Zalety kariery pracownika obsługi klienta

Pracownicy obsługi klienta są często spoiwem łączącym biznes doradczy. Ci cenni asystenci są zazwyczaj biegli w wykonywaniu niezliczonych zadań, których wykonanie zajęłoby większości brokerów i doradców zatrudniających ich co najmniej dwa razy dłużej.

Co trzeba zrobić, aby zostać zatrudnionym na to stanowisko? Droga do zostania zarejestrowanym współpracownikiem obsługi klienta jest dość prosta pod wieloma względami, ale ci, którzy są najbardziej skuteczni na tym stanowisku, często otrzymują szkolenia i certyfikaty, które czynią ich nieocenionym dodatkiem do każdego zespołu lub biura.

Historia i ewolucja

Stanowisko pracownika obsługi klienta ewoluowało do tego stopnia, że ​​wielu z tych, którzy pracują na tym stanowisku, wykonuje funkcje znacznie wykraczające poza funkcje ich poprzedników. W przeszłości, odnoszący sukcesy brokerzy zatrudniali sekretarzy, którzy czasami decydowali się na uzyskanie licencji na papiery wartościowe, aby mogli przyjmować proste zamówienia, jeśli ich szef nie był dostępny. Wykonywali również rutynowe zadania administracyjne, takie jak pisanie na maszynie, segregowanie i obsługa poczty. Stanowisko to stopniowo przekształciło się w stanowisko zarejestrowanego asystenta sprzedaży, gdzie licencjonowany personel administracyjny mógł odgrywać bardziej aktywną rolę w działalności brokera i pomagać w takich zadaniach, jak kampanie marketingowe i zarządzanie zgodnością.

Dzisiejsi pracownicy obsługi klienta często mogą robić prawie wszystko, co mogą zrobić brokerzy i planiści, w tym wprowadzać nowe transakcje, utrzymywać witrynę internetową firmy i obecność w mediach społecznościowych, zarządzać zgodnością i wchodzić w interakcje z klientami na głębszym poziomie. I, oczywiście, większość z nich nadal wykonuje zwykłe rutynowe obowiązki zakładania nowych kont klientów, przetwarzania dokumentów, kasowania i obsługi papierów wartościowych, składania i planowania wydarzeń biurowych. Niedawna oferta pracy na tym stanowisku zawierała następujące obowiązki związane z ewentualnym zatrudnieniem:

• Profesjonalnie obsługuj klientów i odpowiadaj na regularne zapytania
• Przedstaw klientom tzw. Informacje, takie jak notowania giełdowe, salda kont i różne szczegóły dotyczące kont
• Upewnij się, że zainteresowani konsultanci finansowi są informowani o szczegółach i działaniach związanych z transakcjami i rachunkami zarejestrowanych klientów
• Wsparcie dotyczyło konsultantów finansowych w zakresie aranżacji i realizacji kampanii direct mail
• Przestrzegaj i poznaj wszystkie procedury i zasady firmy
• Niezwłocznie przekazuj potencjalne problemy kierownictwu odpowiedniego oddziału lub konsultantom finansowym
• Proaktywne rozwiązywanie skarg i zapytań klientów
• Zidentyfikuj problemy wymagające natychmiastowego awansu na doradcę finansowego lub członka zespołu zarządzającego oddziałem
• Zapewnij najwyższy poziom dyskrecji w zakresie danych klienta, oddziału, doradcy finansowego i firmy
• Upewnij się, że wszystkie odpowiednie i wymagane dokumenty konta zostały nabyte i zaktualizowane
• Zapewnij profesjonalne wsparcie telefoniczne dla odpowiednich doradców finansowych
• Pomóż klientom w transferze środków i papierów wartościowych, wraz z wystawianiem czeków na żądanie
• Przekaż klientom informacje o brakujących papierach i papierach wartościowych, a także o niezapłaconych środkach
• Zapewnij zgodność z politykami i standardami firmy i branży
• Korzystaj z firmowych systemów komputerowych, aby świadczyć usługi klientom i przypisanym im FC.

Droga do celu

Jeśli chodzi o konkretne kryteria, wymagania, aby zostać współpracownikiem obsługi klienta, są proste. Słowo „zarejestrowany” zwykle oznacza licencjonowane papiery wartościowe i zarejestrowane przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) i / lub Amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). FINRA i SEC regulują i zarządzają branżą maklerską, a także rynkami finansowymi, aby zapewnić ochronę inwestorów i sprawne funkcjonowanie rynku.

