Jak założyć firmę zarządzającą majątkiem

Niezależna branża zarządzania majątkiem jest od kilku lat konsekwentnie rozwijającym się segmentem usług finansowych. Według Boston Consulting Group w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie jest do wzięcia około 55,7 bilionów dolarów prywatnego majątku.1 Na tej liczbie wielu specjalistów finansowych rozważa pomysł otwarcia własnej firmy zarządzającej majątkiem. W tym artykule przyjrzymy się kilku kluczowym wskazówkom, o których niezależni doradcy finansowi powinni pamiętać, otwierając własną firmę zarządzającą majątkiem.

Postępować zgodnie z zasadami

Aspirujący przedsiębiorcy zarządzający majątkiem muszą upewnić się, że odchodząc od obecnego pracodawcy, przestrzegają zasad i etykiety. W wielu przypadkach pracownicy usług finansowych mają zobowiązania umowne wobec swoich pracodawców, które uniemożliwiają im pracę w konkurencyjnej firmie lub na jej rzecz oraz reklamowanie zewnętrznych usług klientom. Niektórzy pracownicy mogą również zawierać w umowach klauzule o zakazie konkurencji, które zabraniają im pracy w branży usług finansowych przez pewien okres po ich odejściu, chociaż w pewnych okolicznościach umowy te często mogą zostać zerwane. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Nie podpisuj zakazu konkurowania bez czytania tego ).

Przedsiębiorcy powinni dokładnie rozważyć te zobowiązania umowne, aby uniknąć pozwu i stosować się do zdroworozsądkowej etykiety. Na przykład przedsiębiorcy nie powinni pracować nad swoim nowym biznesem w godzinach pracy, nie powinni kontaktować się z klientami, dopóki nie odejdą ze swojego pracodawcy, a po fakcie powinni taktownie podchodzić do byłych klientów, aby uniknąć problemów z byłymi pracodawcami.

Rozważ koszty

Niezależni doradcy finansowi, którzy starają się stworzyć własną praktykę, nieuchronnie podejmują duże ryzyko w postaci kosztów początkowych. W przeciwieństwie do większości małych firm, firmy doradcze muszą spełniać szereg złożonych wymagań regulacyjnych, które mogą okazać się dość kosztowne. Pierwszym poważnym wydatkiem poniesionym przez nową firmę jest zgodność, w tym konfiguracja ADV (broszura dla klienta) i licencja państwowa. Ogólnie rzecz biorąc, te usługi mogą kosztować od 2000 do 5000 USD z powtarzającym się składnikiem w wysokości 2000 USD lub więcej. Koszty ubezpieczenia, wydatki biurowe, papiery firmowe, strony internetowe, koszty bankowe, koszty stowarzyszenia, subskrypcje i wiele innych kosztów mogą z łatwością przekroczyć dziesiątki tysięcy dolarów. (Aby uzyskać więcej, zobacz: Załóż własną firmę zajmującą się planowaniem finansowym ).

Doradcy finansowi muszą również wziąć pod uwagę koszt alternatywny ustanowienia własnej niezależnej praktyki, ponieważ odsetek ich obecnych klientów raczej nie będzie ich przestrzegał. Ponadto wielu poleconych może odmówić przejścia do nowej praktyki i zamiast tego woli pozostać w większej firmie. Koszty te mogą również wynieść dziesiątki tysięcy dolarów, ale są równoważone przez większą rentowność w przeliczeniu na klienta.

Opracuj prezentację

Większość przedsiębiorców musi zacząć działać, gdy tylko opuszczą swoich byłych pracodawców, aby płacić i utrzymać nowe przedsiębiorstwo. Często pierwszym krokiem jest dotarcie do byłych klientów z zachowaniem zasad. Przed osiągnięciem tego punktu przedsiębiorcy powinni mieć dobrze przećwiczoną ofertę dla tych byłych klientów, która skutecznie komunikuje, dlaczego powinni przenieść swoje konta. Nowo założone firmy nie mają reputacji (innej niż właściciel) i wysokiego poziomu ryzyka związanego z wypłacalnością na wczesnym etapie, które są wyzwaniami, które przedsiębiorcy muszą pokonać, mając do czynienia z byłymi klientami i próbując przyciągnąć nowych klientów. (Aby uzyskać więcej, zobacz: 4 pytania, które muszą zadać wszyscy doradcy finansowi ).

