Broker czy handlowiec: która kariera jest dla Ciebie odpowiednia?
Czy masz problem z podjęciem decyzji między karierą handlowca na Wall Street lub maklera giełdowego? Obie obejmują kupno i sprzedaż papierów wartościowych, ale charakter każdego z nich jest bardzo zróżnicowany. A te różnice mogą mieć znaczenie przy określaniu, która kariera będzie dla Ciebie najlepsza.
W tym artykule przyjrzymy się tym różnicom, a także temu, jak zostać traderem lub brokerem.
Co robią brokerzy i traderzy?
Podczas gdy zarówno maklerzy, jak i handlowcy handlują papierami wartościowymi, brokerzy są również agentami sprzedaży, którzy działają we własnym imieniu lub na rzecz papierów wartościowych lub firmy maklerskiej. Są odpowiedzialni za pozyskanie i utrzymywanie listy stałych klientów indywidualnych, zwanych również klientami detalicznymi i / lub klientami instytucjonalnymi. Z drugiej strony traderzy zwykle pracują dla dużej firmy zarządzającej inwestycjami, giełdy lub banku oraz kupują i sprzedają papiery wartościowe w imieniu aktywów zarządzanych przez tę firmę.
Kupować i sprzedawać
Brokerzy mają bezpośredni kontakt z klientami. Kupują i sprzedają papiery wartościowe na podstawie życzeń tych klientów. Niektórzy mogą nawet pełnić rolę planistów finansowych dla swoich klientów, kształtując plan emerytalny, zajmując się dywersyfikacją portfela i doradzając w zakresie ubezpieczeń lub inwestycji w nieruchomości, jeśli ich firma oferuje takie usługi zarządzania finansami i majątkiem. Zajmują się akcjami i obligacjami, a także funduszami inwestycyjnymi, funduszami ETF i innymi produktami detalicznymi, a także opcjami dla bardziej wyrafinowanych klientów.
Handlowcy zwykle kupują lub sprzedają papiery wartościowe na podstawie życzeń zarządzającego portfelem w firmie inwestycyjnej. Traderowi można przypisać określone konta i zlecić stworzenie strategii inwestycyjnej, która najlepiej odpowiada temu klientowi. Handlowcy działają na różnych rynkach – m.in. akcje, instrumenty dłużne, instrumenty pochodne, towary i forex – i mogą specjalizować się w jednym typie inwestycji lub klasie aktywów.
Broker często spędza dużo czasu na informowaniu klientów o zmianach cen akcji. Ponadto brokerzy spędzają sporą część swojego dnia na poszukiwaniu poszerzenia bazy klientów. Robią to, dzwoniąc na zimno do potencjalnych klientów i prezentując swoje doświadczenie i umiejętności lub organizując publiczne seminaria na różne tematy inwestycyjne.
Badania
Zarówno brokerzy, jak i traderzy przyglądają się badaniom analityków, aby wydawać klientom lub zarządzającym portfelami zalecenia dotyczące kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. Jednak handlowcy często przeprowadzają również własne badania i analizy. Pomimo starodawnego stereotypu indywidualnych wykrzykiwania ofert i zleceń na parkiecie, większość traderów spędza teraz czas rozmawiając przez telefon lub przed ekranami komputerów, analizując wykresy wydajności i dopracowując swoje strategie handlowe – ponieważ generowanie zysku jest często najważniejsze. czas.
Nie popełnij jednak błędu, zarówno brokerzy, jak i handlowcy mają zwykle wysoki poziom energii. Zwykle są biegli w wielozadaniowości i radzą sobie w szybkim tempie, w środowisku o wysokim ciśnieniu, szczególnie w godzinach od 9:30 do 16:00 czasu wschodniego – kiedy rynki są otwarte.
Zostań handlowcem na Wall Street
Teraz, gdy przedstawiliśmy wam przegląd, czas przyjrzeć się dokładniej temu, co wiąże się z zostaniem inwestorem na Wall Street. (Termin „Wall Street” jest używany w przenośnym znaczeniu branży usług finansowych. W erze cyfrowej handlowcy mogą i pracują, pracując z dowolnego miejsca). Chociaż skupimy się na zawodzie handlowym, to droga do zostania brokerem – pochodzenie i wykształcenie – jest prawie takie samo.
