Dzień z życia menedżera portfela
Branża finansowa nieustannie się zmienia i zawsze potrzebuje nowych specjalistów. Każdy, kto ma umysł biznesowy lub ma dyplom z finansów, biznesu lub ekonomii, może znaleźć pracę w bankach i innych instytucjach finansowych, dużych korporacjach, start-upach i firmach inwestycyjnych. Specjaliści z branży mogą zarabiać na życie w tej szybko rozwijającej się branży jako doradcy, księgowi, bankierzy, menedżerowie i zarządzający portfelami. Aby rzucić okiem na to, jak mogłoby wyglądać Twoje życie, gdybyś wykonywał karierę w zarządzaniu portfelem, przeprowadziliśmy wywiady z dwoma specjalistami w tej dziedzinie, aby zobaczyć, jak przebiega typowy dzień pracy.
Kluczowe wnioski
- Zarządzający portfelami dokonują inwestycji. i zarządzają codziennymi transakcjami dla swoich klientów i firm inwestycyjnych.
- Ci specjaliści pracują przez długie godziny w dni powszednie i muszą pracować w weekendy, kiedy jest to potrzebne.
- Muszą mieć głębokie zainteresowanie rynkami i gospodarką.
- Komunikacja, rozwiązywanie problemów, badania i dbałość o szczegóły to tylko niektóre z umiejętności wymaganych przez menedżerów portfela.
Adam Koos
Adam Koos jest prezesem, menedżerem portfela i starszym doradcą finansowym w Libertas Wealth Management Group w Dublinie w stanie Ohio. Jest zarejestrowanym przedstawicielem doradcy inwestycyjnego i brokerem, posiada licencje z serii 7, 63, 31, 24 oraz ubezpieczenia na życie, zdrowotne i opiekuńcze. Specjalizuje się w zarządzaniu portfelem akcji, gromadzeniu i zabezpieczaniu majątku, planowaniu emerytur i majątku oraz zarządzaniu aktywami emerytalnymi. Jego firma wykorzystuje strategię zarządzania portfelem w pierwszej kolejności, aby chronić portfele klientów przed stratą i pomagać im zachować jaja w gniazdach.
Koos zwykle budzi się o 6:30 i spędza pierwsze półtorej godziny na przeglądaniu badań dotyczących różnych klas aktywów, sektorów, poszczególnych akcji i funduszy ETF. Zaczyna przyglądać się ruchowi rynku przedrynkowego w czasie rzeczywistym około godziny 8 rano, aby zobaczyć, jak rynek może wyjść z bramki.
Kieruje się do biura około 9 rano i często w ciągu dnia ma od trzech do czterech spotkań z klientami w celu przeglądu portfela i planowania finansowego, co sprawia, że jest dość zajęty. Spędza też około trzech godzin dziennie na odpowiadaniu na e-maile.
„Przez cały dzień sprawdzam ruch naszych portfeli w czasie rzeczywistym za pośrednictwem biura, a jeśli z jakiegoś powodu jestem poza biurem, ciągle sprawdzam swój telefon” – mówi Koos. „Skonfigurowałem również alerty dla wszystkich posiadanych przeze mnie pozycji, więc jeśli coś się wydarzy w jakiejkolwiek inwestycji w naszych portfelach, otrzymam wiadomość tekstową i e-mail, aby móc natychmiast podjąć działanie”. Ponieważ ma tylko cztery zarządzane portfele – akcje, fundusze ETF, obligacje i inwestycje odpowiedzialne społecznie – które są alokowane inaczej dla każdego klienta, jest w stanie codziennie obserwować portfel każdego klienta, ponieważ posiada on te same inwestycje. Są to również inwestycje, które posiada on i jego zespół.
Koos zazwyczaj nie handluje w momencie otwarcia lub tuż po otwarciu lub tuż przed zamknięciem, chociaż Bloomberga, CNBC i Marketwatch pod kątem najświeższych wiadomości. Pod koniec dnia przegląda portfele firmy i sprawdza swoje subskrypcje pod kątem wszelkich wiadomości, które mógł przegapić w ciągu dnia.
Trzy noce w tygodniu zwykle wraca do domu przed 18:00, aby pomóc przy rodzinnym obiedzie i położyć dzieci do łóżek. Jednej nocy jest wolontariuszem w organizacji biznesowej, a innej spóźnia się na spotkania do 21:00. Wieczorem zwykle spędza kolejną godzinę, wiążąc luźne chwile dnia i badając rynek. „Mogę patrzeć na porównania względnej siły między klasami aktywów lub akcjami. Mogę szukać trendów, które pojawią się lub spadną w sektorach, klasach aktywów lub na całych rynkach” – mówi Koos. W weekendy spędza również od dwóch do trzech godzin dziennie.
