Specjalista ds. Finansów osobistych – PFS

Kim jest osobisty specjalista ds. Finansów?

Osobisty specjalista ds. Finansów to specjalizacja dla doradców ds. Zarządzania ryzykiem, którzy są ekspertami w pomaganiu osobom fizycznym we wszystkich aspektach zarządzania majątkiem. Amerykański Instytut Biegłych Księgowych (AICPA) udziela Personal Financial Specialist (PFS) poświadczeń tylko biegłych rewidentów (CPA) ze znacznym edukacji osobistego planowania finansowego i doświadczenia. Osoby dążą do uzyskania referencji PFS, ponieważ chcą pokazać swoją wiedzę specjalistyczną i wiedzę w odniesieniu do wszystkich aspektów planowania finansowego.

Zrozumienie osobistego specjalisty ds. Finansów

Wnioskodawcy, którzy pomyślnie przeszli procedurę na specjalistę ds. Finansów osobistych (PFS), uzyskują prawo do używania oznaczenia PFS wraz z nazwiskiem, co może poprawić możliwości zatrudnienia, reputację zawodową i wynagrodzenie. Według własnych słów AICPA: „PFS to coś więcej niż planista finansowy – to CPA z potężnym połączeniem rozległej wiedzy podatkowej i wszechstronnej wiedzy na temat planowania finansowego”.

Kandydaci do PFS studiują planowanie majątku, planowanie emerytalne, inwestycje, ubezpieczenia i inne obszary osobistego planowania finansowego. Osoby z tytułem PFS mogą pracować w firmach księgowych, firmach konsultingowych lub prowadzić swoje firmy. Aby zostać PFS, kandydaci muszą być aktywnymi członkami AICPA, mieć co najmniej trzyletnie doświadczenie w planowaniu finansowym, spełniać wszystkie wymagania dotyczące posiadania CPA, otrzymać rekomendacje i zdać egzamin pisemny.

Wymagania PFS

Kandydaci na Specjalistę ds. Finansów Osobistych muszą spełniać następujące wymagania:

• Być członkiem AICPA;
• Posiadać nieodwołany certyfikat CPA wydany przez państwo;
• Posiadać co najmniej dwa lata nauczania w pełnym wymiarze godzin lub doświadczenie biznesowe (lub równowartość 3000 godzin) w osobistym planowaniu finansowym w ciągu pięciu lat poprzedzających ubieganie się o CPA / PFS;
• Minimum 75 godzin nauki indywidualnego planowania finansowego w ciągu pięciu lat poprzedzających zgłoszenie do PFS.

Ponadto co trzy lata specjaliści PFS muszą ukończyć 60 godzin ustawicznego kształcenia zawodowego. Co roku muszą uiścić opłatę w wysokości kilkuset dolarów, aby nadal używać oznaczenia.

Egzamin PFS

Egzamin PFS składa się z 160 pytań, z czego połowę stanowią samodzielny wielokrotnego wyboru. Pozostałe to studia przypadków z towarzyszącymi pytaniami wielokrotnego wyboru. Obejmują one krótkie scenariusze, po których następuje 2-5 pytań wielokrotnego wyboru i dłuższe przypadki z 12-18 powiązanymi pytaniami wielokrotnego wyboru. AICPA zawiera krótki samouczek wideo, który obejmuje próbną sesję egzaminacyjną. Egzamin przeprowadzany jest komputerowo. Kandydaci na jego zaliczenie mają pięć godzin oraz 30-minutową przerwę.

Z egzaminu PFS zwolnieni są osoby z CPA, które zdały egzaminy Certified Financial Planner (CFP) lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Uważa się, że spełnili wymagania egzaminacyjne.