Trzy najważniejsze referencje doradców finansowych
Czy kiedykolwiek zastanawiałeś się nad zupą alfabetyczną liter występujących po nazwisku 5 Key Credentials to Seek in a Financial Advisor, istnieje ponad 100 różnych certyfikatów i tytułów doradców finansowych.
Oto trzy najlepsze (w przypadkowej kolejności):
Certyfikowany planista finansowy (CFP)
Planista Certified Financial (WPRyb) jest związany rygorystycznych wymogów stawianych przez Certified Financial Planner Board of Standards, Inc (CFP Board). Wstępna certyfikacja CFP składa się z czterech części; wykształcenie, egzamin, doświadczenie i etyka. Kandydat CFP będzie musiał poświęcić do 1000 godzin na zaliczenie wymaganych zajęć i egzaminu. Kandydat na WPRyb musi mieć minimalny poziom wykształcenia licencjata i pracę na zajęciach z planowania finansowego. Komponent etyczny wymaga od kandydata spełnienia standardów sprawności dla kandydatów i rejestrujących oraz zobowiązania się do przestrzegania zasad postępowania, które na pierwszym miejscu stawiają interesy klientów.
Według Rady CFP, przed przyznaniem oznaczenia CFP, kandydat musi zdać kompleksowy, jednodniowy (sześciogodzinny), komputerowy egzamin. Ponieważ CFP musi być w stanie pracować bez nadzoru, przed uzyskaniem tytułu muszą mieć co najmniej trzy lata doświadczenia w zawodowym planowaniu finansowym.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Prestiżowe referencje inwestycyjne Chartered Financial Analyst (CFA) są wydawane przez uznany na całym świecie CFA Institute. CFA jest szczególnie ważne w obszarach badań inwestycyjnych i zarządzania portfelem. Podobnie jak w przypadku CFP, istnieją rygorystyczne wymagania dotyczące wykształcenia, doświadczenia i egzaminów dla CFA.
„Aby zostać stałym członkiem CFA Institute, musisz posiadać tytuł licencjata akredytowanej instytucji lub mieć równoważne wykształcenie lub doświadczenie zawodowe” – podaje strona internetowa CFAinstitute.org . Posiadacz CFA musi również mieć 48-miesięczne pokrewne doświadczenie zawodowe w dziedzinie związanej z inwestycjami. Najtrudniejszymi aspektami uzyskania certyfikatu CFA są trzy wymagane egzaminy. Każda trwa sześć godzin i musi trwać kilka lat. Egzamin CFA sprawdza tematy z następujących dyscyplin: rachunkowość, ekonomia, etyka, finanse i matematyka.
Podobnie jak w przypadku CFP, CFA musi również przestrzegać pewnych wytycznych etycznych. To oznaczenie jest silnie skoncentrowane na obszarze inwestycyjnym, a pracując z CFA, prawdopodobnie otrzymasz wysoki poziom doradztwa inwestycyjnego.
Specjalista ds. Finansów osobistych (PFS)
Prywatne Financial Specialist (PFS) jest akredytowanych przez cenionego amerykańskiego Instytutu Biegłych Księgowych (AICPA). Ten specjalista jest biegłym rewidentem (CPA) z dodatkowym doświadczeniem we wszystkich aspektach zarządzania finansami i majątkiem.
PFS zajmuje się planowaniem majątku, planowaniem emerytur, inwestowaniem, ubezpieczeniami i dodatkowymi obszarami osobistego planowania finansowego. To oznaczenie wymaga również trzyletniego doświadczenia zawodowego, rygorystycznego ustawicznego kształcenia zawodowego i wysokich standardów etycznych. Podobnie jak w przypadku poprzednich certyfikatów wysokiego poziomu, PFS musi zdać egzamin.
Podsumowanie
Poświadczenia doradcy finansowego mają znaczenie. Zapytaj doradcę, co było wymagane do uzyskania określonego certyfikatu. Zdaj sobie sprawę, że kwalifikacje najlepszych doradców finansowych wymagają rygorystycznych badań, doświadczenia i wysokich standardów etycznych.