Najważniejsze wskazówki dla młodych doradców finansowych
Prawie jedna trzecia doradców finansowych mieści się w przedziale wiekowym od 55 do 64 lat, zgodnie z raportem Cerulli Associates z 2014 r., Który sugeruje, że brokerzy-dealerzy i powiernicy są narażeni na ryzyko utraty aktywów, gdy doradcy opuszczają branżę. Jednocześnie dane pokazują, że ci starzejący się doradcy ociągali się, jeśli chodzi o planowanie sukcesji. Młodzi doradcy finansowi mogą wkrótce znaleźć się na rynku osób poszukujących pracy, w wyniku czego doradcy będą spieszyć się, aby wzmocnić swoje praktyki.
Oto kilka wskazówek dla młodych doradców finansowych, którzy wkraczają na branżę, chcąc zmaksymalizować swój sukces.
Kluczowe wnioski
- Młodzi doradcy finansowi mają wiele możliwości, aby założyć odnoszący sukcesy biznes, a także pomóc swoim klientom odnieść sukces.
- Młodsi profesjonaliści są bardziej podłączeni do narzędzi cyfrowych, które mogą im pomóc w pozyskiwaniu klientów, takich jak roboadvisors.
- Mimo to młodzi doradcy nie powinni zapominać o swoim wykształceniu i umiejętnościach interpersonalnych potrzebnych do zadowolenia klientów ludzkim dotykiem.
- Mając wiele lat przed sobą, wcześnie zainwestuj w swoją firmę, aby potęgować wzrost i uwolnić ryzykowne okazje.
Nigdy nie przestawaj się uczyć
Globalne rynki finansowe nieustannie ewoluują, co oznacza, że doradcy finansowi muszą stale uczyć się, aby być na bieżąco. Na przykład wiele ostatnich badań ekonomicznych potwierdziło pomysł pasywnego inwestowania w tanie indeksowe fundusze giełdowe (ETF) i fundusze inwestycyjne, ponieważ mogą one zapewniać najlepsze długoterminowe zyski, podczas gdy stale pojawiają się nowe technologie, które może pomóc zoptymalizować portfele klientów i poprawić ich długoterminowe zwroty skorygowane o ryzyko.
Oprócz badań doradcy finansowi powinni również śledzić najnowsze trendy regulacyjne, aby uniknąć wszelkich problemów na drodze. Doradcy finansowi powinni również śledzić trendy zarówno w badaniach, jak i w branży, subskrybując publikacje branżowe, uczestnicząc w konferencjach i angażując się w inne działania mające na celu poprawę propozycji wartości dla klientów. Śledząc te zmiany, młodzi doradcy finansowi mogą zapewnić sobie najlepszą pozycję na przyszłość, pomagając jednocześnie starzejącym się pracodawcom dostosować się do nowych i nadchodzących trendów.
Połącz się osobiście ze swoimi klientami
Nigdy nie było więcej opcji dla kogoś szukającego porady finansowej, z funduszami giełdowymi, które ułatwiają podejście zrób to sam, a robo-doradcy dbają o szczegóły. Pod wieloma względami doradcy finansowi wyróżniają się, łącząc się z klientami na poziomie osobistym, aby zapewnić lepszą wartość w dłuższej perspektywie. Młodzi doradcy finansowi nie powinni zapominać o znaczeniu relacji w coraz bardziej zdigitalizowanym społeczeństwie.
Potrzeba osobistych kontaktów jest czymś więcej niż przyjemną cechą każdej praktyki. Według MyPrivateBanking Research do końca 2020 roku ponad czterema bilionami dolarów będzie zarządzanych przez doradców robotów i zautomatyzowane platformy inwestycyjne na całym świecie. Młodzi doradcy finansowi będą musieli zmagać się z tymi trendami z biegiem czasu znacznie bardziej niż starzejący się doradcy podczas pozostałych kilku lat w branży doradztwa finansowego.
Doradcy finansowi mogą chcieć rozważyć współpracę z robo-doradcami w celu obsługi zautomatyzowanych aspektów planowania finansowego, zachowując jednocześnie kontrolę nad szerszym obrazem i wszelkimi nagłymi wydarzeniami, które mają miejsce. Przyjmując takie podejście, młodzi doradcy mogą najlepiej ustawić się, koncentrując się na obszarach, w których mogą zwiększyć wartość, zamiast próbować bezpośrednio konkurować, co może przynosić zyski w miarę dojrzewania branży.
Zainwestuj w swój rozwój zawodowy
Doradcy finansowi mogą być dobrze zaznajomieni z koncepcją odsetek składanych, jeśli chodzi o finanse, ale te same zasady odnoszą się do czasu spędzanego na rozwoju zawodowym. Na przykład młodzi doradcy powinni zawsze czytać książki i artykuły, brać udział w szkoleniach online, pracować jako wolontariusze w organizacjach zawodowych iz czasem zdobywać nowe kwalifikacje edukacyjne, aby nadal budować swoją wartość zarówno dla klientów, jak i pracodawców.
Oprócz budowania własnej wartości młodzi doradcy powinni starać się dawać innym wcześnie i często. Mentoring młodszych doradców finansowych lub studentów to świetny sposób na utrzymanie podstawowej wiedzy, a jednocześnie pomaganie innym i budowanie silnych relacji. Udział w rządowych wnioskach o informacje na temat polityki to kolejny świetny sposób na odwdzięczenie się społeczeństwu w sposób, który promuje najlepszy interes wszystkich.
Podsumowanie
Starzejąca się branża doradztwa finansowego wkrótce stworzy wiele możliwości zatrudnienia dla młodych, aspirujących doradców poszukujących miejsca w biznesie. Kiedy nadejdzie czas, ci młodzi doradcy mogą osiągnąć sukces, zawsze ucząc się, utrzymując osobisty kontakt i inwestując w siebie i innych.