3 sposoby na zwiększenie wydajności inwestycyjnej
Chociaż kupuj tanio i sprzedawaj drogo to strategia, która zaowocowała dużym nagromadzeniem bogactwa, nie w ten sposób specjaliści odnoszą sukcesy. Zamiast tego, sprytny inwestor strategicznie wykorzystuje swoje pieniądze, aby umożliwić im pracę na więcej niż jeden sposób – wielozadaniowość swoich pieniędzy.
Inwestorów detalicznych, którzy są przyzwyczajeni do pracy z zasobów można jednocześnie umieścić swoje pieniądze do pracy na trzy sposoby:
- Akcja cenowa – mamy nadzieję, że wartość akcji wzrośnie.
- Dywidenda – opłata, jaką firma płaci w zamian za wykorzystanie Twoich pieniędzy.
- Przychody z połączeń – pieniądze, które inwestor płaci, gdy sprzedajesz zabezpieczone wezwanie na akcje.
Price Action Strategies
Gdyby inwestowanie było grą, wygrałoby się kupując akcje po niskiej cenie i sprzedając je po wyższej cenie w późniejszym terminie. Jeśli jesteś właścicielem domu, rozumiesz tę koncepcję w bardzo praktyczny sposób.
Aby osiągnąć zysk z inwestycji, często najlepiej jest zastosować jedną z dwóch strategii. Pierwsza nazywa się inwestowaniem wartości. Akcje, podobnie jak produkty, które kupujesz codziennie, są od czasu do czasu sprzedawane i inwestorzy cenni czekają na tę cenę sprzedaży. Dzięki temu osiąganie zysków jest jeszcze łatwiejsze, ponieważ akcje, które są niedowartościowane (w sprzedaży), mają więcej miejsca na wzrost.
Twoja ulubiona akcja może nie działać w tej strategii, ponieważ musi wypłacać dywidendę, musi mieć cenę wystarczająco niską, aby można było kupić 100 akcji, i musi handlować dużą ilością akcji każdego dnia; co najmniej 1 milion akcji dziennego wolumenu jest najlepszy. Pamiętaj, że wartość firmy nie opiera się na jej cenie. Istnieje wiele wysokiej jakości akcji o wartości poniżej 30 USD za akcję i wiele akcji niskiej jakości o wartości powyżej 100 USD. Akcje o wartości od 15 do 30 USD, z co najmniej 2% stopą dywidendy, są idealne. Wreszcie, nie chcesz, aby akcje były bardzo niestabilne. Jeśli ma gwałtowne wahania cen, będzie to znacznie trudniejsze do opanowania.
W tym miejscu możesz wykorzystać swoje umiejętności w zakresie badania zasobów i oceny. Po znalezieniu akcji, zakładając, że chcesz wycenić inwestycję, poszukaj tej nazwy pośrodku lub u dołu zakresu handlowego z ostatnich 52 tygodni. Jeśli go tam nie ma, zaczekaj, aż zaoferuje Ci żądaną cenę, albo znajdź inną firmę. Jest wielu godnych kandydatów do tej strategii.
Drugi sposób to handel momentum. Niektórzy inwestorzy uważają, że najlepszym momentem na zakup akcji jest ciągły wzrost cen, ponieważ tak jak uczyliśmy się w szkole podstawowej, obiekt w ruchu ma tendencję do pozostawania w ruchu. Problem z obrotem momentum polega na tym, że zwykle działa on lepiej dla inwestorów krótkoterminowych. W przypadku naszej strategii chcemy myśleć długoterminowo. Im dłużej utrzymujesz akcje, tym lepsze mogą być Twoje potencjalne zwroty.
Zainwestuj w dywidendy
W świecie high-tech handlu akcjami inwestowanie w celu uzyskania dywidendy może być uważane za nudne, ale dywidendy mogą być dużym źródłem dochodu dla długoterminowego inwestora.
Dywidenda daje nam dwie korzyści, które pomagają naszym pieniądzom pracować dla nas na więcej niż jeden sposób. Po pierwsze, daje nam stabilny dochód. Jasne, firma może zdecydować o wypłacie lub nie wypłacie dywidendy, tak jak by tego chciała, ale w przypadku firmy wysokiej jakości, z niskim wskaźnikiem wypłaty, istnieje mniejsze prawdopodobieństwo, że dywidenda zostanie obcięta z kwartalnej wypłaty. Po drugie, obniża podstawę kosztów zakupionych akcji.
Załóżmy, że przeprowadziłeś badania i zdecydowałeś się na akcje XYZ. Kupiłeś 100 udziałów za 30 USD za akcję, co w tamtym czasie zapewniało trzyprocentową dywidendę.
3000 $ x 3% = 90 $ każdego roku.
