Fundusz zagraniczny
Co to jest fundusz zagraniczny?
Fundusz zagraniczny to rodzaj funduszu, który inwestuje w spółki mające siedzibę na arenie międzynarodowej lub poza krajem zamieszkania inwestora. Fundusze zagraniczne są również znane jako fundusze międzynarodowe. Fundusze zagraniczne mogą być funduszami wspólnego inwestowania, funduszami zamkniętymi lub funduszami podlegającymi obrotowi giełdowemu.
Kluczowe wnioski
- Fundusz zagraniczny lub międzynarodowy to fundusz, który inwestuje w spółki mające siedzibę w krajach poza miejscem zamieszkania inwestora.
- Fundusz zagraniczny różni się od funduszu globalnego, który obejmuje spółki w kraju inwestora i za granicą.
- Fundusz zagraniczny może odnosić się do funduszu wspólnego inwestowania, funduszu notowanego na giełdzie lub funduszu zamkniętego.
- Fundusze zagraniczne są inwestycjami bardziej ryzykownymi niż fundusze krajowe ze względu na ekspozycję na waluty, zmieniające się gospodarki i kwestie geopolityczne.
- Jednak dla doświadczonych inwestorów te bardziej ryzykowne fundusze mogą również przynosić wyższe zwroty, szczególnie gdy są zawarte w portfelu jako alternatywa dla długoterminowych aktywów podstawowych.
Zrozumienie funduszu zagranicznego
Fundusze zagraniczne oferują inwestorom indywidualnym dostęp do rynków międzynarodowych. Inwestowanie międzynarodowe wiąże się z ryzykiem, ale może również pomóc inwestorom w dywersyfikacji portfeli. Fundusze międzynarodowe mogą pomóc inwestorom poszerzyć horyzonty inwestycyjne, skutkując wyższym potencjałem zwrotu.
W przypadku inwestorów z USA fundusze międzynarodowe mogą obejmować inwestycje na rynkach rozwiniętych, wschodzących lub granicznych. Inwestowanie na tych rynkach może oferować wyższy potencjał zwrotu i dywersyfikację, ale może również wiązać się ze zwiększonym ryzykiem.
Ryzyko związane z funduszami zagranicznymi
Inwestowanie w fundusze międzynarodowe może przynosić większe zyski, ale może wiązać się z większym ryzykiem niż inwestowanie w fundusze krajowe. Jako inwestycja o podwyższonym ryzyku, fundusze zagraniczne są generalnie najlepiej wykorzystywane jako alternatywa dla długoterminowych udziałów podstawowych.
Niektóre czynniki, które mogą zwiększyć ryzyko, obejmują walutę i zmieniające się gospodarki. Waluta jest generalnie problemem przy inwestowaniu w jakiekolwiek inwestycje międzynarodowe, ponieważ zmienność waluty może wpływać na rzeczywiste zwroty z portfela inwestora.
Zmieniające się gospodarki są również czynnikiem i wymagają konsekwentnej należytej staranności, ponieważ zmieniające się przepisy i ustawodawstwo mogą wpływać na trendy gospodarcze w krajach na rynku międzynarodowym.
Fundusze zagraniczne a fundusze globalne
Fundusze zagraniczne obejmują papiery wartościowe ze wszystkich krajów poza krajem pochodzenia inwestora. Fundusze te zapewniają dywersyfikację poza krajowymi inwestycjami inwestora. Jeżeli inwestor posiada obecnie portfel składający się głównie z inwestycji krajowych, może zdecydować się na dywersyfikację pod kątem ryzyka specyficznego dla danego kraju i zakupić fundusz międzynarodowy.
Fundusze globalne obejmują papiery wartościowe ze wszystkich części świata, w tym z kraju, w którym rezyduje inwestor. Fundusze globalne są wybierane przede wszystkim przez inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować ryzyko w zależności od kraju bez wykluczania własnego kraju. Tacy inwestorzy mogą już mieć niższą od pożądanej koncentrację inwestycji krajowych lub mogą nie chcieć podejmować wysokiego poziomu ryzyka związanego z inwestycjami zagranicznymi.
Zagraniczne fundusze dłużne i kapitałowe
Fundusze dłużne i kapitałowe to dwa najczęściej spotykane fundusze zagraniczne. Inwestorzy z USA, którzy chcą obstawiać bardziej konserwatywne zakłady, mogą inwestować w obligacje rządowe lub korporacyjne z różnych krajów poza Stanami Zjednoczonymi. Fundusze akcyjne oferują inwestorom zróżnicowane portfele inwestycji w akcje, którymi można zarządzać w różnych celach. Fundusze alokacji aktywów oferujące mieszankę instrumentów dłużnych i kapitałowych mogą zapewnić bardziej zrównoważone inwestycje z możliwością inwestowania w wybranych regionach świata.