dziedziną i spełniają określone z góry wymagania. Na przykład ASPPA oferuje członkostwo Associated Professional Members (APM) emerytom posiadającym tytuły prawnicze, księgowe, aktuarialne, finansowe, ubezpieczeniowe lub pokrewne, jeśli mają co najmniej trzyletnie doświadczenie w zatrudnieniu związanym z emeryturami.
Podsumowanie
Wyznaczenie zawodowe jest pod pewnymi względami podobne do dyplomu ukończenia studiów. Posiadanie go nie musi koniecznie oznaczać, że osoba wyznaczona posiada aktualną wiedzę praktyczną na temat obszaru, w którym nadano oznaczenie. Oznacza to po prostu, że dana osoba była w stanie uczyć się i zdać egzaminy i prawdopodobnie uczęszczała na wymagane zajęcia lub objęty materiał kursowy. Jednak nominacje zawodowe mogą mieć wpływ na zatrudnienie do pracy lub zdobycie firmy od potencjalnego klienta.
Potencjalnym pracodawcom i klientom, którzy nie znają doświadczenia wyznaczonej osoby i nie są w stanie ocenić jej poziomu wiedzy fachowej, specjalizacja zawodowa, szczególnie taka z wymaganiami CE, może dostarczyć dodatkowych szczegółów potrzebnych do przedstawienia sprawy wyznaczonej osoby.