3 surowce, w które można zainwestować
Każdy doświadczony inwestor wie, że nie możesz włożyć wszystkich jajek do jednego koszyka. Nawet jeśli nie eliminuje to całkowicie ryzyka, dywersyfikacja portfela inwestycyjnego może pomóc w osiągnięciu celów inwestycyjnych poprzez maksymalizację zwrotów.
Istnieje wiele różnych narzędzi inwestycyjnych do wyboru, w tym akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, kontrakty terminowe i waluty. Można je podzielić jeszcze bardziej, grupując aktywa o wspólnych cechach: akcje o dużej kapitalizacji, papiery finansowe i obligacje rządowe to tylko kilka przykładów.
I nie zapomnij o towarach. Są to podstawowe towary, które można przekształcić w inne towary i usługi. Istnieje wiele różnych inwestycji surowcowych zarówno dla nowych, jak i doświadczonych traderów. Ale zanim wyruszysz, aby dokonać skoku, oto kilka ważnych rzeczy, które musisz wiedzieć o inwestowaniu w surowce, w tym te najlepsze do rozważenia.
Kluczowe wnioski
- Inwestowanie w towary może zapewnić inwestorom dywersyfikację, zabezpieczenie przed inflacją i nadmierne dodatnie zwroty.
- Inwestorzy mogą doświadczać zmienności, gdy ich inwestycje śledzą jeden towar lub jeden sektor gospodarki.
- Podaż, popyt i geopolityka wpływają na ceny towarów.
- Inwestorzy mogą handlować kontraktami terminowymi na towary, akcjami, funduszami ETF lub funduszami powierniczymi, lub mogą posiadać fizyczne towary, takie jak złoto kruszcowe.
- Trzy z najczęściej sprzedawanych towarów to ropa naftowa, złoto i metale nieszlachetne.
Co to jest inwestowanie w surowce?
Handel towarami sięga stuleci, zanim akcje i obligacje wymieniły się w ręce. To był bardzo ważny biznes, łączący różne kultury i ludzi. Od przypraw i jedwabi na początku po giełdy, na których obecnie handluje się tymi aktywami, towary są nadal popularnym narzędziem inwestycyjnym.
Inwestorzy, którzy chcą wejść na rynek towarowy, mogą to zrobić na kilka różnych sposobów. Inwestorzy żądni towarów mogą rozważyć inwestowanie bezpośrednio w towar fizyczny lub pośrednio, kupując udziały w spółkach towarowych, funduszach inwestycyjnych lub funduszach typu ETF.
Korzyści
Jedną z największych korzyści z inwestowania w surowce jest fakt, że chronią one inwestorów przed skutkami inflacji. Ogólnie popyt na towary jest zwykle wysoki w okresach wysokiej inflacji, co powoduje wzrost cen. To także dobry zakład w stosunku do dolara amerykańskiego; więc kiedy dolar spada, ceny surowców rosną.
Oprócz korzyści płynących z dywersyfikacji istnieje możliwość maksymalizacji zwrotów dzięki inwestowaniu w surowce. Chociaż ceny towarów podlegają wahaniom na rynku ze względu na kursy walutowe, stopy procentowe i gospodarkę światową, globalny popyt jest silny. Ma to ogólnie pozytywny wpływ na akcje spółek, które zajmują się konkretnie towarami, co może przełożyć się na pozytywne zwroty dla inwestorów.
Unikalne ryzyko
Należy pamiętać, że towary są zwykle znacznie bardziej niestabilne niż inne rodzaje inwestycji, zwłaszcza fundusze, które śledzą pojedynczy towar lub określony sektor gospodarki.
Kontrakty futures są ściśle regulowane przez Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
Inwestorzy handlujący kontraktami futures powinni pamiętać, że wiąże się to ze spekulacją. Kontrakty futures obejmują śledzenie bazowego towaru lub indeksu. Może to mieć wpływ na wykonanie kontraktu, a tym samym przynieść inwestorowi ujemną (lub pozytywną) różnicę. Kontrakty terminowe również wiążą się z własnym zestawem unikalnych ryzyk, którymi należy zarządzać niezależnie od towaru bazowego.
Plusy
- Chronić przed inflacją
- Dywersyfikuj portfolio
- Zabezpiecz się przed spadkiem waluty bazowej
- Pomóż zabezpieczyć się przed ryzykiem cenowym
Cons
- Zwiększona zmienność w porównaniu z innymi inwestycjami
- Obrót towarami z depozytem zabezpieczającym, który może skutkować znacznymi stratami
- Spekulacyjny charakter handlu z niepewnością wyniku
Ropa naftowa
Jak wspomniano powyżej, inwestorzy mogą inwestować w towary na wiele różnych sposobów. Jeśli myślisz o ropie naftowej, warto wiedzieć, co kształtuje ceny i jak możesz inwestować w ten surowiec.
