Jedz dobrze, śpij dobrze

Co to jest dobrze się odżywiać, dobrze spać?

„Jedz dobrze, śpij dobrze” to powiedzenie, które odnosząc się do kompromisu między ryzykiem a zwrotem, mówi, że rodzaj zabezpieczenia, które wybiera inwestor, zależy od tego, czy chce on generować wysokie zyski, czy też mieć spokój ducha. Ten kompromis można traktować jako równoważenie potrzeb w zakresie zwrotu z  tolerancją ryzyka.

Zrozumienie Jedz dobrze, śpij dobrze

Kiedy inwestorzy zastanawiają się, które papiery wartościowe kupić, dokonują oceny na podstawie tego, jakiego poziomu zwrotów potrzebują, a także na jakim ryzyku chcą podjąć. Zwrot ryzyka to relacja między potencjalną kwotą zwrotu uzyskaną z inwestycji a kwotą ryzyka, które inwestor musi zaakceptować, aby uczestniczyć w tej inwestycji. Im wyższy pożądany zwrot, tym większe ryzyko musi zaakceptować inwestor.

W tym miejscu pojawia się powiedzenie „dobrze się odżywiaj, śpij dobrze”. Inwestowanie w papiery wartościowe o wysokich oczekiwanych zwrotach daje inwestorom możliwość dobrego jedzenia, ale może też stracić sen, ze względu na ich niestabilny charakter i większe prawdopodobieństwo wyrzucenia druzgocących straty. Z kolei inwestowanie w aktywa o niższym ryzyku pomaga zminimalizować ryzyko strat i generować płynniejsze zwroty, umożliwiając inwestorom lepszy sen kosztem mniejszego jedzenia.

Tolerancja ryzyka każdego inwestora jest najważniejszym czynnikiem przy konstruowaniu portfela inwestycyjnego. Inwestorzy często muszą zrównoważyć swoje potrzeby i cele dotyczące zwrotu z indywidualną tolerancją ryzyka. Ten kompromis można nazwać „dobrze jedz, śpij dobrze”.

Rodzaje dobrze się odżywiaj i śpij dobrze

Inwestycje, które zazwyczaj gwarantują najmniejszy stres są depozyty gotówkowe, fundusze rynku pieniężnego, certyfikaty depozytowe (CD) i -inflacyjnych skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone (porady). Inwestorzy, którzy kupują tego typu papiery wartościowe, mogą spokojnie spać w nocy, wiedząc, że jest mało prawdopodobne, aby stracili zainwestowane pieniądze. Z drugiej strony, będą one również mieć świadomość, że jest tak boi się ryzyka środki brakuje na znacznie lepszy potencjał zysków oferowanych przez inne papiery wartościowe.

Tymczasem ci, którzy wolą dobrze zjeść, przejdą znacznie wyżej w skali ryzyka, inwestując w bardziej rasowe aktywa, takie jak rynki wschodzące i akcje spółek o małej kapitalizacji. Tego rodzaju inwestycje są uważane za jedne z najbardziej ryzykownych, a co za tym idzie, najbardziej zdolne do generowania wysokich zwrotów i nieprzespanych nocy.

Jedz dobrze, śpij dobrze metoda

Popularnym powiedzeniem na Wall Street jest to, że akcje pozwalają nam dobrze zjeść, a obligacje pozwalają nam dobrze spać. To zdanie jest nieco przesadnie uogólnione – istnieją pewne inwestycje o stałym dochodzie , takie jak śmieciowe obligacje, które są bardziej ryzykowne niż, powiedzmy, inwestowanie w fundusz indeksowy śledzący akcje z indeksu S&P 500 – ale zwraca uwagę na to, jak inwestorzy można uzyskać to, co najlepsze z obu światów.

Teoretycznie inwestorzy mogą zbudować portfel składający się zarówno z papierów wartościowych, które dobrze się odżywiają, jak i dobrze śpią. Prawidłowo przeprowadzona alokacja kapitału pomiędzy różne klasy aktywów i branże pomaga zminimalizować ryzyko i potencjalnie zwiększyć zyski.

Dywersyfikacja  jest ważna. Pakiety typu spreading powinny chronić portfele przed wzrostami i spadkami pojedynczej akcji lub klasy papierów wartościowych.

Uwagi specjalne

Każdy inwestor chciałby podwoić swój kapitał z dnia na dzień. Jednak niewielu będzie skłonnych podjąć takie ryzyko, jakie by się z tym wiązało.

Wiele zależy też od wieku. Ogólna zasada jest taka, że ​​inwestor powinien stopniowo zmniejszać ekspozycję na ryzyko z biegiem lat, przechodząc na mniej niestabilne papiery wartościowe, gdy zamykają się one w momencie przejścia na emeryturę.