Doradca

Co to jest doradca?

Doradca to każda osoba lub firma zajmująca się doradztwem lub inwestowaniem kapitału dla inwestorów. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni ( RIA ) i firmy doradztwa inwestycyjnego ( COI ) to dwa główne podmioty, których inwestorzy poszukują w zarządzaniu inwestycjami. Znani również ogólnie jako doradcy inwestycyjni lub doradcy finansowi.

Zrozumienie doradców

Doradcy mają doświadczenie w zarządzaniu inwestycjami. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni zapewniają doradztwo finansowe oraz kompleksowe usługi zarządzania inwestycjami osobistymi. Firmy doradztwa inwestycyjnego zarządzają portfelami funduszy notowanych na giełdzie w celu inwestowania przez inwestorów indywidualnych. Oba rodzaje doradców świadczą ważne usługi finansowe i są zobowiązani do przestrzegania określonych zasad określonych w ustawodawstwie rządu Stanów Zjednoczonych.

Zarejestrowani doradcy inwestycyjni

Zarejestrowani doradcy inwestycyjni służą potrzebom osób fizycznych. Często dzieli się je na dwie kategorie w oparciu o oferowane usługi. Ustawodawstwo USA w ustawie o doradcach inwestycyjnych z 1940 r.  Określa ich obowiązki. Doradcy finansowi świadczący kompleksowe usługi są zobowiązani do przestrzegania standardu powierniczego, podczas gdy przedstawiciele brokerów-dealerów muszą przestrzegać tylko standardu odpowiedniości.

Dana osoba zazwyczaj decyduje się na współpracę z doradcą finansowym oferującym pełen zakres usług lub przedstawicielem brokera-dealera, w zależności od indywidualnych potrzeb. Doradcy finansowi oferujący pełen zakres usług mogą pomóc klientom w długoterminowym planowaniu finansowym, holistycznym zarządzaniu aktywami, indywidualnym handlu papierami wartościowymi i nie tylko. Zazwyczaj pobierają opłaty w oparciu o procent aktywów. Podlegają one standardowi powiernictwa, który wymaga należytej staranności, aby zapewnić, że inwestycje i decyzje inwestycyjne leżą w najlepszym interesie klienta.

Przedstawiciel maklera-dealera skupi się na przeprowadzaniu transakcji kierowanych przez klienta i może mieć szerszy dostęp do rynkowych papierów wartościowych niż standardowa platforma maklerska z rabatem. Reprezentanci brokerów-dealerów otrzymują prowizję. Muszą jedynie przestrzegać standardu odpowiedniości, który wymaga od nich zapewnienia, że ​​przedmiotem obrotu papier wartościowy jest logicznie dopasowany do klienta, ale nie podlegają one szerszemu standardowi powiernictwa.

Firmy inwestycyjne

Zarządzające spółki inwestycyjne można uznać za doradców inwestycyjnych, ponieważ są one odpowiedzialne za kierowanie inwestycjami funduszy, którymi zarządzają. Firmy inwestycyjne oferujące fundusze notowane na giełdzie są zobowiązane do przestrzegania zasad i przepisów ustawy o spółkach inwestycyjnych z 1940 r.

Doradca funduszu ponosi główną odpowiedzialność za wyniki inwestycyjne funduszu. Doradcy otrzymują roczną opłatę za zarządzanie, która jest obliczana jako procent zarządzanych aktywów funduszu. Opłata stanowi dużą część kosztów operacyjnych funduszu. Dla inwestorów funduszy ocena jakości zarządzania portfelem funduszu wspólnego inwestowania jest jedną z najważniejszych kwestii przy inwestowaniu w fundusz.