Edukacja
Kupcy znów byli samoukiem. W dzisiejszych czasach czteroletnie wykształcenie to podstawowy wymóg – przynajmniej jeśli chcesz pracować dla renomowanej instytucji finansowej lub firmy. Większość handlowców ma stopnie naukowe z matematyki (zwłaszcza księgowości), finansów, bankowości, ekonomii lub biznesu. Nie chodzi o to, że osoby ze sztuk wyzwolonych nie mogą mieć udanej kariery jako handlowcy – każda dziedzina, która zachęca do badań i analitycznego myślenia, rozwija przydatne umiejętności. Ale nie popełnij błędu, przegrywanie liczb, finanse i sprawy biznesowe to duża część tego zawodu, więc musisz czuć się z nimi komfortowo.
Niektórzy kandydaci przechodzą nawet do uzyskania tytułu MBA, na którym uczą się biznesu, analiz, mikroekonomii i planowania biznesowego. Inni zdobywają tytuł magistra finansów. Ta ścieżka daje możliwość poznania obliczeń finansowych, zaawansowanych koncepcji finansowych, inwestycji globalnych, zarządzania ryzykiem, a także instrumentów o stałym dochodzie, takich jak obligacje i bony skarbowe.
Niezależnie od kierunku, powinieneś dowiedzieć się jak najwięcej o rynkach finansowych. Wyrób sobie nawyk oglądania kanałów finansowych lub czytania publikacji biznesowych, takich jak „The Wall Street Journal” lub takich witryn jak ta.
Chociaż jakiś skok następuje zaraz po ukończeniu studiów, nierzadko zdarza się, że handlowcy mają inny rodzaj doświadczenia zawodowego przed wejściem na pole. Mogą pracować w dziale finansowym korporacji. Jest to jeszcze bardziej prawdziwe w przypadku brokerów – biorąc pod uwagę wysoki poziom interakcji z klientami, wszelkie wcześniejsze doświadczenia w sprzedaży są wysoko cenione.
Zaczyna się
Najłatwiejszym sposobem uzyskania dostępu do biura handlowego firmy Wall Street – działu, w którym odbywają się transakcje na papierach wartościowych – jest złożenie wniosku do banku inwestycyjnego lub biura maklerskiego. Rozpocznij od stanowiska podstawowego, takiego jak asystent analityka giełdowego lub inwestora, i naucz się wszystkiego, co możesz. Wiele firm finansowych oferuje staże – niektóre płatne, inne nie – oraz roczne programy szkoleniowe dla osób, które nie ukończyły college’u, zwłaszcza dla tych, którzy chcą uzyskać licencję handlową.
Wymagania: egzaminy i licencje
O ile nie chcesz handlować tylko dla siebie, bycie traderem lub brokerem wymaga uzyskania licencji Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) do wykonywania zleceń. Aby uzyskać licencję, musisz przejść niektóre testy FINRA.
Aby zostać traderem, należy zdać egzamin na przedstawiciela handlującego papierami wartościowymi z wynikiem co najmniej 70. Ten egzamin jest potocznie nazywany egzaminem Series 57. Od 2 października 2020 r. Egzamin trwa 105 minut i składa się z 50 pytań. Obejmuje działalność handlową i prowadzenie ksiąg i ewidencji, raportowanie oraz rozliczenia i rozliczenia transakcji.
Aby zostać brokerem, musisz uzyskać co najmniej 72% z egzaminu na przedstawiciela General Securities – nazywanego częściej egzaminem Series 7. Jest to egzamin trwający 225 minut, obejmujący 125 pytań, sprawdzający podstawy inwestowania i produktów inwestycyjnych, a także zasady i przepisy Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Wielu traderów również przystępuje do tego egzaminu.
Oprócz serii 7 i 57 w wielu stanach kandydat musi zdać egzamin z prawa jednolitego agenta papierów wartościowych, zwany powszechnie egzaminem serii 63. Egzamin Series 63 sprawdza również różne aspekty rynku akcji. Osoba posiadająca licencję FINRA może kupować lub sprzedawać akcje i inne papiery wartościowe.
