Paraplanning
Co to jest paraplanning?
Paraplanning odnosi się do obowiązków administracyjnych i biurowych planisty finansowego delegowanych i wykonywanych przez młodszych członków grupy planowania finansowego.
Podobnie jak w przypadku asystenta prawnego w kancelarii prawnej, funkcja paraplanera została stworzona, aby umożliwić planistom finansowym skupienie się na ścisłej współpracy z klientami i zidentyfikowanie ich potrzeb inwestycyjnych. Paraplanning obejmuje analizę potrzeb klientów oraz badanie i rekomendowanie odpowiednich produktów dostosowanych do tych potrzeb.
Kluczowe wnioski
- Paraplanning to obowiązki administracyjne, administracyjne i biurowe, które planiści finansowi delegują pracownikom niższego szczebla.
- Czynności te mogą obejmować przygotowywanie raportów finansowych i tworzenie faktur dla klientów i mogą być wykonywane przy pomocy własnego personelu lub usług zewnętrznych.
- Pozwala to planistom finansowym i personelowi wyższego szczebla skupić się na działaniach związanych z klientem, planowaniu i analizie wysokiego poziomu oraz poszukiwaniu nowych klientów.
- Paraplanerzy często mają licencjat z rachunkowości lub finansów i mogą uzyskać poświadczenia od FINRA jako zarejestrowani paraplanerzy.
- Odnoszący sukcesy paraplani często awansują do roli planisty finansowego.
Zrozumienie paraplaningu
Pracownicy paraplaningu, zwani również paraplanerami, wykonują większość podstawowych prac, takich jak przygotowywanie planów i raportów dla planistów finansowych. Większe firmy stworzyły nowe działy do tych ról w swoich organizacjach. Koszt wynajęcia paraplanerów jest jednak wysoki, w wyniku czego paraplanery mogą być niedostępne dla niektórych mniejszych firm.
Paraplanery zwykle minimalizują interakcje z klientami. Zamiast tego przygotowują i konstruują plany nakreślone przez planistę finansowego. Plany finansowe są regularnie aktualizowane wraz ze zmianą sytuacji klienta, dzięki czemu pomagają zbierać nowe informacje i dostarczają planistom finansowym zaktualizowane prognozy. Paraplanerzy mogą również uczestniczyć w spotkaniach z klientami, aby robić notatki i wykonywać czynności administracyjne, takie jak uzyskiwanie wyciągów bankowych i dokumentów tożsamości. Inne obowiązki obejmują zarządzanie oprogramowaniem do planowania finansowego firmy i rozliczanie klientów.
Rola paraplanera nie jest równoznaczna z sekretarzem lub asystentem administracyjnym. Został opracowany, aby umożliwić planistom finansowym więcej czasu na poświęcenie swoim klientom. W ten sposób daje paraplannerowi inne obowiązki, które nie wymagają osobistego spotkania z inwestorami.
Wielu paraplanerów pozostaje w tej roli przez długi czas i może, po zgromadzeniu lat doświadczenia, wziąć na siebie dodatkową odpowiedzialność za szkolenie nowych pracowników w tej dziedzinie. Mogą również specjalizować się w określonej dziedzinie, takiej jak planowanie nieruchomości lub kapitał wysokiego ryzyka. Inni mogą wykorzystać tę rolę jako odskocznię do postępu w branży finansowej i sami mogą zostać doradcami finansowymi lub planistami.
Paraplanning a planowanie finansowe
Paraplanning różni się funkcjonalnie od planowania finansowego. Główna różnica między nimi polega na tym, jak bezpośrednio wchodzą w interakcje z klientami.
Podczas gdy paraplanery nie mają kontaktu z klientami, planiści finansowi to robią. Zapewniają wskazówki i porady dotyczące celów inwestycyjnych, planów i strategii. Planiści finansowi mają również bardziej zaawansowane kwalifikacje, wykształcenie i kwalifikacje niż większość paraplanerów.
Kwalifikacje do paraplaningu
Oczekuje się, że od paraplanerzy uzyskają tytuł licencjata w dziedzinie rachunkowości lub finansów. Wielu absolwentów szkół wyższych pracuje jako paraplani, aby uzyskać dostęp do branży planowania finansowego. Jako paraplanerzy zdobywają znaczące doświadczenie zawodowe i umiejętności, nawiązują kontakty z innymi specjalistami od planowania finansowego i pracują nad tym, by zostać planistami finansowymi.
Urząd Regulacji branży finansowej (FINRA) oferuje zarejestrowanym Paraplanner (RP) kwalifikacje. Aby to otrzymać, kandydaci muszą ukończyć 10-modułowy kurs i przystąpić do końcowego egzaminu zamkniętego. Aby zwiększyć swoje perspektywy zatrudnienia, paraplanerzy mogą zostać biegłymi rewidentami (CPA).
Według PayScale.com, średnia roczna pensja dla osoby towarzyszącej wynosi 46.582 USD od marca 2021 r.
Rodzaje paraplanerów
Paraplanerzy można podzielić na dwie odrębne grupy: Paraplanery własne i zewnętrzne. Oto krótkie spojrzenie na każdy z nich:
Paraplanning w domu
Wewnętrzne paraplanowanie pozwala doradcom finansowym zapoznać się ze specjalistycznymi umiejętnościami ich pracowników. Na przykład, jeśli potrzebny jest paraplanner znany ze swoich umiejętności czytania wyciągów bankowych, planista finansowy od razu wie, z kogo skorzystać.
Zatrudnianie wewnętrznych paraplanerów zmniejsza również ryzyko wycieku poufnych informacji o klientach do konkurencji. Jedną z wad zatrudniania paraplanarzy w firmie jest to, że mogą oni postawić się ponad innymi pracownikami i firmą, aby otrzymać awans na wyższe stanowisko.
Outsourcing paraplanningu
Firmy zajmujące się planowaniem finansowym mogą zdecydować o zleceniu paraplanowania firmom lub niezależnym wykonawcom, którzy świadczą te usługi na żądanie. Outsourcing może być korzystny dla mniejszych firm o ograniczonych budżetach, które potrzebują dodatkowej pomocy w okresach wzmożonego ruchu. Może również przynieść korzyści firmom, które zamierzają rozwijać swoją działalność.
Firmy zajmujące się planowaniem finansowym, które decydują się na outsourcing, muszą wziąć pod uwagę, że kontrola może zostać naruszona, ponieważ delegują pracę do zewnętrznych wykonawców. Na przykład planista finansowy może nie być świadomy innych zobowiązań wykonawcy do pracy, co może utrudniać dotrzymanie napiętych terminów. Wyznaczenie mierzalnych celów pracy zapewnia odpowiedzialność wykonawcom.