Czy konta demo są wskaźnikiem umiejętności inwestowania?
Konta demonstracyjne są reklamowane w całym Internecie, a osoby przeglądające witryny finansowe często są narażone na wiele reklam, które próbują zachęcić ich do otwarcia konta demo. Handel na koncie demo można uznać za bardziej nowoczesną formę handlu papierami. Staromodny handel papierem obejmował zapisywanie wejść i wyjść, aby zobaczyć, jak metodologia sprawdza się na rynku.
Kluczowe wnioski
- Konta demonstracyjne mogą przynieść pewne korzyści nowym traderom, ponieważ pozwalają traderowi zapoznać się z oprogramowaniem handlowym i zorientować się, jak działa rynek.
- Jednak traderzy powinni być przygotowani na to, że symulowane wyniki rzadko korelują z rzeczywistymi wynikami handlowymi.
- Handlowcy muszą być świadomi, że realizacja transakcji, kapitał i emocje mogą być różne podczas handlu prawdziwymi pieniędzmi (w przeciwieństwie do fałszywych pieniędzy w symulacji).
- Handlowcy mogą uczynić dema bardziej realistycznymi, wykluczając zamówienia, które prawdopodobnie nie zostały zrealizowane na prawdziwym rynku, biorąc pod uwagę poślizg, utrzymując kapitał konta demo na poziomie podobnym do kwoty, która będzie faktycznie przedmiotem obrotu, i sprawiając, że straty i zyski demo będą realne poprzez włączenie zewnętrznych bodziec.
Konta demo pozwalają traderowi to zrobić na skomputeryzowanym symulatorze. Symulowane środowisko handlowe daje inwestorowi możliwość przyzwyczajenia się do oprogramowania, którego będzie używać ze swoim brokerem do handlu na rynkach. Jednak gdy osoba przechodzi do handlu na żywo po założeniu konta demo, należy się spodziewać kilku zmian.
Czym różni się handel demo od handlu na żywo?
Wielu traderów handluje z zyskiem na koncie demo, ale kiedy przechodzą do handlu na żywo za własne pieniądze, mogą wystąpić kolejne straty. Dlaczego to się zdarza?
Konta demo zapewniają lepszą realizację niż transakcje na żywo.
Konta demonstracyjne zwykle wypełniają zlecenie rynkowe po cenie wyświetlanej na ekranie. Kiedy zlecenie jest składane na rynku na żywo, podlega poślizgowi. Dlatego często zdarza się, że zlecenia rynkowe nie są realizowane po oczekiwanej cenie – lub w przypadku dużych zleceń, gdy przynajmniej część pozycji jest nabywana po innej cenie niż oczekiwana.
Konta demonstracyjne będą również generalnie dawać wczesne wypełnienia podczas składania ofert lub ofert. Oferty i oferty na rynku na żywo również podlegają kolejce. Licytacja po aktualnej cenie kupna nie gwarantuje wypełnienia, ponieważ tylko kilka akcji lub kontraktów może być zrealizowanych po tej cenie. Na koncie demo trudno jest wiedzieć, które zlecenia zostałyby faktycznie zrealizowane na rynku na żywo. Dotyczy to wejść i wyjść, a zatem wyniki uzyskane z konta demo są w najlepszym przypadku wysoce subiektywne, aw najgorszym całkowicie niedokładne.
Konta demo często zapewniają więcej kapitału niż to, czego inwestor faktycznie będzie używał do handlu na żywo
Oprogramowanie demonstracyjne zazwyczaj pozwala inwestorowi wybrać kwotę kapitału, z jaką chciałby symulować handel. Kwoty są różne, ale często są bardzo duże (i przekraczają rzeczywisty kapitał, jakim handlowiec dysponuje do handlu na własnym koncie).
Symulowany handel z większą ilością kapitału, niż będzie to faktycznie możliwe do obrotu, może stanowić nierealistyczną siatkę bezpieczeństwa dla tradera. Większy kapitał pozwala na łatwiejsze odzyskanie niewielkich strat – stratę na mniejszym rachunku trudniej jest odzyskać.
Należy zauważyć, że partie parzyste – 100 akcji – w droższych instrumentach (na które łatwo było sobie pozwolić na rachunku demo o wysokim kapitale) mogą przekraczać możliwości tradera na rachunku rzeczywistym. A instrumenty i wolumen obrotu w symulatorze mogą nie być w stanie odtworzyć z rzeczywistym kapitałem. Na przykład trader może być w stanie handlować kilkoma partiami Alphabet Inc. po 1000 USD za akcję. Ale jeśli nie mają podobnego kapitału do handlu na żywo, mogą w ogóle nie być w stanie handlować tymi droższymi instrumentami.
