Jak działa oprogramowanie do analizy ryzyka firmy Riskalyze
Firma Riskalyze powstała w oparciu o założenie, że tolerancję ryzyka inwestoramożna określić ilościowo w postaci jednej liczby, która jest następnie wykorzystywana do tworzenia portfela odpowiadającego tej tolerancji. Została założona przez Aarona Kleina, Michaela McDaniela i Matta Pistone, którzy podzielali wspólną wizję dotyczącą zastosowania analizy ryzyka. Z siedzibą w Auburn w Kalifornii, zyskała popularność wśród doradców, którzy znaleźli system pojedynczych numerów oraz łatwy i skuteczny sposób na sprzedaż produktów i tworzenie profili klientów.w przeszłości walczyli z ilościowym określeniem ryzyka jako sposobu na wprowadzenie na rynek produktów lub usług.
(Aby dowiedzieć się więcej, zobacz: Riskalyze pozyskuje 20 milionów dolarów na ulepszenie technologii Advisor ).
Jak działa Riskalyze
Usługa, którą świadczy, pozwala doradcom zadawać swoim klientom listę pytań związanych z ryzykiem finansowym, a następnie na podstawie tych odpowiedzi przypisuje numer. Opatentowana technologia Risk Number wykorzystuje platformę obliczeniową, która zdobyła Nagrodę Nobla w dziedzinie ekonomii w 2002 r. Doradcy mogą wykorzystać liczby wygenerowane przez ten program do tworzenia portfeli zawierających dokładnie odpowiednią wielkość ryzyka. Mogą również wykorzystać to, aby pokazać klientom, że mogą podejmować większe ryzyko w swoich obecnych portfelach, niż zdają sobie sprawę.
Riskalyze oferuje kwestionariusz ryzyka. Po przesłaniu doradca wprowadzi wybory inwestycyjne klienta bezpośrednio do programu. Doradcy uważają, że program jest wyjątkowo przydatny podczas kompilowania złożonych danych, ponieważ pojedyncza liczba jest łatwiejsza do sprzedania niż teoretyczne profilowanie ryzyka. Z tego powodu firma odniosła znaczący sukces na polu doradców inwestycyjnych.
Riskalyze sprzedaje swoje produkty Zarejestrowanym Doradcom Inwestycyjnym (RIA), niezależnym maklerom-dealerom, doradcom hybrydowym, sieciom RIA, depozytariuszom planów i rachunków, firmom rozliczeniowym i zarządzającym aktywami, a także lokalnym bankom. Produkty firmy pomogły doradcom zbudować portfele o wartości ponad 2 miliardów dolarów w 2012 roku. Obecnie nie ma żadnych konkretnych planów, aby rozpocząć sprzedaż produktów poza Stanami Zjednoczonymi lub wprowadzić firmę prywatną na giełdę. (Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj artykuł Zarządzanie ryzykiem klienta: spojrzenie na analizę ryzyka ).
Dostępne narzędzia
Firma oferuje również zautomatyzowany program inwestycyjny o nazwie AutoPilot, który może służyć do zarządzania kontami i planami zarówno detalicznymi, jak i emerytalnymi. Inne produkty obejmują Compliance Cloud, kompleksowy program zgodności, który automatycznie monitoruje księgę biznesową doradcy i wysyła ostrzeżenie w przypadku naruszenia przepisów. Moduł ten pozwala doradcom przeszukiwać ich księgi biznesowe i szybko znajdować niedopasowane cele i nadmiernie skoncentrowane pozycje oraz inne potencjalne problemy, zanim staną się problemami. Może również pomóc doradcom w automatyzacji przepływu pracy i inteligentnym ustalaniu priorytetów kont według różnych kryteriów.
Oprócz kwantyfikacji ryzyka w pojedynczej liczbie, program Riskalyze umożliwia również doradcom przeprowadzanie testów warunków skrajnych na portfelu przy użyciu szerokiego zakresu scenariuszy, takich jak załamanie rynku lub skok stóp procentowych. są wrażliwe w swoich portfelach i jak mogą złagodzić to ryzyko. Moduł mapowania portfela programu umożliwia doradcom prognozowanie z 95% dokładnością, czy portfel danego klienta osiągnie oczekiwane przez niego zwroty. Te unikalne narzędzia przyniosły firmie znaczące zainteresowanie inwestycjami ze źródeł zewnętrznych, które stale rośnie od momentu ich uruchomienia do ostatniej rundy finansowania pod koniec 2016 r. (więcej, zobacz: Riskalyze otrzymuje 20 mln USD finansowania w celu poprawy technologii Advisor.)
Integracja MoneyGuidePro
W listopadzie 2016 roku PIEtech ogłosił, że integruje swoje oprogramowanie do planowania finansowego MoneyGuidePro z Riskalyze. Integracja umożliwia użytkownikom dowolnego programu uruchamianie jednego systemu z drugiego. „Dzięki sprzężeniu Riskalyze najbliższej przyszłości horyzont czasowy ryzyka profilowania narzędzia z holistycznym długoterminowego ryzyka profilowania podejścia MoneyGuidePro za doradcy będą w stanie lepiej ocenić ekspozycję na ryzyko aktualny klient i prawdziwego potencjału ryzyka” Kevin Knüll, prezes PIEtech, powiedział w oświadczeniu. (Aby uzyskać więcej, zobacz: Jak technologia zmienia porady finansowe ).