Wprowadzono pewne zmiany w testach seryjnych od października 2020 r. Pojedynczyegzamin Securities Industry Essentials (SIE) zastąpił nakładające się części egzaminów serii 7, 57 i innych. Kandydaci przystąpią następnie do dodatkowego, mniejszego egzaminu uzupełniającego związanego z konkretną dziedziną, w której chcą się znaleźć. Reformy uczynią również proces zdawania egzaminów bardziej demokratycznym. Obecnie musisz być zatrudniony lub „sponsorowany” przez firmę zarejestrowaną w FINRA, aby przystąpić do jednego z testów. Sponsoring jest często częścią programów szkoleniowych firm finansowych, przy czym zatrudnienie jest uzależnione od kandydata kwalifikującego się do uzyskania licencji – podobnie jak firmy prawnicze angażują absolwentów przygotowujących się do egzaminu adwokackiego. SIE znosi ten wymóg, chociaż nadal musisz być powiązany z firmą członkowską FINRA, aby podejść do egzaminów top-off.
Na biurko i podłogę
Po zdaniu egzaminu masz dwa lata na zarejestrowanie się w FINRA w celu uzyskania licencji. Przed jej przyznaniem będziesz potrzebować sprawdzenia przeszłości – zarówno karnego, jak i finansowego – karty odcisków palców i będziesz musiał zarejestrować się w SEC.
Po zdaniu egzaminów i uzyskaniu licencji możesz poprosić o przeniesienie do dowolnego wolnego stanowiska handlowego. Tutaj dowiesz się, jak opracowywać strategie handlowe, wykonywać transakcje bezpośrednie i przeprowadzać transakcje w imieniu banku inwestycyjnego lub klientów firmy. W punkcie handlowym masz również okazję przyjrzeć się bliżej firmom, jednocześnie wczuwając się w rynki. Stopniowo zidentyfikujesz dla siebie niszę, czy to w kontraktach futures, czy w akcjach lub instrumentach dłużnych.
Jednak przed rozpoczęciem zleceń na rzeczywistym parkiecie musisz zostać sprawdzony przez FBI. Ponieważ handlowcy z Wall Street zajmują się wrażliwymi sprawami finansowymi, takimi jak rządowe papiery wartościowe, biuro sprawdza, czy masz kryminalną przeszłość. Dzieje się tak, ponieważ wyciek jakichkolwiek informacji może prowadzić do szkodliwych spekulacji rynkowych i szpiegostwa gospodarczego.
Kierunek kariery
Istnieje wiele różnych ścieżek kariery, które makler giełdowy może obrać z pewnym doświadczeniem. Oto kilka opcji:
Doradca finansowy
Doradcy udzielają porad finansowych swoim klientom oraz rekomendują im inwestycje i instrumenty finansowe, aby mogli osiągnąć swoje cele.
Analityk finansowy
Analizują i badają trendy i dane, świadcząc usługi doradcze innym – głównie organizacjom.
Bankier inwestycyjny
Bankierzy ci działają jako pośrednicy między przedsiębiorstwami a inwestorami. Firmy pozyskują kapitał, sprzedając papiery wartościowe, podczas gdy inwestorzy kupują papiery wartościowe, aby osiągnąć zysk. Bankowcy inwestycyjni świadczą usługi doradcze dla przedsiębiorstw i pomagają im w pozyskaniu kapitału, którego potrzebują.
Wynagrodzenie
Chociaż emocje związane z przebywaniem na parkiecie lub radzeniem sobie z wysokimi stawkami świata finansowego mogą być kuszące, nie zapominajmy o ważnym aspekcie tej kariery: pensji.
Według US Bureau of Labor Statistics (BLS), mediana rocznej pensji dla agentów sprzedaży papierów wartościowych, towarów i usług finansowych na dzień 1 września 2020 r. Wynosiła 62,270 USD. BLS nie oddziela handlowców i brokerów, ale raczej uogólnia kategorię, jak wspomniano powyżej. Perspektywy dla branży są pozytywne – oczekuje się, że wzrost zatrudnienia w latach 2019-2029 wyniesie około 4%, wraz ze wzrostem popytu na usługi finansowe, bankowość inwestycyjną i planowanie emerytalne.
Podsumowanie
Ludzie chcą zostać traderami z różnych powodów. Pieniądze są kluczowe, ale kluczowa jest też pasja i fascynacja finansami oraz przepływem funduszy inwestycyjnych. Jeśli lubisz też kontaktować się z ludźmi, możesz preferować życie brokera. Niezależnie od tego, co wolisz, przygotuj się na rozwój w szybko zmieniającym się miejscu pracy – ponieważ pieniądze nigdy nie śpią.