4 maja 2021 23:27

Pełnomocnictwo finansowe a medyczne: jaka jest różnica?

Pełnomocnictwo finansowe a medyczne: przegląd

Pełnomocnictwo medyczne upoważnia do podejmowania decyzji dotyczących opieki zdrowotnej w Twoim imieniu przez wyznaczoną osobę, natomiast pełnomocnictwo finansowe umożliwia osobie upoważnionej nadzorowanie Twoich finansów w razie potrzeby.

Generalnie pełnomocnictwo to dokument upoważniający osobę fizyczną do podejmowania decyzji w imieniu innej osoby. Osoba, która udziela upoważnienia, jest nazywana mocodawcą, a osoba, która ma uprawnienia do działania w imieniu mocodawcy, jest nazywana agentem lub pełnomocnikiem. Możesz wyznaczyć zarówno pełnomocnictwo finansowe, jak i pełnomocnictwo medyczne na wypadek, gdybyś nie był w stanie samodzielnie dokonać tych wyborów.

Pełnomocnictwo medyczne i pełnomocnictwo finansowe są zwykle tworzone w oddzielnych dokumentach prawnych. Obie są prawnie znane jako  dyrektywy wyprzedzające. Ogólnie rzecz biorąc, prawo odnosi się do każdego rodzaju wcześniejszych dyrektyw z osobna, co ogranicza ich uprawnienia.

Wybór osób, którym ufasz, jako pełnomocników medycznych i finansowych daje Ci większą kontrolę nad swoimi interesami i gwarantuje, że Twoje życzenia są przestrzegane. Znajomość różnic między tymi dwoma desygnacjami pomoże ci zdecydować, czy powinieneś wyznaczyć tę samą osobę do wykonywania za ciebie obu tych dyrektyw. W tym artykule omówimy wcześniejsze dyrektywy znane jako pełnomocnictwo medyczne i pełnomocnictwo finansowe: co je łączy i jakie ważne różnice można wprowadzić między tymi dwoma czynnościami prawnymi.

Kluczowe wnioski

  • Pełnomocnictwo umożliwia jednej osobie udzielenie pełnomocnictwa innej osobie do działania w jej imieniu.
  • Pełnomocnictwo finansowe upoważnia osobę fizyczną do podejmowania decyzji finansowych, natomiast pełnomocnictwo medyczne pozwala komuś podejmować decyzje medyczne.
  • W niektórych przypadkach finansowe pełnomocnictwo może być wykorzystane w pojedynczych, jednorazowych sytuacjach, w których obecność nie jest dla Ciebie dogodna.
  • Pełnomocnictwa finansowe i medyczne powinny być odrębnymi dokumentami i mogą być przyznane tej samej osobie lub dwóm różnym osobom.
  • Ogólnie rzecz biorąc, zarówno pełnomocnictwo finansowe, jak i pełnomocnictwo lekarskie muszą być podpisane przed notariuszem.

Pełnomocnictwo finansowe

Moc finansowa Pełnomocnictwo pozwala kogo zostały wyznaczone (agenta lub Pełnomocnik rzeczywistości ), aby nadzorować swoje finanse. Zwykle jest używany, aby osoba mogła wkroczyć i zapłacić rachunki lub załatwić inne sprawy finansowe lub związane z nieruchomościami. Może to być wyznaczenie specjalisty finansowego działającego w Twoim imieniu lub możesz go użyć do wyznaczenia zaufanego przyjaciela lub członka rodziny do załatwienia spraw, jeśli nie możesz tego zrobić fizycznie lub psychicznie samodzielnie. W niektórych przypadkach może być również używany w odosobnionych, jednorazowych sytuacjach, w których obecność nie jest dla Ciebie dogodna, takich jak zamknięcie nieruchomości w innym mieście.

