Zarządzanie praktyką doradcy finansowego
Kariera doradcy finansowego może być satysfakcjonująca, ale jak każda praca ma również wady.
Kariera doradcy finansowego: przegląd
Objęcie roli doradcy finansowego daje szereg możliwości, które nie są powszechnie dostępne w wielu dziedzinach kariery. Oprócz oferowania klientom cennych porad, potencjał zarobkowy, elastyczność harmonogramu pracy i kontrolę nad swoją praktyką.
271,900
Liczba doradców finansowych w USA, według Bureau of Labor Statistics.
Kariera ma również wiele wad, które różnią się stopniem i czasem trwania. Do najważniejszych wad należą bardzo stresujące środowisko w branży, czas potrzebny na zbudowanie bazy klientów oraz ciągła potrzeba spełniania wymagań regulacyjnych.
Kluczowe wnioski
- Tempo wzrostu doradców finansowych do 2024 r. Jest znacznie wyższe niż prognozy dotyczące przeciętnego zatrudnienia.
- Korzyści z zostania doradcą to nieograniczony potencjał zarobkowy, elastyczny grafik pracy i możliwość dostosowania praktyki.
- Wśród wad są duży stres, wysiłek i czas potrzebny do zbudowania bazy klientów oraz ciągła potrzeba spełniania wymagań regulacyjnych.
Zalety kariery doradcy finansowego
Korzyści z kariery doradcy finansowego znacznie wykraczają poza wynagrodzenie. Branża doradców finansowych ma prognozowaną stopę wzrostu 15% w latach 2016-2024, która jest znacznie wyższa niż przeciętna perspektywa zatrudnienia (7%), według Biura Statystyki Pracy Oto niektóre z głównych korzyści płynących z zostania doradcą finansowym :
Oferowanie znaczących porad
Chociaż udzielanie znaczących porad nie jest często powodem, dla którego doradcy finansowi rozpoczynają karierę w branży, często ten aspekt pracy jest najbardziej satysfakcjonujący. Konsumenci zbyt często są przytłoczeni i zdezorientowani, które inwestycje lub ubezpieczenia są dla nich odpowiednie. Największą rolą doradcy finansowego jest edukacja klientów, aby można było podejmować odpowiednie decyzje. Sukces w życiu finansowym klienta często jest równoznaczny z sukcesem doradcy finansowego klienta.
Nieograniczony potencjał dochodowy
W przypadku większości doradców finansowych nie ma ograniczeń co do potencjału zarobkowego. Doradcy finansowi są cyklicznych przychodach tworzonych każdego roku. Chociaż struktury wynagrodzeń są różne, doradcy mogą zarabiać tyle, ile tylko mogą.
Elastyczność harmonogramu pracy
Znalezienie równowagi między pracą a życiem osobistym może być wyzwaniem przy rozpoczynaniu nowej kariery zawodowej, a doradcy finansowi nie różnią się od siebie. Jednak gdy doradca utworzy bazę klientów, kariera pozwala na elastyczność w godzinach pracy. Zaletą doświadczonych doradców jest planowanie spotkań z klientami w oparciu o ich osobiste kalendarze, a po pewnym czasie mogą pracować krócej niż pełne 40 godzin tygodniowo.
Kreatywność w praktyce Struktura
Doradcy finansowi mają możliwość wykazania się kreatywnością w budowaniu bazy klientów. Podczas gdy niektórzy koncentrują się na obsłudze pokolenia Baby Boomer, inni obsługują wyłącznie milenialsów. Gen X to kolejna grupa do służby. Doradcy mogą również zdecydować się na specjalizację w konkretnym typie klienta, takim jak lekarze, prawnicy czy przedsiębiorcy.
Mogą również oferować klientom szeroką gamę produktów i usług, w tym planowanie finansowe, zarządzanie inwestycjami, ubezpieczenia na życie lub inwalidztwo lub plany emerytalne, dając im pełną kontrolę nad ich praktykami.
Wady kariery doradcy finansowego
Chociaż lista zalet związanych z pracą doradcy finansowego jest długa, należy wziąć pod uwagę kilka wad.
Przemysł o wysokim stresie
Doradcy finansowi mogą doświadczać dużego stresu na początku swojej kariery. Branża usług finansowych ma charakter cykliczny i jest głęboko powiązana z wynikami na rynkach krajowych i światowych. Gdy gospodarki osiągają słabe wyniki, klienci najpierw zwracają się do swoich doradców. Doradcy finansowi nieustannie zarządzają emocjami swoich klientów w związku ze spadkami na rynku, co z czasem może prowadzić do wysokiego poziomu stresu.
Ciągłe poszukiwania
Rozpoczęcie kariery doradcy finansowego nie jest łatwym zadaniem. Wiele firm świadczących usługi finansowe ma miesięczne limity sprzedaży, co oznacza, że - dopóki nie powstanie solidna baza klientów – doradcy stale potrzebują nowych perspektyw. Wielu doradców odchodzących z branży usług finansowych mówi o stresie związanym z ilością czasu i pieniędzy spędzonych na tworzeniu i utrzymywaniu dochodowych systemów poszukiwawczych. Dla nowych doradców z małą siecią osobistą budowanie księgi biznesowej jest najtrudniejszym aspektem kariery.
Wymagania dotyczące przepisów i zgodności
Doradcy finansowi muszą posiadać licencję na udzielanie porad lub sprzedaż produktów klientom. Proces uzyskiwania tych licencji może być długotrwały. Ponadto doradcy są zobowiązani do ukończenia określonej liczby kursów kształcenia ustawicznego każdego roku, aby utrzymać swoje licencje w dobrym stanie, a także muszą mieć ubezpieczenie od błędów i przeoczeń przez całą karierę. Przestrzeganie tych wymogów prawnych pomaga chronić klientów przed nadużyciami, ale może być kosztownym i czasochłonnym przedsięwzięciem dla doradcy finansowego.