Fundusz giełdowy (ETF)
Co to jest fundusz notowany na giełdzie (ETF)?
Termin fundusz notowany na giełdzie (ETF) odnosi się do papieru wartościowego, który śledzi określony zestaw akcji. Te ETF-y handlują na giełdach w taki sam sposób, jak zwykłe akcje i śledzą akcje, tak jak indeks. Mogą śledzić akcje z jednej branży lub całego indeksu akcji. Inwestorzy, którzy kupują akcje giełdowego ETF, mogą uzyskać ekspozycję na koszyk akcji i ryzyko specyficzne dla spółki z ograniczoną odpowiedzialnością związane z pojedynczymi akcjami, zapewniając im opłacalny sposób dywersyfikacji swoich portfeli.
Kluczowe wnioski
- Fundusz notowany na giełdzie śledzi zestaw akcji.
- Te fundusze ETF zapewniają inwestorom natychmiastową dywersyfikację w ramach taniego, łatwo zbywalnego pojazdu.
- Badania sugerują, że instrumenty pasywnego inwestowania, takie jak fundusze ETF, na dłuższą metę zwykle zwracają więcej niż instrumenty aktywnie zarządzane, takie jak fundusze wspólnego inwestowania.
Zrozumienie funduszy notowanych na giełdzie (ETF)
Fundusz giełdowy to składnik aktywów, który umożliwia inwestorom śledzenie dowolnej liczby rzeczy, takich jak indeksy, towary, sektory, a nawet akcje. Inwestorzy mogą kupować akcje tych papierów wartościowych, które są przedmiotem obrotu na giełdach. Ceny zmieniają się regularnie w ciągu dnia handlowego, podobnie jak akcje. Są one ogólnie uważane za bardziej opłacalną i bardziej płynną inwestycję w porównaniu zfunduszami wspólnego inwestowania.2
Jak wspomniano powyżej, fundusze ETF mogą również śledzić akcje. Są to tak zwane fundusze notowane na giełdzie. Te papiery wartościowe pozwalają inwestorom uzyskać ekspozycję na koszyk akcji w określonym sektorze lub indeksie bez kupowania pojedynczych akcji. Na przykład te fundusze ETF mogą śledzić akcje w sektorze energetycznym lub cały indeks akcji, taki jak S&P 500. Inne metody śledzenia obejmująStochastic Oscillator i Stochastic Momentum Index.
Istnieje również grupa funduszy ETF, które stawiają na sukces indeksu lub sektora, co oznacza, że aktywa radzą sobie dobrze, gdy aktywa bazowe mają problemy. W przeciwieństwie do zwroty.
Pierwotnym celem inwestowania w fundusze ETF było osiągnięcie celów długoterminowych, ale można nimi handlować jak każdą inną akcją, pod tym względem, że inwestorzy mogą zajmować pozycje krótkie lub kupować z depozytem zabezpieczającym.
Ponieważ dają one inwestorom dostęp do szerokiej gamy akcji lub indeksów, które tworzą te (i inne), akcje ETF są ogólnie uważane za bardzo zdywersyfikowane aktywa. Ta natychmiastowa dywersyfikacja ogranicza niektóre niesystematyczne ryzyko związane z akcjami firmy i jest dostępna w prostym, niedrogim i efektywnym podatkowo narzędziu, do którego można uzyskać dostęp za pośrednictwem większości internetowych domów maklerskich.
2,204
Liczba ETF, które obracają się w Stanach Zjednoczonych, a od 2020 roku, co daje inwestorom ogromną liczbę potencjalnych funduszy do wyboru.
Korzyści z funduszy giełdowych (ETF)
Akcyjne fundusze ETF oferują inwestorom bogactwo korzyści, więc sensowne jest, aby wpływy funduszy wzrosły. W rzeczywistości od listopada 2020 r. Rynek ETF w Stanach Zjednoczonych osiągnął rekordowy poziom aktywów o wartości 5 bilionów dolarów.
Szerokie zalety nie mogą być lekceważone. Są doskonałą opcją dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel w sposób elastyczny, tani i efektywny podatkowo. W rzeczywistości coraz więcej badań sugeruje, że pasywne inwestycje, takie jak giełdowe fundusze ETF, zwykle przewyższają aktywnie zarządzane fundusze w długim okresie.
Rodzaje funduszy notowanych na giełdzie (ETF)
Bardziej popularne giełdowe fundusze ETF śledzą indeksy wzorcowe, takie jak S&P 500 lub Dow 30. Na przykład SPDR S&P 500 (SPY ) jest konsekwentnie najbardziej aktywnym aktywem o średnim dziennym wolumenie przekraczającym 85 milionów akcji w ciągu trzech miesięcy poprzedzających 28 lutego, 2021.8
Inne style akcji ETF przyjmują strategię opartą na czynnikach, która uwzględnia określone atrybuty, takie jak kapitalizacja rynkowa, dynamika i wartość. Ten podzbiór to popularna strategia znana jako Smart Beta, która stara się zapewnić lepsze zwroty skorygowane o ryzyko niż konwencjonalny indeks ważony kapitalizacją rynkową.
Fundusze sektorowe to kolejna popularna kategoria ETF, która śledzi akcje określonej branży, takiej jak energia, finanse i technologia.