Jak działa pełnomocnictwo finansowe

Pełnomocnictwo może wejść w życie jak najszybciej podpisać go, czy po wystąpieniu zdarzenia przyszłego. Jeśli pełnomocnictwo jest skuteczne natychmiast, można z niego skorzystać, nawet jeśli nie jesteś niezdolny do pracy. Jeśli jego moce „wyrastają”, nie wchodzą w życie, dopóki nie nastąpi przyszłe wydarzenie. Najczęstszym zdarzeniem w przyszłości jest niezdolność mocodawcy. Niezdolność występuje tylko wtedy, gdy dyrektor jest potwierdzony przez jednego lub więcej lekarzy, że psychicznie lub fizycznie nie może podejmować decyzji.

Niezdolność może wynikać z takich przyczyn, jak choroba psychiczna, choroba Alzheimera, śpiączka lub inna niemożność komunikowania się. Jeśli nigdy nie będzie to konieczne, Twój agent nie może nigdy skorzystać z pełnomocnictwa. W wielu przypadkach pełnomocnictwo finansowe może zostać udzielone specjaliście w ramach rutynowego zarządzania finansami.

Wiele stanów posiada oficjalne pełnomocnictwo finansowe. Wiele banków i firm maklerskich posiada również własne formularze pełnomocnictwa. Jeśli Twoje obawy finansowe obejmują kupno lub sprzedaż nieruchomości lub towarzystwo ubezpieczeniowe tytułu własności, pożyczkodawca lub agent zamykający mogą wymagać użycia ich określonej formy. Możliwe jest więc, że otrzymasz więcej niż jeden formularz pełnomocnictwa finansowego.

Generalnie pełnomocnictwo finansowe musi być podpisane przed notariuszem. Zwłaszcza w przypadku sprzedaży lub zakupu nieruchomości może być konieczne podpisanie umowy przed świadkami. W zależności od stanu, w którym mieszkasz, Twój agent może być również zobowiązany do podpisania umowy, aby zaakceptować stanowisko agenta.

Po wykonaniu pełnomocnictwa oryginał dokumentu zostanie przekazany Twojemu agentowi. Agent może następnie przedstawić go dowolnej stronie trzeciej jako dowód swojego upoważnienia do działania w Twoim imieniu. Na przykład mogą okazać go w banku, aby wypłacić pieniądze z konta bankowego lub użyć go do podpisania dokumentów podczas zamykania nieruchomości.

Jesteś prawnie zobowiązany wobec osoby trzeciej, która polega na pełnomocnictwie w kontaktach z Twoim agentem.

Jak wybrać pełnomocnictwo finansowe?

Wybierając pełnomocnictwo finansowe, będziesz chciał rozważyć, czy dana osoba jest godna zaufania i ma wystarczającą zdolność finansową, aby poradzić sobie z obowiązkami. Dzięki bankowości internetowej i fakturom elektronicznym osoba ta nie musi koniecznie znajdować się w pobliżu, aby mieć pewność, że Twoje rachunki zostaną szybko opłacone. Nie ma akceptowanego sposobu zmiany pełnomocnictwa. Jeśli chcesz zmienić pełnomocnictwo finansowe, najlepszym rozwiązaniem jest odwołanie dotychczasowego dokumentu i przygotowanie nowego.

Kroki w celu ustanowienia pełnomocnictwa finansowego

Oto podstawowy zarys procesu ustanawiania pełnomocnictwa finansowego:

