Pełnomocnictwo finansowe
Co to jest pełnomocnictwo finansowe?
Finansowa Pełnomocnictwo (POA) jest dokumentem prawnym, który udziela zaufany agent upoważniony do działania w imieniu głównego-agent w sprawach finansowych. Ten pierwszy nazywany jest również pełnomocnikiem, podczas gdy główny agent to osoba udzielająca pełnomocnictwa. Ten rodzaj POA nazywany jest również pełnomocnictwem ogólnym.
Kluczowe wnioski
- Pełnomocnictwo finansowe to dokument prawny, który przyznaje zaufanemu agentowi uprawnienia do podejmowania i wykonywania decyzji finansowych w imieniu mocodawcy-agenta.
- W niektórych stanach pełnomocnictwa finansowe są automatycznie uznawane za trwałe, co oznacza, że zachowują ważność po ubezwłasnowolnieniu mocodawcy.
- Pełnomocnictwo finansowe wygasa automatycznie po śmierci mocodawcy.
Zrozumienie finansowego pełnomocnictwa
Pełnomocnictwo (POA) to dokument prawny, który daje osobie upoważnienie do działania w imieniu innej osoby. Uprawnienia określone w POA mogą być dość szerokie lub, w niektórych przypadkach, restrykcyjne, ograniczając agenta do bardzo konkretnych obowiązków. Agenci wymienieni w POA są prawnie zdolni do podejmowania decyzji dotyczących finansów, majątku i / lub zdrowia zleceniodawcy. Większość POA wydaje się, gdy zleceniodawca jest chory, niepełnosprawny lub jest fizycznie nieobecny w celu podpisania ważnych dokumentów.
Dokument pełnomocnictwa finansowego zwany jest również pełnomocnictwem ogólnym lub pełnomocnictwem majątkowym. Ten POA daje agentowi uprawnienia do zarządzania życiem finansowym mocodawcy, gdy ta osoba nie jest w stanie tego zrobić.
Agent może zgodnie z prawem zarządzać finansami i majątkiem mocodawcy, podejmować wszelkie decyzje finansowe i przeprowadzać wszystkie transakcje finansowe objęte zakresem umowy. Osoba, której przyznano POA, ogranicza się do umowy i nie może zrobić niczego, co nie zostało określone w pełnomocnictwie. Agent jest prawnie zobowiązany do podejmowania decyzji zgodnych z wolą mocodawcy, ale ma pełne uprawnienia do podejmowania autonomicznych decyzji do czasu ich zaskarżenia i / lub odwołania w sądzie.
W niektórych stanach pełnomocnictwa finansowe są automatycznie uznawane za trwałe, co oznacza, że zachowują ważność po utracie zdolności przez mocodawcę. W innych, jeśli mocodawca chce, aby były one trwałe, musi zawrzeć te informacje w pełnomocnictwie oprócz innych szczegółów dotyczących uprawnień, których udziela mocodawca.
Niektóre stany uważają, że pełnomocnictwa finansowe są trwałe, co oznacza, że zachowują ważność po utracie zdolności przez mocodawcę.
Uwagi specjalne
Większość stanów ma proste formularze do wypełnienia, aby uczynić kogoś swoim agentem finansowym. Zasadniczo dokument musi być podpisany, poświadczony i poświadczony notarialnie.
Jeśli agent ma negocjować aktywa nieruchomościowe w imieniu mocodawcy, niektóre stany wymagają, aby dokument został złożony w lokalnym biurze ewidencji gruntów. Wreszcie, wiele banków ma własne formularze i chociaż nie jest to wymagane, to znacznie ułatwia proces, jeśli bank zostanie powiadomiony o tożsamości pośrednika finansowego.
Pełnomocnictwo finansowe wygasa automatycznie po śmierci mocodawcy. Oznacza to, że agent może podejmować decyzje finansowe dotyczące zleceniodawcy tylko wtedy, gdy żyje. Aby zająć się sprawami finansowymi po śmierci mocodawcy, w testamencie mocodawcy będzie musiał zostać wskazany wykonawca. Wykonawca wykonuje określone instrukcje dotyczące zarządzania życzeniami i sprawami złożonymi przez zmarłego.
Pełnomocnictwo finansowe a inne pełnomocnictwa
Pełnomocnictwo finansowe to tylko jeden rodzaj POA. Istnieje wiele innych rodzajów, w zależności od celu.
Ograniczone pełnomocnictwo
Ograniczony do uzgodnienia daje agenta bardzo ograniczoną moc i zwykle daje konkretną datę zakończenia umowy. Na przykład, ktoś może wyznaczyć członka rodziny lub przyjaciela jako ograniczony POA, jeśli nie jest w stanie samodzielnie podpisać ważnych dokumentów w określonym czasie. W innych przypadkach ten POA może dać agentowi możliwość dokonywania wypłat gotówki z banku na rzecz zleceniodawcy. Ograniczony POA to również rodzaj pełnomocnictwa nietrwałego.
Pełnomocnictwo do spraw opieki zdrowotnej
Ten rodzaj POA jest również nazywany pełnomocnictwem medycznym. Daje agentowi uprawnienia do podejmowania ważnych decyzji medycznych dotyczących opieki zdrowotnej dyrektora, zwłaszcza w przypadku ciężkiej choroby lub niezdolności do pracy.
Pełnomocnictwo sprężynowe
Sprężysty POA wchodzi w życie dopiero wtedy, gdy dyrektor staje się niezdolny do wyrażenia zgody i nie może samodzielnie podejmować decyzji. Aby dokument był skuteczny, powinien zawierać dokładną definicję niezdolności, aby nie było niejasności co do tego, kiedy pełnomocnik może rozpocząć działanie w imieniu mocodawcy.
Przykład pełnomocnictwa finansowego
Sam planuje dłuższy pobyt za granicą, który potrwa trzy lub więcej lat, ale ma bieżące zobowiązania finansowe związane z nieruchomościami i inwestycjami w kraju. Sam przygotowuje pełnomocnictwo finansowe i przekazuje swojemu ojcu POA, który pozostanie w mieście i będzie prowadził stosowne transakcje finansowe. Obejmuje to wypisywanie czeków i podpisywanie ważnej dokumentacji związanej z inwestycjami i majątkiem.