Po wyprodukowaniu ropa naftowa jest przetwarzana na wiele różnych produktów, w tym benzynę, której używamy do napędzania naszych pojazdów. Ale to nie tylko gaz. Produkty wytwarzane z ropy naftowej obejmują tworzywa sztuczne, leki, linoleum, gont, tusz, kosmetyki, włókna syntetyczne, rozpuszczalniki, nawozy, asfalt i tysiące innych.
Ale co wpływa na ceny? Ropa naftowa generalnie reaguje na prawa podaży i popytu. Im wyższy popyt, tym mniejsza podaż. Kiedy tak się dzieje, ceny zwykle rosną. Kiedy popyt słabnie, dostawy są dość stałe, co prowadzi do spadku cen. Na przykład, gdy istnieje duże zapotrzebowanie na gaz – powiedzmy w letnim sezonie jazdy – cena na stacjach benzynowych rośnie, co przekłada się na wyższe ceny ropy naftowej.
Podobnie popyt ze strony krajów rozwijających się, takich jak Chiny i Indie, których gospodarki wciąż się rozwijają, również podnosi ceny. Duży wpływ na ceny ropy naftowej ma też geopolityka. Napięcia na Bliskim Wschodzie, gdzie produkuje się większość ropy naftowej na świecie, mogą spowodować gwałtowny wzrost cen ropy.
Jak inwestować w ropę
Inwestowanie w fizyczną ropę naftową nie jest tak łatwe, jak w przypadku innych towarów; nie możesz po prostu kupić baryłki ropy. Jako inwestor możesz rozważyć kontrakty terminowe; najbardziej bezpośrednia metoda bezpośredniego posiadania towaru. Jednak kontrakty terminowe mogą być bardzo niestabilne i wymagać dużej ilości kapitału. Wymagają też dużej wiedzy, więc nie jest to dobra opcja dla początkujących inwestorów.
Inwestorzy mogą rozważyć zakup akcji spółek naftowych, funduszy inwestycyjnych zajmujących się ropą naftową, a nawet funduszy ETF. Te pojazdy są wymieniane na giełdach, podobnie jak akcje, więc łatwo je zdobyć. Jednym z przykładów jest amerykański fundusz naftowy. Śledzi ruch lekkiej, słodkiej ropy naftowej West Texas Intermediate.
Inne opcje obejmują zakup udziałów w funduszach inwestycyjnych lub ETF z sektora energetycznego, które inwestują bezpośrednio w akcje spółek naftowych. Te opcje zwykle wiążą się z mniejszym ryzykiem, ponieważ mają bardziej zróżnicowaną ofertę.
Złoto
Rynek złota charakteryzuje się różnorodnością i wzrostem. Jest używany w biżuterii, technologii, przez banki centralne i inwestorów, dając początek jego rynkowi w różnych okresach w globalnej gospodarce. Metali szlachetnych tradycyjnie bezpieczne inwestycje i zabezpieczenie przed inflacją. Gdy dolar amerykański spadnie, możesz postawić zakład, że ceny złota wzrosną.
Podobnie jak w przypadku ropy naftowej, gdy rośnie popyt, to samo dzieje się z ceną złota. Co więcej, ceny ulegają zmianie, gdy banki centralne – które przechowują złoto – decydują się na dywersyfikację swoich rezerw monetarnych poprzez kupowanie większej ilości złota.
Jak inwestować w złoto
W przeciwieństwie do ropy naftowej inwestorzy mogą przejąć fizyczny towar. Inwestorzy, którzy chcą posiadać fizyczny towar, mogą to zrobić, kupując sztabki lub monety złota. Ale oznacza to konieczność płacenia za miejsce do przechowywania, takie jak skrytka depozytowa lub skarbiec.
Inną opcją, podobnie jak w przypadku ropy naftowej, jest przejście przez kontrakt futures. Kontrakty wymagają od inwestorów złożenia wstępnego depozytu zabezpieczającego. Ale znowu istnieje ryzyko związane z tego rodzaju inwestycjami. Jeśli cena wzrośnie, inwestorzy zyskają. Jeśli jednak cena spadnie, inwestor może stracić pieniądze.
Akcje i fundusze ETF, wraz z opcjami funduszy wspólnego inwestowania, jest mnóstwo. Dzięki akcjom złota inwestorzy nie ograniczają się tylko do producentów, ale także do firm poszukiwawczych i wydobywczych. Jak zwykle inwestorzy powinni odrobić lekcje i sprawdzić, jakie ryzyko operacyjne wiąże się z każdą spółką.
Z drugiej strony, złote fundusze ETF zapewniają ekspozycję na metal szlachetny, śledząc jego cenę. Na przykład fundusz ETF SPDR Gold Share umożliwia inwestorom ekspozycję na złoto bez konieczności jego posiadania.