  1. Oceń, czy jest to konieczne: W niektórych przypadkach pełnomocnictwo finansowe nie jest konieczne. Na przykład, jeśli dochody i majątek osoby fizycznej są w całości na nazwisko małżonka, pełnomocnictwo finansowe może nie być konieczne. Podobnie, jeśli dana osoba ma żywy trust, który wyznacza osobę do działania jako powiernik, wówczas pełnomocnictwo może nie być konieczne.
  2. Zidentyfikuj agenta: w pełnomocnictwie zostanie wskazana jedna osoba dorosła. Prawnik, przywódca wyznaniowy lub doradca rodzinny mogą pomóc w ułatwieniu tego procesu decyzyjnego. Kluczową cechą osoby, która jest w stanie wypełniać obowiązki wynikające z pełnomocnictwa, jest chęć uwzględnienia punktu widzenia innych osób.
  3. Spójrz na formularze: w niektórych stanach obowiązują formularze, których musisz używać, a Twoja instytucja finansowa może mieć formularz pełnomocnictwa, z którego wolą korzystać. Twój bank może również służyć jako źródło informacji, gdy tworzysz pełnomocnictwo. W niektórych przypadkach instytucje finansowe mogą wymagać użycia ich formatu; przed stworzeniem dokumentu warto sprawdzić w jakimkolwiek banku lub u brokera, z którego korzysta twoja rodzina.
  4. Notarialnie sporządzić pełnomocnictwo: Po sporządzeniu pełnomocnictwa należy je zazwyczaj poświadczyć notarialnie. Umowa ustna nie jest uznawana za pełnomocnictwo, ani też nie jest to zwykły list lub notatka. Gdy pełnomocnictwo zostanie sporządzone i poświadczone notarialnie, należy przechowywać jego kopię w bezpiecznym miejscu. Upewnij się, że agent również ma kopię.
  5. Okresowo przeglądaj dokument: Ponieważ może być trudno przewidzieć, kiedy będziesz potrzebować pełnomocnictwa, dokument może zostać utworzony dziesiątki lat przed jego użyciem. Z tego powodu ważne jest, aby okresowo przeglądać dokument.

Przykład pełnomocnictwa finansowego

Roberta jest profesorem w college’u, który planuje roczny urlop naukowy w Hiszpanii. Ponieważ pozostanie w kraju przez rok, nie będzie mogła dokonywać transakcji finansowych w Chicago. Wyznacza matkę jako pełnomocnika finansowego w zakresie jej majątku i inwestycji. Jej mama wypisze czeki i podpisze ważne dokumenty związane z jej inwestycjami i majątkiem.


Aby ustanowić pełnomocnictwo, osoba fizyczna musi być kompetentna psychicznie. Jeśli twój rodzic lub inny starszy krewny stanie się niezdolny do wyrażenia zgody, będzie za późno na udzielenie pełnomocnictwa, a sądy prawdopodobnie będą musiały zaangażować się w wyznaczenie osoby do pomocy w zarządzaniu sprawami tej osoby.

Pełnomocnictwo medyczne

Pełnomocnictwo  medyczne lub pełnomocnik ds. Opieki zdrowotnej wyznacza osobę do podejmowania decyzji medycznych za Ciebie, gdy nie masz już do tego możliwości. Osoba, którą zdecydujesz się podejmować decyzje dotyczące opieki zdrowotnej w Twoim imieniu, kiedy nie możesz, jest nazywana Twoim agentem.

Agentem może być każda kompetentna osoba dorosła, ale należy pamiętać, że niektóre stany egzekwują te wyłączenia: lekarz lub pracownik służby zdrowia;pracownik Twojego lekarza lub pracownika służby zdrowia (chyba że pracownik jest Twoim krewnym);Twój zakład opieki zdrowotnej (na przykład dom opieki);pracownika stacjonarnego zakładu opieki zdrowotnej (chyba że pracownik jest Twoim krewnym). Jeśli dana osoba ma którekolwiek z wyżej wymienionych desygnacji, niemoże działać jako Twój agent do celów pełnomocnictwa medycznego w niektórych stanach.

Może to być potrzebne tymczasowo (jeśli na przykład jesteś w znieczuleniu i pojawiają się komplikacje po operacji) lub w przypadku długotrwałego kryzysu zdrowotnego. Pełnomocnictwo medyczne będzie obowiązywać tylko wtedy, gdy nie będziesz mieć możliwości samodzielnego podejmowania decyzji dotyczących leczenia.

Jak działa medyczne POA

Pełnomocnictwo medyczne będzie koncentrować się wyłącznie na decyzjach zdrowotnych i zostanie sporządzone zgodnie z dokładnymi specyfikacjami osoby sporządzającej dyrektywę. W związku z tym pełnomocnictwo medyczne może zawierać postanowienia dotyczące szerokiego zakresu działań medycznych, w tym zarządzania opieką osobistą, zatrudniania asystenta opieki osobistej, podejmowania decyzji o leczeniu i podejmowania ogólnych decyzji dotyczących leczenia.