Nie tylko zarabiasz 90 USD każdego roku, ale ponieważ dywidenda jest wpłacana na Twoje konto w formie gotówki (przez większość czasu), każdego roku, w którym posiadasz 100 udziałów, możesz przeznaczyć tę wypłatę na kwotę, którą zapłaciłeś za akcje. iw tym przypadku odejmij 90 centów za akcję. Już po pięciu latach Twoje akcje, które kosztują 30 USD za akcję, spadają do 25,50 USD za akcję. Wielu inwestorów długoterminowych obniża cenę, jaką zapłacili za akcje do 0 USD, tylko z tytułu dywidendy.
1:29
Skorzystaj z połączenia objętego usługą
Połączenia objęte usługą są nieco bardziej skomplikowane. Jeśli nie czujesz się pewnie w tej części strategii, kupowanie akcji i zbieranie dywidendy w miarę jej wzrostu nadal będzie imponującym zyskiem.
Zanim sprzedamy objęte ubezpieczeniem połączenie, musimy podjąć dwie ważne decyzje:
- Jaka jest cena wykonania?
- Za ile miesięcy w przyszłości nasza umowa ma wygasnąć?
Cena wykonania
Zabezpieczona opcja kupna to strategia dotycząca kontraktu na opcje, która daje posiadaczowi kontraktu prawo do zakupu Twoich 100 akcji, jeśli cena jest równa lub wyższa od ceny wykonania. Prawdopodobnie nie chcesz, aby twoje akcje zostały ci odebrane, chociaż możesz zmienić zdanie w późniejszych latach, więc cena wykonania musi być na tyle wysoka, aby akcje nie wzrosły powyżej ceny wykonania, ale na tyle niskie, że możesz nadal pobieraj zdrową premię za podejmowane ryzyko.
Ta decyzja jest trudna. Jeśli twoje akcje znajdują się w trendzie spadkowym, prawdopodobnie możesz sprzedać opcję z wykonaniem, które nie jest dużo wyższe niż aktualna cena akcji. Jeśli kurs akcji znajduje się w trendzie wzrostowym – ze względu na bezpieczeństwo – rozważ zaczekanie ze sprzedażą wezwania, dopóki nie uwierzysz, że ruch wzrostowy dobiegł końca, a akcje wkrótce pójdą w drugą stronę. Pamiętaj, że gdy wartość akcji rośnie, wartość Twojej opcji spada. Dodaje to również korzyść z pokrycia kupna działającego jako zabezpieczenie.
Termin ważności
Im dalej w przyszłość wybierzesz opcję, tym więcej premii otrzymasz z góry, aby sprzedać wezwanie, ale to także więcej czasu, aby Twoje akcje musiały pozostać poniżej ceny wykonania, aby uniknąć ich „ wycofania ” od Ciebie. W przypadku pierwszego kontraktu rozważ przejście w przyszłość o trzy miesiące.
Pokryte połączenie przyniesie Ci zyski, gdy tylko je sprzedasz, ponieważ premia, którą zapłacił kupujący, zostanie zdeponowana bezpośrednio na Twoim koncie. Będzie nadal zarabiać dla Ciebie, jeśli cena Twoich akcji spadnie. Wraz ze spadkiem ceny spada premia. Możesz odkupić kontrakt od kupującego w dowolnym momencie, więc jeśli premia spadnie, możesz kupić ją za mniej, niż ją sprzedałeś. To równa się zyskowi. Z drugiej strony, jeśli cena akcji wzrośnie powyżej ceny wykonania, możesz kupić kontrakt za więcej, niż go sprzedałeś i ponieść stratę, ale dzięki temu nie musisz rezygnować ze swoich 100 udziałów.
Jednym z najlepszych sposobów korzystania z objętej opcji rozmowy jest pobranie premii na początku i chociaż możesz odkupić opcję z powrotem, jeśli wzrośnie lub spadnie, zachowaj to na wypadek poważnych okoliczności. Pamiętaj również, że pieniądze zebrane przez sprzedanie swojego pokrytego połączenia można również odjąć od ceny, jaką zapłaciłeś za akcje.
Najlepszym sposobem na nauczenie się skomplikowanej strategii inwestycyjnej, takiej jak ubezpieczony telefon, jest skorzystanie z wirtualnej platformy, na której nie musisz martwić się o utratę prawdziwych pieniędzy. Nadal możesz kupić akcje i odebrać dywidendę, ale zaczekaj ze sprzedażą objętego wezwania, aż poczujesz się komfortowo z tym, jak to działa.
Podsumowanie
Dla większości inwestorów inwestowanie pieniędzy w akcje wysokiej jakości przez długi czas, przy jednoczesnym wykorzystaniu dochodów z dywidend, jest najlepszym sposobem zarabiania pieniędzy na rynku. Później, gdy już zrozumiesz, jak korzystać z połączenia objętego ubezpieczeniem, możesz znacznie zwiększyć swoje zyski. Chociaż strona inwestowania o stałym dochodzie nie jest tak ekscytująca, jest najbardziej odpowiednia dla inwestorów detalicznych i, jak widać, liczby mogą szybko się sumować.