Podstawy filozofii inwestycyjnej

Filozofia inwestycyjna to zbiór przekonań i zasad, które kierują procesem decyzyjnym inwestora. To nie jest zbiór praw, a raczej zbiór wytycznych. Niektóre popularne filozofie inwestycyjne obejmują skupianie się na akcjach, które zdaniem inwestora są zaniżone, skupianie się na akcjach znajdujących się w fazie wzrostu lub ekspansji oraz inwestowanie w papiery wartościowe zapewniające zwrot z odsetek.

Rodzaje filozofii inwestowania

Filozofie inwestycyjne powinny opierać się na celach inwestora, ich harmonogramie lub horyzoncie, tolerancji na ryzyko różnego rodzaju oraz indywidualnym stanie lub potrzebach kapitałowych.

• Inwestowanie wartościowe polegające na wyszukiwaniu akcji, które zdaniem inwestora są obecnie zaniżone na rynku i których ceny, których oczekuje inwestor, ostatecznie znacznie wzrosną.
• Fundamentals inwestowanie, które polega na identyfikowaniu firm z dobrymi perspektywami zysków.
• Inwestowanie wzrostowe, w ramach którego inwestorzy kupują akcje spółek, których produkty lub usługi mają potencjał do generowania silnego wzrostu zysków i wyższych cen akcji w przyszłości.
• Inwestowanie odpowiedzialne społecznie, które koncentruje się na inwestowaniu w firmy, których praktyki są zgodne z wartościami inwestora w zakresie wpływu firmy na społeczeństwo i środowisko.
• Inwestowanie techniczne, które polega na badaniu wcześniejszych danych rynkowych w celu odkrycia charakterystycznych wzorców wizualnych w działalności handlowej, na których można oprzeć decyzje kupna i sprzedaży.

Filozofie inwestycyjne to jedna z cech definiujących ludzi lub firmy, które zarządzają pieniędzmi. Większość inwestorów, którzy osiągają długoterminowy sukces, rozwija i udoskonala swoją filozofię inwestycyjną z biegiem czasu i nie zmienia często filozofii, gdy zmieniają się warunki rynkowe.

Przykład filozofii inwestycyjnej

Na przykład Warren Buffett praktykował filozofię inwestowania w wartość od czasu studiów pod kierunkiem legendarnego inwestora wartościowego Benjamina Grahama na Uniwersytecie Columbia we wczesnych latach pięćdziesiątych. Podobnie zwolennicy społecznie odpowiedzialnych inwestycji prawdopodobnie będą niezłomni w unikaniu firm, których działalności nie lubią – takich jak produkcja broni czy hazard – nawet jeśli akcje fundamentalne lub techniczne faworyzują akcje tych firm.