Komisja ds. Prawa i Starzenia się zapewnia społeczeństwu bardzo podstawowy formularz pełnomocnictwa medycznego, z którego można korzystać w większości stanów. Niektóre strony internetowe zawierają również podstawowe szablony pełnomocnictw medycznych.

W większości stanów pełnomocnictwo medyczne musi zostać podpisane i poświadczone notarialnie przez notariusza, zanim stanie się wiążącym dokumentem prawnym. Przy podpisywaniu pełnomocnictwa lekarskiego może być również wymagane obecność świadków. Do ustanowienia pełnomocnictwa medycznego nie jest potrzebny pracownik służby zdrowia ani prawnik.

Możesz odwołać swoje pełnomocnictwo medyczne w dowolnym momencie. Możesz również wypełnić nowe pełnomocnictwo medyczne i wyznaczyć nowego agenta.

Jak wybrać pełnomocnictwo medyczne?

Wiele osób ma silne przeczucia co do rodzaju i stopnia leczenia, jakiego chcą. Dlatego ważne jest, aby dokładnie przemyśleć, kogo wyznaczyć; osoba, którą wybierzesz, powinna być osobą, od której możesz oczekiwać, że podejmie decyzje podobne do tych, które sam byś podjął. Ta osoba powinna mieć ukończone 18 lat i być zaufaną osobą, z którą możesz szczerze omówić swoje życzenia. Powinieneś zapytać wybraną osobę, czy czuje się w stanie wziąć na siebie odpowiedzialność.

Pamiętaj: ta osoba może dokonywać bardzo trudnych wyborów, w tym takich, które mogą zakończyć życie w wyniku zaprzestania opieki medycznej. Nie każda osoba jest przygotowana na taką odpowiedzialność. Warto również rozważyć, czy dana osoba jest blisko i czy może spotkać się z lekarzami w razie potrzeby.

Zwykle wyznaczasz tylko jedną osobę na swoje medyczne pełnomocnictwo, chociaż możesz wskazać zastępców w sytuacjach, gdy ta osoba może być niedostępna. Warto również rozważyć, czy osoba ta jest blisko i czy może spotkać się z lekarzami. potrzeba.

Kroki w celu ustanowienia pełnomocnictwa medycznego

  1. Oceń, czy ktoś jest potrzebny: Ogólnie rzecz biorąc, jeśli zostaniesz ubezwłasnowolniony, lekarze przeprowadzą każdy rodzaj interwencji medycznej, aby utrzymać cię przy życiu. Jeśli chcesz mieć większą kontrolę nad rodzajem (i zakresem) otrzymywanego leczenia, musisz utworzyć pełnomocnictwo medyczne, które wyznaczy osobę uprawnioną do podejmowania decyzji w tej sprawie.
  2. Zastanów się, kogo powinieneś wybrać jako agenta: Powinieneś wybrać kogoś, komu ufasz, i kogoś, kogo jesteś pewien, że może sprawnie wypełnić tę rolę. Dobry agent będzie, co najważniejsze, asertywny. Może się zdarzyć, że będą musieli wykonać Twoją wolę wbrew woli innych członków rodziny. Taka osoba musi być w stanie skutecznie się komunikować, nawet w obliczu oporu.
  3. Znajdź formularze pełnomocnictwa medycznego: W Internecie dostępnych jest wiele szablonów formularzy pełnomocnictwa medycznego. Większość stanów powinna mieć formularze, których można używać w witrynie internetowej Departamentu Usług dla Ludności. American Bar Association zapewnia również formularz akceptowany w większości stanów.
  4. Miej formularz poświadczony notarialnie: Pełnomocnictwo medyczne musi być poświadczone notarialnie, co oznacza, że ​​będziesz musiał złożyć formularz u notariusza i podpisać go przed notariuszem. Notariuszy można znaleźć w bankach i szpitalach. Niektóre stany mogą również wymagać, abyś miał świadków podpisania, którzy będą świadczyć, że wydawałeś się być zdrowy na umyśle i podpisałeś dokument z własnej woli.
  5. Rozpowszechnij kopie formularza: Wiele osób może potrzebować dostępu do formularza pełnomocnictwa medycznego. Osoby te mogą obejmować lekarza pierwszego kontaktu i każdego specjalistę, który leczy Cię regularnie; osoby wyznaczone jako Twoje medyczne pełnomocnictwa; bliscy członkowie rodziny lub przyjaciele; twój prawnik; administrator Twojego domu z opieką; jakikolwiek szpital lub przychodnia lekarska, w której otrzymujesz leczenie.