Konto demo nie może symulować emocji strachu i nadziei (lub chciwości), których doświadczy inwestor za pomocą prawdziwych pieniędzy
Jest to jedna z najbardziej irytujących różnic między handlem symulowanym a transakcją na żywo. Strach przed utratą własnego kapitału może siać spustoszenie w sprawdzonym systemie handlowym i uniemożliwić traderowi jego prawidłowe wdrożenie. Chciwość (lub nadzieja, że przegrywająca pozycja wróci do rentowności) może mieć ten sam efekt, utrzymując tradera w transakcji długo po tym, jak powinien był zostać zamknięty. Kiedy w grę wchodzą prawdziwe pieniądze – pieniądze, które mogą mieć potencjalny wpływ materialny (lub są postrzegane jako mające potencjalny wpływ) – różni się to znacznie od handlu na koncie demo, gdzie sukces lub porażka nie ma istotnego wpływu na życie danej osoby.
Jak sprawić, by handel demo był bardziej realistyczny?
Handel demonstracyjny ma pewne zalety, ponieważ daje nowym traderom ogólne pojęcie o tym, jak działa rynek i oprogramowanie firmy. Czy możesz więc handlować kontem demo w określony sposób, aby było bardziej realistyczne? Chociaż konto demo nigdy nie oferuje takich samych wyników, jakie byłyby osiągane w handlu na żywo, jest kilka rzeczy, które możesz zrobić, testując systemy na platformie demonstracyjnej, aby wyniki były jak najbardziej realistyczne.
Przyjmij realistyczne założenia
Jeśli złożono ofertę lub ofertę i widzisz, że oferta lub oferta znajdowała się w granicach jednego ticka lub jednego centa najniższego lub najwyższego poziomu tego ruchu, załóż, że Twoje zlecenie nie zostało zrealizowane. Demo może pokazywać, że to zamówienie zostało zrealizowane, ale na rzeczywistym rynku może się to nie zdarzyć. Usuń zyski lub straty z tych transakcji z zysku / straty netto pokazanego na symulatorze – tak jakby transakcja nigdy nie istniała. Zakładaj, że oferty lub oferty są wypełnione tylko wtedy, gdy cena zmienia się w ramach kupna lub oferty o co najmniej centa więcej. W przypadku akcji w obrocie rzadkim lub akcji o niskim wolumenie bufor ten powinien zostać jeszcze bardziej zwiększony.
Uwzględnij poślizg
W przypadku zleceń rynkowych załóż co najmniej jednocentowy poślizg na akcjach o dużym wolumenie. Załóżmy większy poślizg w przypadku mniejszych lub bardziej niestabilnych akcji.
Handluj ze skromnym kapitałem
Jeśli to możliwe, handluj taką samą kwotą kapitału na koncie demo, jaka zostanie sprzedana na rynku na żywo. Jeśli wersja demonstracyjna na to nie pozwala, handluj tylko ułamkiem kapitału konta demo. Nie uzyskuj dostępu do żadnych środków z kapitału demo, które przekraczałyby środki z rzeczywistego handlu.
Uzyskaj osobiste
Udawaj, że pieniądze są prawdziwe tak bardzo, jak to tylko możliwe. Monitoruj emocje i to, jak transakcje wpływają na Ciebie psychicznie, podczas gdy te emocje są odczuwalne. Ponieważ kapitał demonstracyjny nie zapewnia rzeczywistych strat ani zysków, przedsiębiorca musi dodać poczucie straty lub zysku. Jedną z metod jest wstrzymanie czegoś, co sprawia ci przyjemność, jeśli nie wykonasz swojego planu handlowego, lub przyznać sobie niewielką nagrodę, gdy plan handlowy jest przestrzegany (niezależnie od zysku lub straty).
Podsumowanie
Konta demonstracyjne mogą przynieść pewne korzyści nowym traderom, ponieważ pozwalają traderowi zapoznać się z oprogramowaniem handlowym i zorientować się, jak działa rynek. Problem polega na tym, że symulowane wyniki rzadko korelują z rzeczywistymi wynikami handlowymi.
Dlatego przedsiębiorca musi mieć świadomość, że realizacja transakcji, kapitał i emocje mogą być różne podczas handlu prawdziwymi pieniędzmi (w przeciwieństwie do fałszywych pieniędzy). Jednak handlowcy mogą uczynić demo bardziej realistycznymi, wykluczając zyski / straty z zamówień, które prawdopodobnie nie zostały zrealizowane na rynku rzeczywistym, biorąc pod uwagę poślizg, utrzymując kapitał konta demo zgodnie z tym, co będzie faktycznie przedmiotem handlu, i powodując straty demo i zyski (a tym samym emocje) są realne dzięki włączeniu bodźców zewnętrznych.