Jak kupować obligacje i weksle skarbowe

NAJWAŻNIEJSZE WNIOSKI

• TreasuryDirect umożliwia inwestorom kupowanie obligacji i bonów skarbowych bezpośrednio od rządu USA.
• Od stycznia 2020 r. Nie można było otworzyć IRA ani innych kont uprzywilejowanych podatkowo w TreasuryDirect.
• Inwestorzy muszą przenieść obligacje z TreasuryDirect do banków lub domów maklerskich, jeśli chcą sprzedać obligacje przed osiągnięciem terminu zapadalności.
• Niektóre z innych sposobów kupowania obligacji skarbowych obejmują fundusze ETF, rachunki rynku pieniężnego i rynek wtórny.

---

W TreasuryDirect nie można otworzyć kont emerytalnych uprzywilejowanych pod względem podatkowym.

Przed dokonaniem jakichkolwiek transakcji za pośrednictwem TreasuryDirect inwestorzy muszą złożyć wniosek o konto za pośrednictwem internetowego portalu aplikacji. Proces jest prosty i można go zakończyć w ciągu 10 minut.

Inwestorzy muszą mieć ważny numer ubezpieczenia społecznego (lub numer identyfikacyjny podatnika) i adres w USA. Potrzebują również adresu e-mail, przeglądarki internetowej obsługującej szyfrowanie 128-bitowe oraz konta czekowego lub oszczędnościowego.

Dozwolone papiery wartościowe obejmują bony skarbowe, bony skarbowe, obligacje skarbowe i skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją ( TIPS ). Kupowanie jest proste. Po zalogowaniu możesz uzyskać dostęp do systemu BuyDirect. Zostaniesz poproszony o wybranie właściciela zabezpieczenia. Wielu inwestorów kupuje papiery skarbowe w zamian za prezenty i transfery charytatywne. Możesz również wybrać rodzaj produktu lub termin, źródło finansowania oraz kwotę do zakupu. Możesz zaplanować zakup, kiedy chcesz i jak często chcesz, chociaż terminy zależą od dostępności. System umożliwi Ci przejrzenie zamówienia przed jego złożeniem.

Papiery wartościowe są generalnie emitowane na Twoje konto w ciągu dwóch dni roboczych od daty zakupu w przypadku obligacji oszczędnościowych lub w ciągu jednego tygodnia od daty aukcji w przypadku weksli, weksli, obligacji, FRN i TIPS.

Przelewy do TreasuryDirect są dopuszczalne i rozpoczynają się w firmie wychodzącej. W odróżnieniu od procesu transferu ACAT w przypadku przelewów między brokerem, który jest inicjowany w firmie odbierającej.

Gdy bony skarbowe osiągną dojrzałość, ich dochody można łatwo ponownie zainwestować. Po prostu wybierz opcję „zaplanuj powtórne zakupy”, a następnie wybierz liczbę powtarzanych zakupów i ich częstotliwość po zakończeniu wprowadzania rejestracji i informacji o zakupie dla swojej transakcji.

Zapadające weksle i obligacje mogą być również reinwestowane.

Twoje konto podlega kilku ograniczeniom. Minimalna kwota zakupu obligacji oszczędnościowych wynosi 25 USD na osobę. Ponadto obligacje oszczędnościowe są sprzedawane w krokach za grosz do 10 000 USD rocznie. W przypadku bonów skarbowych, weksli, obligacji i TIPS inwestor może składać niekonkurencyjne oferty od 100 do pięciu milionów dolarów za każdy rodzaj papieru wartościowego w krokach po 100 dolarów.

Jak wziąć udział w aukcjach skarbowych

Posiadacze rachunków TreasuryDirect mogą również uczestniczyć w przetargach TreasuryDirect, które odbywają się regularnie w ciągu całego roku;w 2019 roku odbyły się 322 aukcje. Pierwszym krokiem w procesie aukcji jest ogłoszenie o zbliżających się aukcjach, które są zwykle ogłaszane z wyprzedzeniem czterech do pięciu dni roboczych. Ten krok ujawnia liczbę obligacji, które sprzedaje Skarb Państwa, datę aukcji, termin zapadalności, warunki, uprawnionych uczestników oraz czas zamknięcia przetargów konkurencyjnych i niekonkurencyjnych. Oferty niekonkurencyjne gwarantują inwestorom pełną kwotę zakupu papieru wartościowego po rentowności określonej podczas aukcji w drodze przetargu konkurencyjnego. Konkurencyjne oferty określają oczekiwany zysk z papieru wartościowego.

Drugim etapem aukcji jest data aukcji, w której Skarb Państwa dokonuje przeglądu wszystkich otrzymanych ofert w celu zapewnienia zgodności z pełnym zestawem obowiązujących przepisów. Wszystkie niezgodne oferty niekonkurencyjne przyjmowane są do dnia wystawienia, pod warunkiem, że zostaną odpowiednio wysłane. Ostatnim etapem aukcji jest emisja papierów wartościowych. Papiery wartościowe są zdeponowane na rachunkach, a płatność przekazywana jest do Skarbu Państwa.

Przenoszenie obligacji skarbowych przez TreasuryDirect

Obligacje skarbowe można utrzymywać do momentu osiągnięcia dojrzałości lub sprzedać przed tym terminem. Aby sprzedać papiery skarbowe przechowywane w TreasuryDirect, należy przekazać je do banku, maklera lub dealera, a następnie poprosić o ich sprzedaż.

Formularz wniosku o przelew należy wypełnić online lub w formie papierowej, aby przelać obligacje skarbowe z konta. Ten formularz powinien zawierać prawidłowy numer rozliczeniowy, nazwę banku i wszelkie specjalne instrukcje dotyczące obsługi przelewu. Po wykonaniu tych czynności prześlij formularz do TreasuryDirect.

Aby wykupić obligację oszczędnościową drogą elektroniczną, kliknij przycisk „Zrealizuj” znajdujący się u dołu strony „Aktualne zasoby”. Będziesz musiał określić, czy jest to częściowe, czy całkowite umorzenie, i podać miejsce płatności, w którym chcesz zdeponować wpływy z wykupu. Przycisk wykupu nie pojawi się na stronie zasobów, jeśli na Twoim koncie nie ma żadnych kwalifikujących się obligacji. Obligacje papierowe można spieniężyć w większości lokalnych instytucji finansowych, takich jak bank. To najłatwiejszy i najszybszy sposób na uzyskanie dostępu do Twoich pieniędzy.

Inne sposoby kupowania obligacji skarbowych

Niektóre z innych sposobów kupowania obligacji skarbowych obejmują fundusze ETF, rachunki rynku pieniężnego i rynek wtórny.