Produkt inwestycyjny
Co to jest produkt inwestycyjny?
Produkt inwestycyjny to produkt oferowany inwestorom w oparciu o bazowy papier wartościowy lub grupę papierów wartościowych, które są kupowane w celu uzyskania korzystnego zwrotu. Produkty inwestycyjne opierają się na szerokiej gamie bazowych papierów wartościowych i obejmują szeroki zakres celów inwestycyjnych.
Zrozumienie produktów inwestycyjnych
Produkt inwestycyjny to ogólny termin obejmujący wszystkie akcje, obligacje, opcje, instrumenty pochodne i inne instrumenty finansowe, w które ludzie inwestują pieniądze w nadziei osiągnięcia zysków. Rodzaje produktów inwestycyjnych dostępnych dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych mogą się znacznie różnić, ale za każdym z nich stoi podstawowy motyw zysku. Szeroka gama produktów inwestycyjnych istnieje w obszarze inwestycji, aby pomóc inwestorom w realizacji krótko- i długoterminowych celów inwestycyjnych. Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy kupują produkty inwestycyjne ze względu na swój potencjał wzrostu wartości kapitału i wypłaty z zysku.
Wzrost wartości kapitału i dystrybucja dochodu to dwie standardowe klasyfikacje produktów inwestycyjnych. Niektóre produkty inwestycyjne są kupowane przez inwestora przede wszystkim ze względu na ich potencjał wzrostu lub aprecjacji w czasie przy określonych czynnikach wzrostu. Inne produkty inwestycyjne mogą mieć dodatkowy składnik przynoszący dochód. Inwestycje o stałym dochodzie, takie jak obligacje i fundusze obligacji mieszanych, oferują inwestorom możliwość zakupu aktywów, których wartość może wzrosnąć, jednocześnie wypłacając stałe odsetki lub dystrybucję kapitału. Inne produkty inwestycyjne przynoszące dochód obejmują akcje wypłacające dywidendy, fundusze powiernicze na rynku nieruchomości i kapitalne spółki komandytowe. Nowoczesna teoria portfela sugeruje, że inwestor ma zdywersyfikowany portfel inwestycji obejmujący różnorodne produkty inwestycyjne, aby uzyskać optymalny zwrot ryzyka i zwrotu z inwestycji.
Kluczowe wnioski
- Produkt inwestycyjny to ogólny termin obejmujący wszystkie rodzaje inwestycji, do których dostęp na rynku mają inwestorzy indywidualni i instytucjonalni.
- Na rynku jest wiele, wiele produktów inwestycyjnych, a coraz więcej jest tworzonych i dostosowywanych do potrzeb klientów każdego dnia.
- Produkty inwestycyjne zazwyczaj koncentrują się na pewnej kombinacji wzrostu wartości kapitału i generowania dochodu.
- Tolerancja ryzyka, doświadczenie rynkowe i wiedza inwestora pomagają zawęzić rodzaje produktów inwestycyjnych, które należy wziąć pod uwagę.
Przykłady produktów inwestycyjnych
Na rynku inwestycyjnym struktura produktów inwestycyjnych może być różna. W ten sposób inwestorzy mają szeroką gamę opcji oprócz zakupu produktu inwestycyjnego, który koncentruje się na ruchu pojedynczego papieru wartościowego. Strukturyzowane produkty inwestycyjne mogą obejmować fundusze wspólnego inwestowania, fundusze giełdowe, fundusze rynku pieniężnego, renty i inne. W Stanach Zjednoczonych i na całym świecie produkty inwestycyjne podlegają ścisłym regulacjom i wymagają obszernej dokumentacji umożliwiającej inwestorom szczegółowe zrozumienie produktów inwestycyjnych, w które mogą inwestować.
Poniżej znajduje się kilka podstawowych przykładów produktów inwestycyjnych oferowanych w uniwersum inwestycyjnym.
Akcje Inwestycje w akcje reprezentują własność kapitałową spółki notowanej na giełdzie. Spółki emitują akcje w ramach systemu pozyskiwania kapitału, który finansuje działalność spółki. Inwestycje w akcje mają różne perspektywy wzrostu i są zazwyczaj analizowane na podstawie takich cech, jak szacunkowe przyszłe zyski i stosunek ceny do zysków. Akcje można podzielić na różne kategorie i mogą one również oferować dywidendy, dodając do inwestycji element wypłaty dochodu.
Obligacje Obligacje to jeden z najbardziej znanych produktów inwestycyjnych o stałym dochodzie. Mogą być oferowane przez rządy lub korporacje, które chcą pozyskać kapitał. Obligacje dają inwestorom odsetki w formie płatności kuponowych i oferują pełną spłatę kapitału w terminie wykupu. Inwestorzy mogą również inwestować w fundusze obligacji, które obejmują portfel obligacji zarządzany przez zarządzającego portfelem do różnych celów. Obligacje i fundusze obligacji są zazwyczaj klasyfikowane na podstawie ratingu kredytowego, który zapewnia wgląd w ich strukturę kapitałową i zdolność do terminowych płatności.
Instrumenty pochodne Instrumenty pochodne to produkty inwestycyjne oferowane w oparciu o zmiany określonego instrumentu bazowego. Opcje sprzedaży lub kupna na akcje i kontrakty futures oparte na zmianach cen towarów to jedne z wiodących na rynku pochodnych produktów inwestycyjnych. Istnieją również kontrakty terminowe typu futures i spersonalizowane produkty inwestycyjne, które pozwalają inwestorom spekulować na ruchach cen lub przenosić ryzyko między stronami. Instrumenty pochodne to złożone produkty inwestycyjne, dlatego wymagany jest pewien poziom znajomości rynku i doświadczenia.