Podstawowe metale
Metale nieszlachetne to metale powszechne używane w zastosowaniach komercyjnych i przemysłowych, takich jak budownictwo i produkcja. Dobrymi przykładami są aluminium, cynk i miedź. Są stosunkowo niedrogie, a zapasy są na ogół stabilne, ponieważ są powszechnie spotykane na całym świecie. Ale ponieważ jest ich dużo, ceny są zwykle znacznie niższe niż w przypadku metali szlachetnych. Jednak wzrost zastosowań metali nieszlachetnych w połączeniu z rosnącym globalnym popytem – zwłaszcza ze strony Chin i innych krajów rozwijających się – nadal pozytywnie wpływa na ceny.
Jak inwestować w metale nieszlachetne
Trzymanie się aluminium, cynku i miedzi niekoniecznie musi być bardzo owocne. Ze względu na ich ceny inwestorzy musieliby posiadać duże ilości tych towarów, aby osiągnąć zysk. Zamiast tego, posiadanie udziałów w firmach zajmujących się metalami nieszlachetnymi, takich jak firma aluminiowa Alcoa lub firma stalowa, taka jak US Steel, jest świetnym sposobem na wejście w drzwi. Ponadto posiadanie ETF-ów, takich jak SPDR Metals & Mining ETF, zapewnia ekspozycję firmom zajmującym się metalami i górnictwem.
Jak kupować towary – często zadawane pytania
Jaki jest najlepszy sposób inwestowania w surowce?
Najlepszym sposobem inwestowania w towary są fundusze ETF. Fundusze ETF pozwalają na łatwość handlu, ponieważ są kupowane jak akcje, zapewniają dywersyfikację, nie są przedmiotem obrotu z depozytem zabezpieczającym jak kontrakty terminowe typu futures i zazwyczaj mają niskie wskaźniki kosztów.
Kiedy należy kupować towary?
Nie ma określonego czasu, który stanowi najlepszy czas na zakup towarów. Towary są zabezpieczeniem przed inflacją, więc kupowanie przed okresami wysokiej inflacji jest dobrą strategią inwestycyjną. Trudno jednak przewidzieć, kiedy wystąpi inflacja, a większość gospodarek rozwiniętych nie doświadcza już wysokiego poziomu inflacji.
Towar należy traktować jak każdą inną inwestycję, biorąc pod uwagę horyzont czasowy inwestora i profil ryzyka. Kupowanie towaru po niskiej cenie, a jego perspektywy na przyszłość wydają się mocne w oparciu o fundamenty, to zawsze dobry moment na zakup w dłuższej perspektywie.
Jak kupować surowce naftowe?
Osoba fizyczna może kupować surowce naftowe, kupując ETF na surowce naftowe, kupując akcje spółek naftowych lub kupując kontrakty terminowe na ropę za pośrednictwem rachunku maklerskiego.
Czy towary są dobrą inwestycją?
Jak każda inwestycja, towary mogą być dobrą inwestycją, ale wiążą się również z ryzykiem. Inwestor musi rozumieć rynki, na których chce handlować, na przykład fakt, że ceny ropy naftowej mogą się wahać w zależności od klimatu politycznego na Bliskim Wschodzie.
Rodzaj inwestycji również ma znaczenie; Fundusze ETF zapewniły większą dywersyfikację i niższe ryzyko, w przypadku gdy kontrakty futures są bardziej spekulacyjne, a ryzyko jest wyższe z powodu wymagań dotyczących depozytu zabezpieczającego.
Biorąc to pod uwagę, towary mogą stanowić zabezpieczenie przed inflacją, a w szczególności złoto może stanowić zabezpieczenie przed spadkiem koniunktury na rynku.
Jak rozpocząć handel towarami?
Możesz zacząć handlować towarami, otwierając rachunek maklerski i kupując akcje w wybranej firmie towarowej lub towarowym ETF-ie po przeprowadzeniu badań i określeniu konkretnych inwestycji, które są dla Ciebie odpowiednie.
Podsumowanie
Towary wiążą się z własnym ryzykiem, jak każda inwestycja, ale mogą być dobrym sposobem na dywersyfikację portfela, jeśli rozumiesz różne aspekty towaru, w który zdecydujesz się zainwestować.
Oprócz towarów wymienionych powyżej, innymi towarami, które należy wziąć pod uwagę, są inne metale szlachetne – platyna, pallad, srebro – lit, bawełna i produkty spożywcze, takie jak kawa, kukurydza, owies, pszenica, soja i cukier. Ale tak jak w przypadku wszystkich decyzji inwestycyjnych, przeprowadź własne badania lub skonsultuj się z doświadczonym brokerem.