Fundusz Międzynarodowy
Co to jest fundusz międzynarodowy?
Fundusz międzynarodowy to fundusz wzajemny, który może inwestować w spółki zlokalizowane w dowolnym miejscu na świecie poza krajem zamieszkania inwestorów. Fundusze międzynarodowe różnią się od funduszy globalnych, które mogą inwestować w firmy z dowolnego kraju na świecie. Fundusze międzynarodowe mogą być również określane jako fundusze zagraniczne.
Jak działa fundusz międzynarodowy
Fundusze międzynarodowe mogą pomóc inwestorom poszerzyć horyzonty inwestycyjne, skutkując wyższym potencjałem zwrotu. W przypadku inwestorów amerykańskich fundusze międzynarodowe mogą obejmować inwestycje na rynkach rozwiniętych, wschodzących lub granicznych w szereg klas aktywów. Fundusze te mogą oferować różne poziomy ryzyka i zwrotu.
Kluczowe wnioski
- Fundusze międzynarodowe to fundusze inwestycyjne inwestujące w spółki mające siedzibę poza krajem, w którym mają siedzibę inwestorzy funduszu.
- Fundusze międzynarodowe różnią się od funduszy globalnych, które mogą inwestować w spółki na całym świecie oraz w kraju, w którym znajdują się inwestorzy funduszu.
- Fundusze międzynarodowe, zwłaszcza te, które inwestują na rynkach wschodzących lub w innych obszarach docelowych, stają się w ostatnich latach coraz bardziej popularne, ponieważ inwestorzy dążą do dywersyfikacji.
Kraje międzynarodowe
Ryzyko i potencjalne zwroty różnią się w zależności od kraju. Uważa się, że kraje rozwinięte rynkowe stwarzają najmniejsze ryzyko, ponieważ zawierają najbardziej zaawansowane gospodarki świata. Kraje rynków wschodzących oferują inwestorom znaczne zyski przy wyższym ryzyku, ponieważ gospodarki i infrastruktura tych krajów rosną, ale są niestabilne. Na rynkach wschodzących inwestorzy znajdą wiele funduszy reprezentujących wiodące podsegmenty, takie jak BRIC (Brazylia, Rosja, Indie i Chiny) oraz Azja (ex-Japonia). Kraje graniczne i inne nierozwinięte kraje będą narażone na największe ryzyko z pewnym potencjałem zwrotu w miarę rozwoju innowacji.
Fundusze dłużne i kapitałowe
Oprócz uwarunkowań specyficznych dla danego kraju, inwestorzy znajdą również międzynarodowe fundusze zarządzane dla różnych klas aktywów. Fundusze dłużne i kapitałowe to dwa najpowszechniejsze, zapewniające szeroki wachlarz inwestycji. Inwestorzy z USA, chcący obstawiać bardziej konserwatywne zakłady, mogą inwestować w dług rządowy lub oferty obligacji korporacyjnych z różnych krajów spoza USA. Fundusze akcyjne oferują zdywersyfikowane portfele inwestycji w akcje, którymi można zarządzać w różnych celach. Fundusze alokacji aktywów oferujące mieszankę instrumentów dłużnych i kapitałowych mogą zapewnić bardziej zrównoważone inwestycje z możliwością inwestowania w wybranych regionach świata.
Inwestowanie w fundusze międzynarodowe
Inwestowanie w międzynarodowe fundusze może oferować wyższe zyski, ale zwykle wiąże się również z większym ryzykiem. Jako inwestycja o wyższym ryzyku, najlepiej jest stosować ją jako alternatywę dla długoterminowych udziałów podstawowych. Niektóre czynniki, które mogą zwiększać ryzyko, obejmują walutę i zmieniające się gospodarki. Waluta jest generalnie problemem podczas inwestowania w jakąkolwiek inwestycję międzynarodową, ponieważ zmienność waluty może wpływać na rzeczywiste zwroty z portfela inwestora. Zmieniające się gospodarki są również czynnikiem i wymagają konsekwentnej należytej staranności, ponieważ zmieniające się przepisy i ustawodawstwo mogą wpływać na trendy gospodarcze w krajach na rynku międzynarodowym.
W popularnej kategorii zróżnicowanych rynków wschodzących fundusze, które odnotowały najwyższe zwroty do 2020 r., Obejmują Artisan Developing World Fund, PGIM Jennison Emerging Markets Equity Fund i Calamos Evolving World Growth Fund.