5 najlepszych funduszy ostrożnościowych na rzecz dywersyfikacji emerytur

Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) na dzień 1 lipca 2020 r., Obsługuje klientów od ponad 135 lat. Prudential Financial jest znany głównie z produktów ubezpieczeniowych, ale posiada również duży dział zarządzający funduszami inwestycyjnymi i innymi inwestycjami.

Prudential Group Investment Management, czyli PGIM, oferuje ponad 75 funduszy o wartości AUM przekraczającej 1,3 bln USD.2 Wybór funduszy obejmuje pełen zakres strategii kapitałowych, instrumentów o stałym dochodzie i alokacji aktywów. Połączenie pięciu funduszy zapewnia doskonałą dywersyfikację oszczędności emerytalnych z solidnym rekordem długoterminowych zwrotów. Wszystkie informacje finansowe oparte są na wartości aktywów netto (NAV) tytułów uczestnictwa klasy A funduszu.

PGIM Jennison Growth Fund

Celem funduszu PGIM Jennison Growth Fund jest zapewnienie długoterminowego wzrostu wartości kapitału, przede wszystkim poprzez inwestowanie w zdywersyfikowany portfel amerykańskich papierów udziałowych o wysokim wzroście. Typowa firma to duża kapitalizacja z atrakcyjnymi fundamentami, ponadprzeciętnym potencjałem wzrostu i dodatnim dynamiką cen. Dochód z portfela nie jest ważnym czynnikiem. Fundusz posiada ponad 50 akcji w dziewięciu różnych sektorach o średniej kapitalizacji około 408 miliardów dolarów.4 Growth Fund ma roczny całkowity zwrot w wysokości 9,75% przez pięć lat i 12,10% przez 10 lat.

PGIM QMA Stock Index Fund

PGIM QMA Stock Index Fund to fundusz zarządzany pasywnie, który śledzi indeks Standard & Poor’s (S&P) 500 największych spółek amerykańskich. Zamiast wybierać zwycięzców i przegranych, fundusz inwestuje we wszystkie akcje 500 spółek wchodzących w skład indeksu według ich ważonej wartości w indeksie. Takie podejście inwestycyjne tworzy fundusz, który ma niskie wydatki i zapewnia inwestorom wysoki poziom różnorodności oraz solidne zwroty. Stock Index Fund ma całkowity zwrot w ujęciu rocznym na poziomie 6,03% w ciągu pięciu lat i 9,90% w ciągu 10 lat.

PGIM Jennison Equity Income Fund

PGIM Jennison Equity Income Fund poszukuje dochodów z inwestycji i długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Nacisk kładziony jest przede wszystkim na spółki o dużej kapitalizacji, wypłacające wysokie dywidendy, które mogą być niedowartościowane i mogą potencjalnie utrzymać i zwiększyć dywidendy. Fundusz inwestuje również w fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT), aby zwiększyć przepływy pieniężne. PGIM Jennison Equity Income Fund ma roczny całkowity zwrot w wysokości 2,56% w ciągu pięciu lat i 8,02% w ciągu 10 lat, a jego bieżąca rentowność wynosi 1,49%.10

PGIM Jennison Utility Fund

PGIM Jennison Utility Fund koncentruje się na bieżących dochodach i wzroście kapitału, inwestując w przedsiębiorstwa użyteczności publicznej i firmy zaopatrujące sektor użyteczności publicznej. Akcje pochodzą głównie z przedsiębiorstw gazowych i elektroenergetycznych, telewizji kablowej i telekomunikacji. Firmy te mają tendencję do wypłacania wiarygodnych dywidend.

Popyt na te usługi stale rośnie, a spadające ceny energii czerpią korzyści z gazu i elektryczności. Stawki za gaz ziemny i energię elektryczną opierają się na wyższych cenach nakładów i nie spadają. Wszystkie oszczędności uzyskane z malejących kosztów surowców to zysk, który pozwala na zwiększenie dywidend lub odkup akcji. Fundusz narzędziowy ma roczny całkowity zwrot w wysokości 7,23% w ciągu pięciu lat i 11,75% w ciągu 10 lat. Obecna rentowność wynosi 1,95%.

Fundusz Zrównoważony PGIM

Fundusz Zrównoważony PGIM dąży do zapewnienia wysokiego całkowitego zwrotu i stabilnych przepływów pieniężnych przy jednoczesnym zachowaniu kapitału. Fundusz realizuje ten cel poprzez dynamiczne zarządzanie połączeniem akcji o wysokiej dywidendzie ipapierów wartościowych o stałym dochodzie. Inwestuje w ponad 1400 pojedynczych papierów wartościowych z saldem około 60% akcji i 40% stałym dochodem.

W celu ochrony przed rosnącymi stopami procentowymi, inwestycje funduszu PGIM Balanced Fund o stałym dochodzie są inwestowane głównie w obligacje rządowe i obligacje korporacyjne wysokiej jakości o krótkich terminach zapadalności. Aktywa te można przekształcić w nowe obligacje z wyższymi wypłatami w momencie zapadalności. Chroni to inwestorów przed utratą kapitału i stale zwiększa rentowność funduszu. Fundusz Zrównoważony ma roczny całkowity zwrot w wysokości 5,87% w ciągu pięciu lat i 8,75% w ciągu 10 lat. Obecna rentowność wynosi 2,33%.