Przykład pełnomocnictwa medycznego

Nerki matki Sharon zawodzą. Chce uporządkować jej dokumenty medyczne i finansowe. Pełnomocnictwo medyczne jest zalecane każdemu, a szczególnie osobom z poważną, postępującą chorobą. Jednak ważne jest, aby matka Sharon była na tyle zdrowa, aby rozumiała, co robi, kiedy tworzy te dokumenty. Pełnomocnictwo medyczne przekaże życzenia matki Sharon w obliczu kryzysu. Sharon mieszka w Ohio, więc używa formularza zapisanego w statucie stanu Ohio. Ponieważ Sharon chce zająć się wszystkimi niuansami dotyczącymi zdrowia i dyrektyw jej mamy, po sporządzeniu projektu pełnomocnictwa medycznego matki otrzymuje poradę od prawnika.

Jakie są inne warunki pełnomocnictwa medycznego?

Pełnomocnictwo medyczne jest również nazywane pełnomocnictwem do opieki zdrowotnej (HCPA). Dokument ten różni się od innych dokumentów prawnych związanych z decyzjami dotyczącymi opieki zdrowotnej pod koniec życia, takich jak zarządzenie z góry, testament życiowy lub nakaz zaprzestania resuscytacji (DNR).

Zarządzenie wyprzedzające to  testament na życie  dokumentujący chęć leczenia u schyłku życia. (Dyrektywa z góry jest czasami nazywana po prostu żywą wolą).

Nakaz zaniechania resuscytacji (DNR), zwany również nakazem niepodejmowania prób resuscytacji (DNAR), jest sporządzany przez licencjonowanego lekarza w porozumieniu z pacjentem lub zastępczym decydentem. DNR wskazuje, czy pacjent będzie poddany resuscytacji krążeniowo-oddechowej (CPR) w sytuacji zatrzymania krążenia i / lub oddechu.


Pełnomocnictwo medyczne różni się od testamentu na życie, który jest dokumentem określającym, jaką opiekę medyczną wykonujesz, a czego nie chcesz w przypadku, gdy nie jesteś w stanie przekazać sobie tych preferencji.

Uwagi specjalne

Czy powinieneś wybrać jedną osobę czy dwie różne osoby?

Możliwe jest, że pełnomocnictwo medyczne i pełnomocnictwo finansowe mogą być tą samą osobą. Wiele osób wybiera tę drogę, wyznaczając jedną osobę, na przykład małżonka lub dorosłe dziecko, do obu ról. Jednak pełnomocnictwa medyczne i finansowe mogą być tworzone i wyznaczane z wielu różnych powodów. Czasami może być lepsze i bardziej rozważne poproszenie różnych osób o przyjęcie tych ról.

Wybór innej osoby do pełnomocnictwa finansowego i pełnomocnictwa medycznego może pomóc w wyborze najlepszej osoby do każdego stanowiska. Jeśli wybierzesz różne osoby do każdej roli, możesz rozważyć, w jaki sposób mogliby ze sobą współpracować w Twoim najlepszym interesie, gdyby zaszła taka potrzeba. Rozmowa z nimi o swoich życzeniach, a także sam na sam, może pomóc w zapewnieniu Twojego najlepszego interesu.

