Planowanie starszego typu
Co to jest planowanie starszych wersji?
Planowanie dziedzictwa to strategia finansowa, która przygotowuje ludzi do przekazania swoich aktywów ukochanej osobie lub najbliższym krewnym po śmierci. Te sprawy są zwykle planowane i organizowane przez doradcę finansowego.
Kluczowe wnioski
- Planowanie starszego typu to strategia finansowa używana do tworzenia planu dla Twojej posiadłości po śmierci.
- Rodzaj usługi finansowej, starsze planowanie jest często tworzone przez doradcę finansowego.
- Starsze planowanie może pomóc złagodzić problemy podatkowe, omawiając różne scenariusze podatkowe, które mogą mieć wpływ na Twój majątek lub beneficjentów po Twojej śmierci.
Jak działa planowanie starszego typu
Planowanie starszego typu jest ważne do rozważenia przed śmiercią osoby. Po śmierci osoby jej majątek i majątek są przekazywane najbliższym krewnym lub osobom lub organizacjom charytatywnym określonym w testamencie.
Jeśli nie masz planu dla swojej posiadłości, jej zarządzanie może być sprzeczne z twoimi życzeniami, gdy zostanie przekazany. Planowanie starszego typu jest szczególnie ważne dla tych, którzy mają małe firmy lub inne zasoby, które wymagają konserwacji.
Doradcy finansowi i starsze planowanie
Podobnie jak w przypadku pisania testamentu, ważne jest, aby zacząć planować spuściznę wcześnie, aby w odpowiednim momencie sprawy były uporządkowane. Doradca finansowy zapewnia porady, jak najlepiej przygotować swoje dziedzictwo i pomagać na wszelkie pytania lub specjalne życzenia, które mogą pochodzić.
Po pierwsze, doradca finansowy prowadzi cię w kierunku osiągnięcia takiego poziomu bezpieczeństwa finansowego, który zapewni ci wygodne życie i pozwoli ci pozostawić bogactwo jako część twojego dziedzictwa. Wiele osób zapomina, że nie może pozostawić spuścizny finansowej, jeśli nie było wystarczająco zabezpieczone finansowo, aby w pierwszej kolejności ją zgromadzić.
Jeśli jesteś właścicielem małej firmy, farmy lub innych aktywów, które wymagają ciągłej konserwacji, starsze planowanie jest często ważnym narzędziem finansowym.
Po omówieniu kwestii bezpieczeństwa finansowego doradca finansowy udziela porad, jak zapewnić zarządzanie sprawami i ich pomyślny rozwój po przekazaniu ich dalej. Doradca zazwyczaj zaleca zorganizowanie spotkania z najbliższym krewnym w celu omówienia sposobu zarządzania majątkiem, aby nie było żadnych niespodzianek. Spotkanie umożliwia przekazanie wszelkich preferencji lub życzeń dotyczących sposobu zarządzania nim lub tego, co się z nim stanie. Zawsze warto mieć te życzenia na piśmie, na przykład w testamencie. Doradca finansowy może również pomóc w przekazaniu dowolnej części majątku na cele charytatywne.
Jeśli na przykład jesteś właścicielem małej firmy, możesz również martwić się o ochronę swojego majątku przed kwestiami prawnymi lub wierzycielami. Doradcy finansowi mogą udzielić porady, jak podjąć kroki w celu zapewnienia ochrony aktywów po przekazaniu ich w dół.
Podatki od nieruchomości
Oprócz pomocy w rozwoju i zarządzaniu nieruchomością, doradca finansowy omówi wszelkie podatki, które mogą wpłynąć na Twój majątek. Aktywa podlegające opodatkowaniu obejmują polisy ubezpieczeniowe na życie, indywidualne konta emerytalne (IRA) i renty. Wiele osób nie zdaje sobie sprawy, jak wysokie mogą być podatki od ich majątku i często nie zdają sobie sprawy z prawdziwej wartości swoich aktywów, dlatego kluczowe jest spotkanie z doradcą finansowym podczas procesu planowania, aby upewnić się, że wszystkie potencjalne scenariusze podatkowe są brane pod uwagę.