8 najlepszych funduszy na regularne dochody z dywidend
Wiadomo, że reinwestycja, w ramach której wygenerowany dochód śródroczny jest ponownie inwestowany w inwestycję, zwiększa długoterminowe zyski. Są jednak inwestorzy, którzy mogą chcieć otrzymywać niewielkie części regularnych dochodów w okresowych odstępach czasu, aby zaspokoić swoje specyficzne potrzeby. Okresowe płatności kuponowe z obligacji i regularne dywidendy z akcji i funduszy inwestycyjnych oferują takie niezbędne opcje regularnego dochodu z inwestycji.
W tym artykule omówiono najlepsze fundusze powiernicze z dywidendami, o których wiadomo, że regularnie wypłacają dywidendy, pomagając inwestorowi w uzyskiwaniu okresowych wypłat.
Jak fundusze inwestycyjne wypłacają dywidendy?
objęte planem reinwestycji dywidend ponownie inwestują otrzymaną kwotę dywidendy w akcje. Inne fundusze postępują zgodnie z planem wypłaty dywidendy, kontynuując zagregowanie dochodu z dywidend w okresie miesięcznym, kwartalnym lub czasem sześciomiesięcznym, a następnie dokonując okresowej wypłaty dywidendy posiadaczom rachunków.
Fundusz płaci dochód po wydatkach. Jeśli fundusz uzyskuje regularne dochody z akcji składowych wypłacających dywidendę, wydatki te mogą być w całości lub częściowo pokryte z dochodu z dywidend. W zależności od lokalnych przepisów dochody z dywidend mogą być wolne od podatku, co zwiększa korzyści dla inwestorów.
Inwestorzy powinni również pamiętać, że spółki nie są zobowiązane do wypłaty dywidendy ze swoich akcji. Inwestorzy poszukujący dochodu z dywidend mogą uznać fundusze inwestycyjne wypłacające dywidendy za lepszy wybór niż pojedyncze akcje, ponieważ te ostatnie sumują dostępne dochody z dywidend z wielu akcji.
Kluczowe wnioski
- Wiele funduszy inwestycyjnych oferuje zagregowane dywidendy z wielu akcji, które są ponownie inwestowane lub wypłacane posiadaczom rachunków.
- Fundusze dywidendowe są wypłacane po uiszczeniu opłat, co oznacza, że najlepsze fundusze inwestycyjne z dywidendami powinny mieć niskie wskaźniki kosztów i wysokie stopy zwrotu.
Najlepsze fundusze powiernicze wypłacające dywidendy
Oto najlepsze fundusze inwestycyjne, które zapewniają wysokie dochody z dywidend. Przydatnym punktem odniesienia do oceny wyników funduszu wypłacającego dywidendę jest porównanie rentowności funduszu wspólnego inwestowania z dochodowością referencyjnego indeksu S&P 500. Te końcowe dwunastu miesięcy (TTM) wartości Yield znajdują się w stosunku do każdego wymienionego poniżej.
1. Fundusz Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX)
VHDYX to fundusz indeksowy, który próbuje odtworzyć wyniki indeksu FTSE High Dividend Yield Index. Indeks ten obejmuje akcje spółek, które zwykle wypłacają wyższe niż oczekiwano lub wyższe od średniej dywidendy. Będąc funduszem indeksowym, VHDYX powiela referencyjne składniki akcji w tych samych proporcjach. Fundusz ten od początku istnienia konsekwentnie wypłacał kwartalne dywidendy. Jako fundusz indeksowy ma jeden z najniższych wskaźników kosztów wynoszący 0,14% i najnowszą rentowność funduszu wynoszącą 2,92% ttm. Może to być doskonały, niedrogi fundusz dla każdego, kto szuka wyższych niż przeciętny dochód z dywidend.
2. Fundusz indeksu aprecjacji dywidend Vanguard (VDAIX)
VDAIX to fundusz indeksowy, który próbuje odtworzyć wyniki benchmarku NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Ten unikalny indeks składa się z akcji, które z biegiem czasu zwiększały wypłaty dywidendy. Będąc funduszem indeksowym, VDAIX powiela referencyjne składniki akcji w tych samych proporcjach. Fundusz ten od początku istnienia konsekwentnie wypłacał kwartalne dywidendy. Jako fundusz indeksowy ma jeden z najniższych wskaźników kosztów wynoszący 0,14%, a rentowność funduszu wynosi 1,84% ttm.