Pełnomocnictwo a wykonawca testamentu

Zarówno pełnomocnictwo, jak i wykonawca testamentu to osoby, które zostały prawnie powołane do pomocy innej osobie w zarządzaniu jej finansami i sprawami w przypadku niezdolności do pracy. Różnica polega na tym, że pełnomocnictwo zarządza sprawami kogoś jeszcze za życia, podczas gdy wykonawca testamentu zarządza sprawami kogoś po śmierci.

Często zadawane pytania dotyczące pełnomocnictwa medycznego

Na co pozwala pełnomocnictwo medyczne?

Pełnomocnictwo medyczne to dokument prawny, którego używasz do wyznaczenia agenta i upoważnienia go do podejmowania decyzji medycznych za Ciebie. Agent może zdecydować za Ciebie o następujących kwestiach:

  • Z jakimi lekarzami lub placówkami współpracować
  • Jakie testy przeprowadzić
  • Kiedy lub czy powinieneś mieć operację
  • Jakie rodzaje leków są dla Ciebie najlepsze (jeśli w ogóle)
  • Komfort i jakość życia vs. robienie wszystkiego, co możliwe, aby przedłużyć życie
  • Jak agresywnie leczyć uszkodzenie lub chorobę mózgu
  • Czy odłączyć aparaty podtrzymujące życie, jeśli jesteś w śpiączce

Czy istnieje różnica między pełnomocnictwem a pełnomocnictwem medycznym?

Pełnomocnictwo to ogólny termin prawny określający dokument, który daje osobie, której ufasz, upoważnienie prawne do działania w Twoim imieniu. Pełnomocnictwo medyczne w szczególności daje pełnomocnikowi uprawnienia do podejmowania decyzji dotyczących opieki zdrowotnej mocodawcy, jeśli mocodawca nie będzie w stanie samodzielnie podejmować tych decyzji.

Jak napisać pełnomocnictwo medyczne?

Podstawowe wymagania dotyczące tego, co musi zawierać pełnomocnictwo lekarskie, są podobne w całym kraju. Jednak niektóre państwa wymagają więcej dowodów, takich jak podpisy świadków obecnych podczas wykonywania dokumentu. Ważne jest, abyś zbadał wymagania swojego stanu. Wiele stanów ma znormalizowany formularz, którego mieszkańcy są zachęcani do używania. Będzie zawierać cały niezbędny język, który zapewnia skuteczność wyznaczenia pełnomocnictwa.

Czy lekarz może uchylić pełnomocnictwo medyczne?

Nie, lekarz nie może uchylić pełnomocnictwa lekarskiego. Twój lekarz jest zobowiązany postępować zgodnie ze wskazówkami osoby, którą wyznaczyłeś jako posiadającą pełnomocnictwo medyczne.

Co się stanie, jeśli nie masz pełnomocnictwa medycznego?

Zasady w każdym stanie są inne. Jednak zazwyczaj zdarza się, że sąd wkracza i wyznacza kogoś, kto zajmie się twoimi decyzjami medycznymi za Ciebie. Ta osoba będzie nazywana konserwatorem. W większości przypadków sąd wyznaczy do pełnienia tej funkcji bliskiego członka rodziny.

Podsumowanie

Pełnomocnictwo umożliwia podjęcie decyzji dotyczących decyzji medycznych i finansowych w przypadku niezdolności do pracy lub innej niezdolności do podjęcia samodzielnych działań. Tworzenie pełnomocnictwa medycznego i pełnomocnictwa finansowego jest ogólnie uważane za sprytną część każdego planu spadkowego. W ramach planowania nieruchomości możesz również rozważyć utworzenie odwołalnego żywego trustu. Odwołalne żywe zaufanie to dokument zaufania, który może ulec zmianie w czasie. Ten rodzaj trustu wyznacza powiernika do zarządzania i administrowania majątkiem koncesjodawcy i może zminimalizować podatki od nieruchomości.

Related Posts