Jakie są powody, dla których doradcy finansowi zawodzą w swojej karierze?

Karierę wielu doradców finansowych kończy się niepowodzeniem. W Stanach Zjednoczonych młodym certyfikowanym planistom finansowym trudno jestrozpocząć z powodu ostrej konkurencji ze strony starszych, bardziej doświadczonych specjalistów, którzy dominują w branży planowania finansowego.

Większość planistów finansowych uzyskuje większość swoich dochodów z prowizji w porównaniu z opłatami, chociaż ludzie handlują rzadziej. Utrudnia to zarabianie pieniędzy początkującym planistom. Klienci, którzy mają pokaźne portfele, współpracują już z planistami finansowymi, z którymi mają długotrwałe relacje. Tymczasem ludzie z nowymi pieniędzmi chcą doświadczonych planistów finansowych, którym według nich mogą zaufać. To sprawia, że ​​nowi absolwenci walczą o ustabilizowanie się.

Liczba niezależnych planistów finansowych znacznie się zmniejszyła. Ze względu na zobowiązania związane z pożyczką studencką niedawnym absolwentom trudno jest zakładać własne firmy bez kredytu, doświadczenia i stabilności finansowej. Potrzebujesz pieniędzy, aby zarabiać na planowaniu finansowym, a nowi absolwenci mają trudności ze znalezieniem pieniędzy i klientów.

Programy szkoleniowe dostępne w dużych firmach inwestycyjnych nie są już tak dobre, jak kiedyś. Doświadczeni planiści, którzy zarabiają pieniądze, nie chcą dzielić się tajemnicami handlowymi i wskazówkami z głodnymi absolwentami próbującymi dostać się w teren. Chcą zatrzymać klientów i prowizję dla siebie.

Ci, którzy nie przynoszą swoim klientom satysfakcjonujących zwrotów z inwestycji, tracą klientów, a nowych klientów nie można zdobyć bez udanego portfela.