Oprócz codziennych zajęć Koos spędza zazwyczaj od trzech do czterech godzin tygodniowo, pisząc artykuły, komentując i komunikując się z reporterami. On umieszcza transakcje mniej więcej raz w tygodniu, co jest prostym zadaniem, ponieważ każdy ma ten sam portfel. Jeśli uważa, że akcje muszą zostać sprzedane, sprzedaje je jednocześnie na wszystkich kontach swoich klientów.
Podczas ważnych wydarzeń Koos może poświęcić dodatkowy czas na badania. „Tydzień przed obniżeniem wartości długu amerykańskiego Departamentu Skarbu w sierpniu 2011 r. Spędziłem cały tydzień i prawie każdą noc na paleniu świecy z obu końców, korygując ceny stop, biorąc pod uwagę pozycje krótkie i odwrotne oraz rozgrywając różne scenariusze” – mówi Koos. Kiedy rynek się kręci, on aktualizuje swoich klientów planu emerytalnego, co robić w ich indywidualnych planach w oparciu o jego modele i ich tolerancję na ryzyko.
Jego życie rodzinne jest najwyższym priorytetem, ale praca sprawia, że Koos jest dość zajęty i ogranicza jego życie towarzyskie do sezonu piłkarskiego Buckeye. Znajduje czas na wakacje, przyjeżdżając wcześniej lub późno wyjeżdżając, gdy uczestniczy w konferencji biznesowej poza miastem. Znajduje również czas na wakacje w roku z najbliższą rodziną, a kolejne z dalszą rodziną. „Zwykle jest nas od 12 do 17 osób, które wynajmują duży dom, w którym wszyscy możemy zostać przez tydzień i nadrobić zaległości i nawiązać więź” – mówi.
Zarządzający portfelami odnoszący sukcesy mają doświadczenie w zarządzaniu finansami i mają bogate doświadczenie.
Tim Mrock
Tim Mrock jest dyrektorem operacyjnym w MKD Wealth Coaches. Wcześniej był dyrektorem generalnym i dyrektorem ds. Inwestycji w CitrinGroup w Birmingham w stanie Michigan. Karierę rozpoczął na stanowiskach w sektorze bankowym, następnie jako główny handlowiec i dyrektor operacyjny CitrinGroup. Był dyrektorem procesu budowy i wdrażania portfela modelowego oraz członkiem-założycielem jej rady inwestycyjnej.
Pracując z CitrinGropu, Mrock rozpoczynał swoje dni robocze o 8:30, ustalając priorytety swoich zadań na dany dzień. Następnie spędził pół godziny na przeglądaniu transakcji i aktywności z poprzedniego dnia we wszystkich portfelach i filozofii inwestycyjnych, na których się opierają.
Około 11:30 spędził pół godziny, kontaktując się ze swoim zespołem i omawiając aktywność rynkową, gospodarczą i portfelową, a następnie zrobił półgodzinną przerwę. Od 12:30 do 13:00 wykonywał transakcje dnia, po czym spędził kolejne trzy godziny nad długoterminowym projektem, z krótką przerwą w połowie.
Ostatnie dwie godziny dnia roboczego wykorzystano do przeglądu aktywności rynkowej i zachowania portfela w bieżącym dniu. Skontaktował się także ze swoim zespołem i porównał rzeczywisty dzień z porannymi prognozami. Zapewnił, że jego notatki i działania następcze z tego dnia są kompletne i nadał priorytet zadaniom następnego dnia. Mrock pracował od ośmiu do dziesięciu godzin dziennie i spędzał czas również w większość weekendów, ale starał się znaleźć równowagę między czasem zawodowym a prywatnym.
Jego najważniejszą codzienną działalnością było omawianie portfolio firmy zarówno ze współpracownikami, jak i osobami z zewnątrz, aby uzyskać informacje na temat ulepszeń. „Jest to okazja do podważenia założeń, analizy z różnych perspektyw i złagodzenia przeoczenia zagrożeń i szans” – mówi Mrock. Próbował wykonywać tę czynność przynajmniej raz w miesiącu. Co miesiąc szczegółowo przyglądał się zachowaniu portfela, analizując rzeczywiste miary ryzyka i zwrotu oraz odchylenia portfela od oczekiwań.
Podsumowanie
Ci dwaj zarządzający portfelami z pewnością nie mają najgorszych godzin w branży usług finansowych – spędzają długie godziny w tygodniu i kilka godzin w weekendy, ale udaje im się znaleźć czas dla rodziny, przyjaciół i wakacji. Mają różne typy klientów i cele inwestycyjne, ale łączy ich zamiłowanie do rynków i analizy inwestycji. Jeśli również posiadasz te pasje, to tylko kwestia znalezienia lub stworzenia odpowiedniej firmy zarządzającej portfelem dla Twojej filozofii inwestycyjnej i stylu życia.