Jak mierzyć sukces swojej praktyki doradztwa finansowego
Jako doradca finansowy prawdopodobnie spędzasz dużo czasu na studiowaniu firm, aby określić ich sukcesy. Innymi słowy, czy są one warte pieniędzy Twoich klientów. Nie zapomnij jednak o pilnowaniu sukcesu własnej firmy. Mierz i oceniaj to tak, jak każdą firmę. Śledź to w czasie. Dowiedz się, co działa, a co wymaga dostosowania. To jest punkt pomiaru sukcesu.
Jeśli chodzi o zarządzanie firmą, istnieją różne sposoby mierzenia sukcesu, które mogą pomóc w upewnieniu się, że firma jest na właściwej drodze. Zapoznaj się z najlepszymi miernikami pomiaru praktyki doradztwa finansowego i kilkoma wskazówkami dotyczącymi interpretacji liczb.
Aktywa w zarządzaniu
Aktywa w zarządzaniu (AUM) to od dawna ulubiony wskaźnik w branży finansowej, ponieważ jest bezpośrednio powiązany z całkowitymi przychodami firmy. Właściciele firm przyglądają się trendowi w AUM w czasie, aby zorientować się, czy firma się rozwija. Przyglądają się temu także potencjalni klienci. Zdrowy AUM oznacza zaufanego i doświadczonego doradcę.
Te dane mogą być również używane do wyznaczania celów na następny miesiąc lub następny rok. Ponadto szacunki dochodów uzyskane na podstawie AUM pomogą w stworzeniu rocznego budżetu.
Problem z tradycyjnymi miernikami AUM dla doradcy finansowego polega na tym, że tempo wzrostu firmy może się zmniejszać w miarę rozwoju praktyki. Zamiast tego doradca finansowy może chcieć przyjrzeć się nowym AUM netto (czyli nowym aktywom w zarządzaniu) za dany okres, pomniejszonym o wszelkie utracone rachunki.
Właściciele firm mogą wykorzystać ten wskaźnik do wyznaczenia stałego celu wzrostu dla każdego okresu, zamiast konieczności dostosowywania go w czasie. Zapewnia również jaśniejszy obraz wzrostu aktywów w czasie rzeczywistym.
Średni przychód na klienta
Aktywa w zarządzaniu nie mogą być traktowane jako pojedynczy metryki do pomiaru sukcesu finansowego praktyce doradczej, gdyż mierzy tylko top-line przychodów.
Na przykład praktyka może wykazać rosnący AUM w czasie, nawet jeśli szybko rosnące koszty zmniejszają rentowność. Niektóre praktyki mogą wykryć wielu nierentownych klientów. Warto je zrezygnować, zamiast kontynuować świadczenie im usług ze stratą dla firmy.
Średni przychód na klienta (ARPC) lub średni przychód na użytkownika, jak to się nazywa w wielu firmach, jest świetnym miernikiem do pomiaru i poprawy marż zysku w czasie. W niektórych przypadkach niski wskaźnik ARPC wskazuje, że doradca finansowy kieruje swoją ofertę do zbyt małej bazy klientów.
Jeśli tak, doradca może zwiększyć ARPC, oferując dodatkowe produkty i usługi. Alternatywnie, firma mogłaby kierować reklamy do klientów o wyższej wartości netto, aby poprawić marże zysku poprzez zmniejszenie kosztów marketingu i utrzymania.
Marża zysku netto
Średni przychód na klienta zapewnia rzeczywisty wgląd w marże zysku brutto przed kosztami stałymi. Problem polega na tym, że praktyka doradztwa finansowego może nadal być nieopłacalna na poziomie netto.
Na przykład wysokie koszty stałe, takie jak biura w drogiej lokalizacji, mogą utrudniać rentowność w ujęciu netto, mimo że firma wygląda na wysoce dochodową, patrząc na marże brutto i wskaźniki ARPC.
Marżę zysku netto można obliczyć, dzieląc dochód netto przez całkowitą sprzedaż i mnożąc wynik przez 100. To równanie znane każdemu doradcy finansowemu.
Ogólnie rzecz biorąc, praktyki doradztwa finansowego powinny starać się optymalizować pod kątem wyższych marż zysku netto, ale ważne jest, aby pamiętać, że niektóre nakłady kapitałowe mogą być konieczne dla długoterminowego wzrostu. Szczególnie rozwiązania technologiczne zwykle dobrze się opłacają, zapewniając przewagę konkurencyjną w zamian za wysoki koszt początkowy.
Podsumowanie
Doradcy finansowi mogą osiągnąć większy sukces, mierząc swój postęp operacyjny i finansowy za pomocą szeregu kluczowych wskaźników. Chociaż doradcy mogą być wykorzystywani do analizowania spółek publicznych, istnieją pewne wskaźniki, których mogą chcieć użyć, aby zmierzyć sukces własnej firmy.
Doradcy powinni mieć pewność, że stosują właściwe wskaźniki i konsekwentnie je śledzą w czasie.
Oprócz tych wskaźników doradca finansowy może również rozważyć uwzględnienie wskaźników niefinansowych, takich jak kontakty z klientami, w celu optymalizacji reputacji firmy i innych wartości niematerialnych w czasie. Te ulepszenia ostatecznie doprowadzą do bardziej wymiernych korzyści, takich jak zmniejszenie rotacji klientów, niższe koszty marketingu i lepsza rentowność.