Zasada taśmowania
Jaka jest zasada nagrywania?
Zasada ta wymaga specjalnego monitorowania zarejestrowanych w FINRA osób z trudną historią oraz firm, które zatrudniają takie osoby w dużych ilościach. Bardziej formalnie znana pod nazwą Financial Industry Regulatory Authority Rule 3170, „Tape Recording of Registered Persons by Some Firms”, tak zwana „taping rule” ma pomóc zaspokoić ogólną potrzebę większego nadzoru nad niektórymi zarejestrowanymi przedstawicielami z problematycznymi regulacjami i zgodnością dokumentacja.
Odnosi się również do okoliczności i szczególnych potrzeb w zakresie nadzoru, gdy firma zatrudnia dużą liczbę zdyscyplinowanych osób, które wcześniej pracowały w firmie, która została wydalona lub której cofnięto rejestrację i gdzie były one nieodpowiednio nadzorowane i przeszkolone.
Kluczowe wnioski
- Zasada nagrywania jest nakazem FINRA przyznającym dodatkowy nadzór i nadzór w celu monitorowania firm zatrudniających zarejestrowanych przedstawicieli, którzy w przeszłości mieli problemy z przestrzeganiem przepisów.
- Wymagania dotyczące nagrywania będą się różnić w zależności od wielkości zdyscyplinowanej firmy.
- Wszystkie dokonane nagrania należy przechowywać przez okres nie krótszy niż trzy lata od daty ich utworzenia, pierwsze dwa lata w łatwo dostępnym miejscu.
- Każda firma taśmująca skataloguje zatrzymane taśmy według zarejestrowanej osoby i daty.
Zrozumienie zasady taśmowania
Zasada ta weszła w życie 1 grudnia 2014 r. I została przyjęta do skonsolidowanego zestawu przepisów FINRA, zastępującegoregułę 3010 (b) (2) NASD, chociaż przepisy te weszły w życie w 1998 r., Kiedy Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zatwierdziła poprawki do zasady NASD. W szczególności SEC zatwierdziła wymóg, aby członkowie „ustanawiali, egzekwowali i utrzymywali specjalne pisemne procedury nadzorcze, w tym nagrywanie rozmów na taśmie, gdy zatrudnili więcej niż określony procent zarejestrowanych osoby z pewnych firm, które zostały wydalone lub którym cofnięto rejestrację brokerów / sprzedawców z powodu naruszenia zasad praktyki sprzedaży („firmy dyscyplinowane”). ”
Nadzór firmy rządzącej regułą w praktyce
Według FINRA zasada nagrywania „wymaga, aby firma ustanowiła, egzekwowała i utrzymywała specjalne pisemne procedury nadzorujące działania telemarketingowe wszystkich zarejestrowanych osób, w tym nagrywanie rozmów na taśmie, jeśli firma zatrudniła więcej niż określony procent zarejestrowanych osoby z firm, które spełniają definicję „firmy zdyscyplinowanej” zgodnie z regułą 3170 FINRA. ” Aby pomóc firmom w przestrzeganiu reguły 3170 FINRA, FINRA zapewnia„ Listę firm zdyscyplinowanych ”, identyfikującą firmy, które spełniają definicję„ firmy zdyscyplinowanej. ”
Odsetek używany do określenia, czy procedury nadzorcze muszą zostać uchwalone, zależy od wielkości firmy. Waha się od 40% dla małej firmy do 20% dla dużej firmy. Procedury nadzorcze obejmują nagrywanie wszystkich rozmów telefonicznych prowadzonych pomiędzy zarejestrowanymi pracownikami a potencjalnymi i dotychczasowymi klientami przez trzy lata. Według stanu na styczeń 2021 r. Było sześć firm uznanych przez FINRA za firmy zdyscyplinowane.
Firmy muszą zapewnić nagrywanie na taśmie wszelkich środków telekomunikacyjnych regularnie używanych przez zarejestrowane osoby w komunikacji z klientami. Dotyczy to telefonów stacjonarnych i komórkowych. Jeśli nagrywanie telefonów komórkowych nie jest możliwe, firma musi zabronić ich używania podczas komunikowania się z klientami, chyba że ich użycie jest uzasadnione z innych powodów biznesowych.