3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
INUTX oferuje zdywersyfikowany portfel inwestycji, które obejmują akcje zwykłe, akcje uprzywilejowane, pochodnych i strukturyzowanych instrumentów zarówno dla nas i zagranicznych papierów wartościowych o różnych rynkowych wywróciła firm. Podstawowym kryterium wyboru papierów wartościowych jest wypłata dywidendy. Wskaźnik kosztów wynosi 1,03%, a stopa dywidendy 3,19% ttm. Co kwartał regularnie wypłaca dywidendy.
4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Fundusz inwestuje przede wszystkim w zdywersyfikowany portfel dużych (a niekiedy również o średniej kapitalizacji ) spółek amerykańskich i globalnych, które są niedowartościowane w stosunku do rynku i mogą regularnie wypłacać dywidendy. Badanie funduszu ma na celu zidentyfikowanie firm, które mają wysoki potencjał wzrostu zysków prowadzący do większych dochodów, a także chęć kierownictwa spółki do zwiększenia wypłat dywidend. Ma wydajność 2,25% ttm. Fundusz ten, przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,22%, wypłaca półroczne dywidendy.
5. Fundusz wzrostu cen dywidend T. Rowe (PRDGX)
Opierając się na zasadzie, że rosnące dywidendy w danym okresie są pozytywnymi wskaźnikami kondycji finansowej firmy i jej wzrostu, PRDGX zamierza inwestować w akcje o dużej i średniej kapitalizacji, które mają ponadprzeciętny wzrost zysków i dywidend. Inwestuje zarówno w amerykańskie, jak i globalne firmy z różnych sektorów przemysłu, chociaż udział tych ostatnich jest zwykle jednocyfrowy. Chociaż obecna rentowność na poziomie 1,23% ttm może pozostawać w tyle za 2% rentownością indeksu S&P 500, fundusz ten oferuje dobre połączenie wzrostu z przychodami z dywidend. Będąc aktywnie zarządzanym funduszem, ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,64% i utrzymuje spójną historię kwartalnych wypłat dywidend.
6. Sfederowany fundusz dywidend o strategicznej wartości (SVAAX)
Nie jesteś zadowolony z kwartalnych dywidend i chcesz częstszych wypłat? SVAAX oferuje comiesięczne dywidendy. Inwestując w amerykańskie i zagraniczne akcje o dużej i średniej kapitalizacji oraz amerykańskie kwity depozytowe (ADR), fundusz ten wybiera spółki, które mają duży potencjał wzrostu w zakresie przyszłych wypłat dywidend i cechują się wartością zorientowaną na dywidendę. Wskaźnik kosztów wynosi 1,06%, a stopa zwrotu z funduszu 3,65% ttm.
7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX)
Fundusz ten koncentruje się na dużych i średnich krajowych spółkach amerykańskich, które charakteryzują się powolnym wzrostem, ale przynoszą wysokie zyski. Fundusz stara się wybierać niedowartościowane spółki, które wypłacają ponadprzeciętne dochody z dywidend. Fundusz ten regularnie wypłaca kwartalne dywidendy. Co ciekawe, fundusz ten w przeszłości wypłacał wyższe wypłaty, szczególnie w grudniu (choć sporadycznie), co widać z historii wypłat dywidend. Wskaźnik wydatków wynosi 0,18%, a stopa zwrotu z funduszu 3,48% ttm.
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Fundusz inwestuje w akcje z wysoką dywidendą, które obejmują akcje zwykłe, REIT, zamienne akcje uprzywilejowane, zamienne papiery wartościowe i instrumenty pochodne, takie jak opcje kupna i sprzedaży, w celu wygenerowania bieżącego dochodu, który jest lepszy niż średni zysk z benchmarku Indeks S&P 500. Rentowność dywidendy wynosi 2,23% ttm. Wypłaca kwartalne dywidendy i ma wskaźnik kosztów na poziomie 1,06%.
Podsumowanie
Regularne wypłaty dywidend zasadniczo usuwają pieniądze z kapitału obrotowego firmy. Zamiast tego firma mogła wygenerować wyższe zyski, reinwestując pieniądze z dywidend w swoją działalność, co doprowadziło do wzrostu cen akcji. Dodatkowo, wypłata dywidendy wpływa również na korzyści wynikające ze skumulowania. Inwestorzy poszukujący regularnych dochodów z dywidend powinni pamiętać o tych ograniczeniach i skutkach, zanim zdecydują się zainwestować w fundusze wzajemne wypłacające wysokie dywidendy.