Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA)
Co to jest Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA)?
Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA) (wcześniej znane jako Amerykańskie Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych lub ICAA) to organizacja non-profit, której członkowie pracują w zawodzie doradcy inwestycyjnego. Amerykańskie Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych reprezentuje interesy swoich członków przed organami regulacyjnymi, takimi jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
Ustanawia również standardy i zasady mające na celu regulowanie działań jej członków, w tym dotyczące obowiązków powierniczych. ICAA odegrała aktywną rolę w Kongresie Stanów Zjednoczonych, tworząc ustawę o doradcach inwestycyjnych z 1940 r., Federalną ustawę regulującą działalność doradców inwestycyjnych i specjalistów.1
Kluczowe wnioski
- Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA) jest stowarzyszeniem branży finansowej, którego zadaniem jest służenie interesom zawodu doradcy inwestycyjnego zarejestrowanego w SEC.
- IAA zapewnia swoim członkom różne usługi i korzyści, w tym reprezentuje interesy doradców inwestycyjnych przed Kongresem, SEC, stanowymi organami ustawodawczymi i innymi organami.
- Założona w 1937 r. Jako Amerykańskie Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (ICAA), rozpoczęła działalność pod nazwą IAA w 2005 r.
Zrozumieć Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA)
Założone w 1937 r. Amerykańskie Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (ICAA), jak było wówczas znane, odegrało ważną rolę w uchwaleniu kilku przepisów federalnych regulujących działalność doradców inwestycyjnych i branżę inwestycyjną. W 2005 roku organizacja zmieniła nazwę na Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA).
Obecnie rosnąca liczba członków IAA składa się z ponad 650 firm, które zarządzają aktywami o wartości 25 bilionów dolarów dla szerokiej gamy klientów, w tym osób fizycznych, funduszy powierniczych, firm inwestycyjnych, funduszy prywatnych, planów emerytalnych, rządów stanowych i lokalnych, funduszy kapitałowych, fundacji i korporacji..
składa się z ponad 300 firm doradztwa inwestycyjnego, które łącznie zarządzają aktywami klientów przekraczającymi 4 biliony dolarów. Doradcy inwestycyjni zarządzają aktywami dla szerokiego spektrum klientów, w tym osób fizycznych, rodzin, instytucji, takich jak publiczne i prywatne plany emerytalne, fundusze korporacyjne, fundusze inwestycyjne, fundusze hedgingowe, organizacje charytatywne i fundusze kapitałowe.
Wszystkie firmy wchodzące w skład IAA mogą przedstawiać się jako „doradcy inwestycyjni” zgodnie z sekcją 208 (c) ustawy o doradcach. W związku z tym członkowie IAA mogą sprzedawać klientom wyłącznie usługi doradztwa inwestycyjnego i zarządzania inwestycjami, ale nie mogą pobierać żadnych prowizji ani generować zysków z przeprowadzanych transakcji. Członkowie IAA mogą otrzymywać wynagrodzenie ściśle w oparciu o negocjowane opłaty za świadczone usługi inwestycyjne, gdzie pieniądze, które pobierają, są przede wszystkim funkcją odsetka zarządzanych aktywów (AUM).
W 2005 roku, po 68 latach istnienia, ICAA zmieniła nazwę na Stowarzyszenie Doradców Inwestycyjnych (IAA).
Regulamin Stowarzyszenia Doradców Inwestycyjnych
Chociaż szczegółowe zasady, których muszą przestrzegać członkowie IAA, są szczegółowe, ogólnie rzecz biorąc, przyjmują oni obowiązek powierniczy wobec klientów, a podstawową przesłanką jest wydawanie odpowiednich zaleceń swoim klientom. Zgodnie ze statutem członkowie IAA muszą przestrzegać następujących przepisów:
- Ustawa o doradcach inwestycyjnych z 1940 r
- Wszystkie zasady i przepisy wydane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd na podstawie ustawy o doradcach
- Ustawa o papierach wartościowych z 1933 r
- Ustawa o giełdzie papierów wartościowych z 1934 r
- Ustawa o giełdach towarowych (CEA)
- Wszystkie zasady i regulaminy stworzone przez Radę ds. Regulacji Gminnych Papierów Wartościowych (MSRB)
Doradcy, którzy nie przestrzegają zasad i przepisów, podlegają szeregowi grzywien cywilnych i karnych.