W związku z tym zwykle wymagane są licencje serii 6 lub 7 i 66. Seria 6 to licencja na sprzedaż ubezpieczeń, funduszy inwestycyjnych i rent zmiennych. Licencję Series 7 obejmuje wszystko, z wyjątkiem towarów i futures, w tym podatków, akcje, opcje i instrumentów dłużnych. Series 66 licencyjne doradztwo inwestycyjne i obejmuje transakcje papierami wartościowymi dla klientów.

Osoby obsługujące transakcje futures, które kupują i sprzedają towary lub rachunki ubezpieczeniowe, będą potrzebować odpowiedniej licencji. Potrzebne będą podstawowe umiejętności administracyjne i pisania, a także udowodniona dbałość o szczegóły i umiejętność radzenia sobie z klientami. Z tych powodów kandydaci z wcześniejszym doświadczeniem w obsłudze klienta są często preferowani na te stanowiska.

Ci, którzy chcieliby osiągnąć to stanowisko, powinni zacząć od pracy, powiedzmy, jako przedstawiciel obsługi klienta w towarzystwie funduszy inwestycyjnych lub banku, gdzie mogą nauczyć się podstawowych umiejętności, takich jak radzenie sobie z niezadowolonymi klientami, zarządzanie papierkami i wielozadaniowość. Pomocne może być zdobycie niektórych certyfikatów, takich jak Financial Paraplanner, który zajmuje się obowiązkami administracyjnymi planisty finansowego. Certyfikat Financial Paraplanner jest oferowany przez Radę CFP. Również praca jako asystent prawny może zwiększyć Twoje szanse na zatrudnienie.

Tego typu doświadczenie wygląda dobrze w CV i pomoże przygotować kandydatów na codzienne rygory tej pracy. Obecnie od pracowników obsługi klienta oczekuje się często, że wykraczają poza zwykłe obowiązki służbowe w swoich codziennych czynnościach, pomagając promować firmę i zaspokajać potrzeby klientów. Może się zdarzyć, że będą spędzać weekendy lub święta na imprezach firmowych lub wykonując niezbędne zadania, które wykraczają poza pierwotny opis stanowiska.

Odszkodowania i świadczenia

Większość pracowników obsługi klienta otrzymuje wynagrodzenie lub, rzadziej, stawkę godzinową. Osoby posiadające papiery wartościowe lub licencje ubezpieczeniowe mogą również otrzymywać prowizje od wszelkich zamkniętych przez siebie transakcji, a także premie lub inne dodatkowe zachęty za ich osiągnięcia. Glassdoor.com pokazuje, że średnie wynagrodzenie zarejestrowanych współpracowników wynosi około 45 000 USD. Zakres wynagrodzenia za tę pracę może wahać się od 30 000 dol. W najniższym przedziale do być może 80 000 dolarów dla asystentów supergwiazd, którzy mogą wykonywać wyjątkowe funkcje na wysokim szczeblu.

Osoby, które pracują dla maklerów w dużych firmach, zazwyczaj otrzymują również pakiety świadczeń, takie jak ubezpieczenie na życie i zdrowie, a także plan emerytalny. Korzyści oferowane współpracownikom w małych firmach detalicznych mogą się znacznie różnić w zależności od firmy, ale ci, którzy pracują dla bardzo dochodowych firm, mogą korzystać ze znacznego zestawu korzyści, które nie są zwykle oferowane asystentom administracyjnym.

Ci, którzy aspirują do zostania doradcami finansowymi lub planistami w pewnym momencie, powinni również rozważyć rozpoczęcie pracy jako współpracownik obsługi klienta. Może to pomóc im stanąć u progu i zdobyć cenne doświadczenie podczas zajęć z planowania finansowego lub wykorzystywania posiadanych licencji do gromadzenia księgi biznesowej.

Podsumowanie

Pracownicy obsługi klienta odgrywają istotną rolę w branży finansowej, zarówno dla klientów, jak i dla firm i doradców, którzy ich zatrudniają. Wielu z tych współpracowników to niezastąpieni członkowie zgranych zespołów, którzy codziennie pełnią wysokie funkcje. Aby uzyskać więcej informacji na temat tego, co należy zrobić, aby zostać zatrudnionym jako współpracownik ds. Obsługi klienta, odwiedź witrynę internetową www.fpanet.org.