4 najlepsze fundusze powiernicze z indeksami dużych spółek w USA
Wybór funduszy inwestycyjnych, w które należy inwestować, jest bardzo szeroki. Właściwy wybór zależy od tego, czego poszukuje inwestor, jego profilu ryzyka, horyzontu czasowego inwestycji i wielu innych czynników. Inwestorzy, którzy chcą generować zwroty podobne do zysków z szerokiego rynku akcji w USA, mogą to zrobić, inwestując w krajowe akcje o dużej kapitalizacji, które stanowią większość amerykańskiego rynku akcji.
Amerykańskie spółki o dużej kapitalizacji to zazwyczaj przedsiębiorstwa o ugruntowanej pozycji, które mają przewagę konkurencyjną w zakresie produkcji i sprzedaży. Firmy te najczęściej dysponują dużymi zasobami finansowymi, które można przeznaczyć na generowanie zysków dla akcjonariuszy poprzez dywidendy i wykup akcji.
Inwestorzy zainteresowani inwestowaniem w amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji mogą to zrobić, inwestując w pasywnie zarządzane fundusze wspólnego inwestowania. Poniżej znajdują się cztery opcje dla inwestorów poszukujących ekspozycji na ten obszar rynku. Wszystkie informacje są aktualne na 14 maja 2020 r.
1. Klasa inwestorów funduszu Rydex NASDAQ-100
- Zarządzane aktywa (AUM): 1,3 miliarda USD
- Stopniowy zwrot z 5 lat: 15%
- Wskaźnik kosztów netto : 1,36%
Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class (RYOCX) śledzi wyniki, przed uwzględnieniem opłat i wydatków, indeksu NASDAQ-100, na który składają się papiery wartościowe wyemitowane przez 100 największych spółek niefinansowych notowanych na NASDAQ.
Około 58% udziałów funduszu jest przydzielonych spółkom informatycznym, podczas gdy akcje funduszu uznaniowe stanowią około 19,3% udziałów funduszu. Microsoft to największy pakiet akcji funduszu, z alokacją około 11,07%. Fundusz posiada akcje wielu innych znanych firm, takich jak Apple, Amazon, Alphabet i Facebook. 10 największych pozycji funduszu stanowi 51% aktywów funduszu.
Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class uzyskała ogólną ocenę 5 gwiazdek od Morningstar. Fundusz nie jest objęty żadnymi opłatami za obciążenie i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 2500 USD.
2. Fundusz indeksów dużych spółek iShares Russell 1000
- AUM: 471 milionów dolarów
- Końcowy zwrot z 5 lat: 7,52%
- Wskaźnik kosztów netto: 0,13%
Fundusz iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund (BRGAX) inwestuje w portfel akcji, aby osiągnąć wyniki odpowiadające całkowitemu zwrotowi z indeksu Russell 1000, który reprezentuje 1000 spółek zajmujących najwyższe pozycje w indeksie Russell 3000. Fundusz stara się powielać wyniki inwestycyjne indeksu bazowego, utrzymując wszystkie akcje wchodzące w skład indeksu Russell 1000.
Sektor informatyczny ma największą alokację, wynoszącą 25%, podczas gdy akcje z sektora opieki zdrowotnej i finansowe stanowią odpowiednio około 15,15% i 11,62% aktywów funduszu. Żaden pojedynczy pakiet akcji w portfelu funduszu nie stanowi więcej niż 5% aktywów funduszu.
Fundusz iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund uzyskał ogólną ocenę czterech gwiazdek od Morningstar. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie, ale wymaga wysokiego minimalnego wkładu w wysokości 5 mln USD.
3. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
- AUM: 7,3 miliarda dolarów
- Stopniowy zwrot z 5 lat: 13,26%
- Wskaźnik kosztów netto: 0,30%
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) stara się powielać wyniki indeksu złożonego NASDAQ. Fundusz wykorzystuje techniki próbkowania, aby uzyskać wyniki inwestycyjne podobne do indeksu bazowego, zamiast w pełni replikować składniki indeksu.
Zdecydowanie największą alokację, wynoszącą 42%, mają akcje informatyczne, a 17,4% udziałów funduszu stanowią akcje usług komunikacyjnych. Holdingu obejmują Apple, Microsoft, Pepsi, Amazon i Intel.
Firma Morningstar przyznała funduszowi ogólną ocenę czterogwiazdkową. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund nie pobiera opłat za obciążenie i nie ma minimalnej kwoty inwestycji.
4. Fundusz wzrostu AB o dużej kapitalizacji
- AUM: 11,4 miliarda dolarów
- Końcowy 5-letni zwrot: 14,08%
- Wskaźnik kosztów netto: 0,89%
AB Large-Cap Growth Fund (APGAX) dąży do długoterminowego wzrostu kapitału poprzez inwestowanie w amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji, przy czym około 80% aktywów jest inwestowanych na rynku krajowym w akcje o kapitalizacji rynkowej w zakresie spółek objętych Wskaźnik wzrostu Russell 1000. Pozostała część aktywów może być inwestowana w akcje spoza USA.
Fundusze są skoncentrowane w sektorach technologii informacyjnej i opieki zdrowotnej, z alokacją odpowiednio 28,5% i 26,8%. Największe udziały to Microsoft, Alphabet, Facebook i Amazon.
Fundusz ma wysoki wskaźnik kosztów wynoszący 0,89%, opłaty za ładowanie w wysokości 4,25% i minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 2500 USD. Pochodzi z pięciogwiazdkową ogólną oceną Morningstar.