Jakie są najstarsze fundusze powiernicze?
Fundusze powiernicze, kluczowy element strategii emerytalnej i inwestycyjnej tak wielu dzisiejszych ludzi i instytucji, zostały po raz pierwszy wprowadzone w Stanach Zjednoczonych w 1924 r. Przez MFS Investment Management. Chociaż nie były publicznie dostępne do 1928 r., Pierwszy fundusz,MFS Massachusetts Investors Fund zapewnił wybranym inwestorom sposób na łączenie środków i potencjalnie większe zyski dzięki wykorzystaniu ekonomii skali i profesjonalnemu zarządzaniu portfelem.1
Ideą stworzenia tego typu inwestycji zbiorczej było umożliwienie grupie drobnych inwestorów dostępu do szeregu akcji i grupie zarządzających funduszami, które w innym przypadku byłyby poza ich zakresem cenowym.
Kluczowe wnioski
- Fundusze inwestycyjne są kamieniem węgielnym świata inwestowania, a biliony dolarów zarządzają funduszami powierniczymi na całym świecie.
- Pierwszy fundusz inwestycyjny, MFS Massachusetts Investors Fund, został uruchomiony w 1924 roku i zaczął przyjmować pieniądze inwestorów zewnętrznych w 1928 roku.
- Kilka funduszy inwestycyjnych z tamtej epoki wciąż istnieje, co czyni je najstarszymi wciąż istniejącymi funduszami.
- Inwestor funduszu może postrzegać tę długowieczność jako sygnał trwałego sukcesu i legitymacji.
- Data powstania funduszu powinna zawsze być kluczową informacją, którą należy wziąć pod uwagę przed zakupem funduszu, chociaż wiele nowych funduszy również odnosi sukces.
Najstarsze fundusze powiernicze według daty powstania (nadal aktywne)
Dlaczego data powstania jest ważna
Kiedy patrzysz na wyniki funduszu wspólnego inwestowania, masz kilka możliwości. Możesz spojrzeć na wyniki roczne, trzyletnie, pięcioletnie lub dziesięcioletnie. Znajdziesz tu również dane liczbowe przedstawiające wyniki funduszu od momentu jego powstania.
Jednak dane dotyczące wydajności od momentu powstania mogą być mylące. Możesz pomyśleć, że znalazłeś fundusz zapewniający świetne zwroty. Ale jeśli nie wiesz, jak długo fundusz działa, możesz patrzeć na taki, który może mieć zaledwie rok lub dwa lata. Krótkoterminowe wyniki są łatwiejsze do osiągnięcia niż długoterminowe. W przypadku funduszy wymienionych powyżej data powstania jest tak dawna, że masz dobre pojęcie o tym, jak dobrze radziły sobie one przez dziesięciolecia. Dobre wyniki przez tak długi czas sugerują zrównoważone zarządzanie i mądre wybory.
Czy powinieneś unikać nowych funduszy inwestycyjnych?
Chociaż starsze fundusze na naszej liście imponują swoją długowiecznością, nie musi to oznaczać, że nowsze fundusze są bardziej ryzykownymi inwestycjami.
Wyszukiwanie funduszy wspólnego inwestowania według daty powstania to tylko jeden sposób na przeglądanie tysięcy dostępnych funduszy inwestycyjnych. Dodatkowe opcje sortowania obejmują ryzyko, klasę aktywów lub styl inwestowania. Dobre zasoby do badań funduszy inwestycyjnych obejmują Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Finanse. Poszukaj narzędzia przesiewowego w sekcji funduszy inwestycyjnych i wybierz cechy, które chcesz. Aby uzyskać dostęp do bardziej zaawansowanych narzędzi do badań przesiewowych, możesz potrzebować subskrypcji.
Podsumowanie
Mądry inwestor kieruje się kilkoma kryteriami przy wyborze inwestycji. To powiedziawszy, długowieczny fundusz inwestycyjny najwyraźniej zadowolił wielu inwestorów. Ale starszy fundusz również może utknąć na swoich drogach. Przyjrzyj się obecnemu zarządzaniu i filozofii inwestycyjnej funduszu. Czas płynie, a fundusz z długą historią musi dostosować się do aktualnych warunków, nowych technologii i najnowszych instrumentów inwestycyjnych.
Miej na uwadze swój własny horyzont inwestycyjny. Prawdopodobnie nie będziesz mieć funduszu wspólnego inwestowania przez dziesięciolecia, a wyniki w długim okresie mogą zniwelować straty, które wystąpiły w niektórych krótkich okresach. Jeśli Twój horyzont jest krótki, nie oczekuj, że starszy fundusz osiągnie takie same wyniki od momentu powstania. Krótkoterminowe wahania są faktem na giełdzie.