Zarządzanie pieniędzmi
Co to jest zarządzanie pieniędzmi?
Zarządzanie pieniędzmi odnosi się do procesów budżetowania, oszczędzania, inwestowania, wydawania lub innego nadzorowania wykorzystania kapitału przez osobę lub grupę. Termin może również w węższy sposób odnosić się do zarządzania inwestycjami i zarządzania portfelem.
Na rynkach finansowych wyrażenie to jest przeważnie używane w przypadku specjalisty inwestycyjnego, który podejmuje decyzje inwestycyjne w odniesieniu do dużych pul funduszy, takich jak fundusze wspólnego inwestowania lub plany emerytalne.
Kluczowe wnioski
- Zarządzanie pieniędzmi ogólnie odnosi się do procesów wykorzystywanych do rejestrowania i administrowania finansami jednostki, gospodarstwa domowego lub organizacji.
- Doradcy finansowi i platformy finansów osobistych, takie jak aplikacje mobilne, coraz częściej pomagają osobom lepiej zarządzać swoimi pieniędzmi.
- Złe zarządzanie pieniędzmi może prowadzić do cykli zadłużenia i napięć finansowych.
Zrozumienie zarządzania pieniędzmi
Zarządzanie pieniędzmi to szerokie pojęcie, które obejmuje i obejmuje usługi i rozwiązania w całej branży inwestycyjnej.
Na rynku konsumenci mają dostęp do szerokiej gamy zasobów i aplikacji, które pozwalają im indywidualnie zarządzać niemal każdym aspektem swoich finansów osobistych. Gdy inwestorzy zwiększają swoją wartość netto, często szukają również usług doradców finansowych w celu profesjonalnego zarządzania pieniędzmi. Doradcy finansowi są zwykle związani z bankowością prywatną i usługami maklerskimi, oferując wsparcie dla holistycznych planów zarządzania pieniędzmi, które mogą obejmować planowanie majątkowe, emeryturę i inne.
Na rozwijającym się rynku technologii finansowych istnieją aplikacje do obsługi finansów osobistych, które pomagają konsumentom w prawie każdym aspekcie ich finansów osobistych.
Zarządzanie pieniędzmi firm inwestycyjnych jest również centralnym aspektem branży inwestycyjnej. Zarządzanie pieniędzmi spółek inwestycyjnych oferuje klientom indywidualnym opcje funduszy inwestycyjnych, które obejmują wszystkie kategorie aktywów, które można zainwestować na rynku finansowym.
Zarządzający funduszami firm inwestycyjnych wspierają również zarządzanie kapitałem klientów instytucjonalnych, oferując rozwiązania inwestycyjne w zakresie instytucjonalnych planów emerytalnych, dotacji, fundacji i nie tylko.
Najlepsi menedżerowie pieniężni według aktywów
Globalni menedżerowie inwestycyjni oferują detaliczne i instytucjonalne fundusze i usługi zarządzania inwestycjami, które obejmują każdą klasę aktywów inwestycyjnych w branży. Dwa najpopularniejsze typy funduszy to fundusze zarządzane aktywnie i fundusze zarządzane pasywnie, które replikują określone indeksy z niskimi opłatami za zarządzanie.
Poniższa lista przedstawia 5 największych globalnych zarządzających pieniędzmi według zarządzanych aktywów (AUM) na pierwszy kwartał 2021 r.:
BlackRock Inc.
W 1988 firma BlackRock Inc. została utworzona jako oddział BlackRock Group o wartości 1 USD. Pod koniec 1993 roku firma miała 17 miliardów dolarów AUM, a do 2020 roku liczba ta wzrosła do 8,68 biliona dolarów. BlackRock przedmiotem obrotu giełdowego funduszu (ETF) podział, zwany iShares, ma więcej niż $ 2 bln AUM globalnie, w wysokości około jednej czwartej ogółu grupy aktywów. W sumie firma zatrudnia około 13 000 specjalistów i posiada biura w ponad 30 krajach na całym świecie.
Grupa Vanguard
Grupa Vanguard to jedna z najbardziej znanych firm zarządzających inwestycjami, obsługująca ponad 30 milionów klientów w 170 krajach. Firma Vanguard została założona przez Johna C. Bogle w 1975 roku w Valley Forge w Pensylwanii jako oddział firmy Wellington Management Company, której Bogle był wcześniej prezesem. Od momentu uruchomienia Vanguard zwiększył łączne aktywa do ponad 7 bilionów dolarów, stając się drugim co do wielkości zarządzającym aktywami na świeciedzięki popularności swoich tanich funduszy inwestycyjnych.
Inwestycje lojalnościowe
Firma Fidelity Management & Research została założona w 1946 roku przez Edwarda C. Johnsona II. Według stanu na grudzień 2020 r. Fidelity miała ponad 35 milionów klientów z łącznymi aktywami o wartości 9,8 bln USD i AUM 4,9 bln USD. Firma oferuje setki funduszy inwestycyjnych, w tym krajowe, zagraniczne, sektorowe, o stałym dochodzie, indeksowe, rynku pieniężnego i fundusze alokacji aktywów.
PIMCO
Globalna firma zarządzająca aktywami Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) została współzałożona w 1971 roku w Newport Beach w Kalifornii przez króla obligacji Billa Grossa. Od momentu powstania firma PIMCO zwiększyła swój AUM do 2,21 bln USD. Firma zatrudnia ponad 775 specjalistów inwestycyjnych, z których każdy ma średnio 14-letnie doświadczenie inwestycyjne. Z ponad 100 funduszami pod swoim szyldem, PIMCO jest powszechnie uważane za lidera w sektorze instrumentów o stałym dochodzie.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. oferuje usługi zarządzania inwestycjami od lat czterdziestych XX wieku. W lutym 2021 r. Firma ogłosiła, że ma 1,35 bln USD w AUM we wszystkich ponad 100 produktach funduszy inwestycyjnych. Invesco oferuje również ponad 100 funduszy ETF poprzez swój oddział Invesco Capital Management LLC.