Ochrona kapitału

Kluczowe wnioski

• Ochrona kapitału to konserwatywna strategia inwestycyjna, której głównym celem jest ochrona kapitału i zapobieganie stratom w portfelu.
• Strategie zachowania kapitału wymagają inwestowania w najbezpieczniejsze instrumenty krótkoterminowe, takie jak bony skarbowe i certyfikaty depozytowe.
• Główną wadą strategii ochrony kapitału jest wpływ inflacji na stopy zwrotu z „bezpiecznych” inwestycji w dłuższych okresach.

Tolerancja na ryzyko i cele inwestycyjne

Obecna strategia dochodowa koncentruje się na inwestowaniu w papiery wartościowe, które mogą szybko przynosić zyski. Obejmują one papiery wartościowe, takie jak obligacje o wysokiej rentowności i akcje z wysoką dywidendą. Strategia wzrostu obejmuje znalezienie akcji, które kładą nacisk na wzrost wartości kapitału przy minimalnym uwzględnieniu dochodu bieżącego.

Inwestorzy wzrostowi są skłonni tolerować większe ryzyko i będą inwestować w akcje wzrostowe o wysokich wskaźnikach ceny do zysku (P / E). Innym powszechnym celem inwestycyjnym portfela jest ochrona kapitału.

Papiery wartościowe, które są używane do ochrony kapitału, niosą ze sobą niewielkie lub zerowe ryzyko, aw efekcie mają mniejsze zwroty w porównaniu z bieżącymi dochodami i strategiami wzrostu. Ochrona kapitału jest priorytetem dla emerytów i osób zbliżających się do emerytury, ponieważ mogą polegać na swoich inwestycjach w celu uzyskania dochodu na pokrycie kosztów utrzymania.

Inwestorzy tego typu mają ograniczony czas na zrekompensowanie strat, jeśli rynki doświadczą spadków i zrezygnują z jakiegokolwiek potencjału wysokich zysków w zamian za bezpieczeństwo istniejącego kapitału. Ponieważ emeryci chcą mieć pewność, że nie przeżyją swoich oszczędności emerytalnych, zazwyczaj wybierają inwestycje o minimalnym ryzyku, takie jak amerykańskie papiery wartościowe, rachunki oszczędnościowe o wysokiej rentowności, rachunki rynku pieniężnego i bankowe certyfikaty depozytowe (CD).

Większość instrumentów inwestycyjnych wykorzystywanych przez inwestorów koncentrujących się na ochronie kapitału jest ubezpieczona przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) do kwoty 250 000 USD. W niektórych, ale nie we wszystkich przypadkach inwestorzy ci mogą inwestować swoje pieniądze tylko na krótki okres.