Opłata za przyczepę
Co to jest opłata za zwiastun?
Opłata za przyczepę to opłata, którą zarządzający funduszem powierniczym płaci sprzedawcy, który sprzedaje fundusz inwestorom. Opłata za przyczepę jest wypłacana sprzedawcy za udzielanie inwestorowi bieżących porad i usług inwestycyjnych. Opłata ta będzie wypłacana corocznie doradcy tak długo, jak inwestor jest właścicielem funduszu. Opłata za przyczepę jest również nazywana „prowizją za przyczepę” w całej branży finansowej.
Kluczowe wnioski
- Opłata za przyczepę to płatność dokonywana na rzecz brokera przez zarządzającego funduszem powierniczym za sprzedaż funduszu inwestorowi i ciągłe zapewnianie inwestorowi porad i usług inwestycyjnych.
- Opłaty za przyczepy należą do kategorii opłat za zarządzanie i są zatrzymywane przez zarządzającego funduszem powierniczym w momencie zakupu, wymiany lub wykupu jednostek uczestnictwa w funduszach wspólnego inwestowania.
- Opłaty za przyczepy zostaną wyszczególnione w prospekcie funduszu wspólnego inwestowania.
- Opłaty za zwiastun mogą budzić kontrowersje ze względu na potencjalny konflikt interesów po stronie doradcy.
- Opłaty za przyczepy zazwyczaj mieszczą się w przedziale od 0,25% do 1% wydatków funduszu wspólnego inwestowania.
Jak działa opłata za zwiastun
Opłata za przyczepę jest jedną z wielu opłat pobieranych przez fundusz wzajemny za zarządzanie. Opłaty za fundusze powiernicze są pobierane z różnych powodów. W przypadku transakcji z inwestorami często zobaczysz opłaty. Inwestorzy funduszy powierniczych są zwykle obciążani opłatą za zakup, wymianę lub umorzenie jednostek uczestnictwa w funduszach wspólnego inwestowania.
Inne opłaty, w tym opłata za przyczepę, są związane z całkowitymi kosztami operacyjnymi funduszy inwestycyjnych. Inne wydatki, które możesz napotkać, analizując opłaty związane z prowadzeniem funduszu wspólnego inwestowania, obejmują: opłaty za doradztwo inwestycyjne, koszty marketingu i dystrybucji, opłaty maklerskie, opłaty depozytowe, opłaty agencji transferowej, opłaty prawne i opłaty księgowe.
Zalety i wady opłaty za przyczepę
Jeśli fundusz wzajemny pobiera opłatę za przyczepę, zostanie to szczegółowo opisane w prospekcie funduszu. Pojawi się jako część całkowitej opłaty za zarządzanie funduszu wspólnego inwestowania. Fundusze wspólnego inwestowania muszą w pełni ujawniać wszystkie opłaty pobierane przez fundusz. Opłata za zarządzanie funduszu wspólnego inwestowania jest zwykle wyświetlana wraz z charakterystyką funduszu na zabezpieczeniu marketingowym.
Inwestorzy powinni zapytać, czy sprzedawca funduszy wspólnego inwestowania otrzymuje opłatę za przyczepę. Należy zauważyć, że opłaty za przyczepę są nieco kontrowersyjne. Powodem debaty jest ich potencjał wywoływania konfliktów interesów.
Doradca, który rozważa dwie oferty funduszy wspólnego inwestowania do zarekomendowania, może potencjalnie wybrać fundusz z opłatą za przyczepę, w przeciwieństwie do tego bez niej, ze względu na przewidywaną roczną rekompensatę, do której dąży. Jeśli fundusz inwestycyjny jest objęty opłatą za przyczepę, zwykle wynosi ona od 0,25% do 1% wydatków funduszu.
Znajomość opłat za przyczepy i tego, czy Twoje inwestycje je zawierają, jest niezbędna do świadomego inwestowania.
Przykład opłaty za przyczepę
Spółki inwestycyjne są zobowiązane do pełnego ujawnienia wszystkich opłat pobieranych w ramach oferty zarejestrowanego funduszu wspólnego inwestowania. Wymóg ten zapewnia inwestorowi niezbędne informacje potrzebne do podjęcia odpowiednio przemyślanej decyzji. Listę opłat można znaleźć w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego inwestowania, często pod nagłówkiem „opłaty dla akcjonariuszy”, w stosownych przypadkach.
Aby zapewnić większą jasność, przykład raportowania opłat za przyczepę można znaleźć w następującym prospekcie firmy Russell Investments:Uproszczony prospekt inwestycyjny Russell Investment. Ten fundusz pobiera opłatę za przyczepę w wysokości 1% za niektóre serie swoich jednostek.