Najlepsze oferty podkreślają umiejętności i przewagę konkurencyjną przedsiębiorcy w porównaniu z większymi instytucjami. Na przykład nowa firma może specjalizować się w wykorzystywaniu algorytmów komputerowych do identyfikacji najlepszych możliwości. Nowy właściciel może również wskazać, że mniejsze firmy zarządzające majątkiem są w stanie zapewnić bardziej spersonalizowaną obsługę klienta, biorąc pod uwagę mniejszą bazę klientów, zapewniając większą uwagę na ich koncie i maksymalizując zyski.

Zatrudnij profesjonalistów

Utworzenie nowej firmy zarządzającej majątkiem może być złożonym i czasochłonnym procesem, który obejmuje rozległe prace prawne, regulacyjne i dotyczące zgodności. Chociaż doradcy finansowi mogą być zaznajomieni z wieloma z tych rzeczy, ustalenie ich często wymaga profesjonalnej pomocy. Dobrą wiadomością jest to, że coraz więcej firm powstaje, aby pomóc doradcom finansowym w założeniu własnej praktyki. W zamian firmy te mogą pobierać opłatę konsultingową, procent aktywów lub nawet objąć udział kapitałowy w nowej firmie. Na przykład Tru Independence zajmuje się wszystkim, od zarejestrowanego doradcy inwestora (RIA) / rejestracji maklera-dealera i kredytów i pożyczek po wybór i projektowanie powierzchni biurowej dla początkujących przedsiębiorców.

Oprócz solidnych podstaw prawnych niezależni doradcy finansowi powinni rozważyć inwestycję w profesjonalną pomoc przy projektowaniu profesjonalnie wyglądającej strony internetowej, wizytówek i innych materiałów marketingowych. Profesjonalni konsultanci mogą również okazać się przydatni w unikaniu zatrudniania pracowników pełnoetatowych do wykonywania prostych zadań, takich jak księgowość, księgowość, a nawet prace sekretarskie, co może pomóc w utrzymaniu kosztów na niskim poziomie na wczesnym etapie bez utraty jakości. (Aby uzyskać więcej, zobacz: Zostań niezależnym doradcą finansowym ).

Wykorzystaj technologię

Marc Andreessen, inwestor venture capital, powiedział kiedyś, że „oprogramowanie pożera świat”, co oznacza, że ​​technologia szybko zmienia sposób, w jaki działają całe branże. Chociaż usługi finansowe powoli wdrażają nowe technologie, stają się one coraz ważniejszą częścią ekosystemu. Istnieje wiele różnych narzędzi, z których niezależni doradcy mogą korzystać w celu ulepszenia usług dla klientów i optymalizacji ich rentowności. (Aby uzyskać więcej, zobacz: Jak technologia zmienia porady finansowe )

Technologię można również wykorzystać do obniżenia kosztów w innych obszarach działalności, takich jak płace, księgowość czy marketing. Na przykład usługi „zrób to sam”, takie jak Gusto, mogą pomóc obniżyć koszty wynagrodzeń w porównaniu z zatrudnieniem wewnętrznego księgowego, podczas gdy zautomatyzowane systemy telefoniczne firm takich jak Grasshopper mogą uniknąć konieczności zatrudniania dedykowanej sekretarki. Tego typu usługi mogą nie być specyficzne dla doradców, ale z pewnością mogą pomóc w poprawie rentowności.

1:19

Podsumowanie

Otwarcie firmy zarządzającej majątkiem to złożony proces, ale przy odpowiedniej pomocy i odpowiednich narzędziach może być bardzo satysfakcjonujący dla przedsiębiorców. Pamiętając o tych podstawowych zasadach, doradcy finansowi mogą zwiększyć szanse powodzenia i uniknąć kosztownych procesów sądowych i innych trudności związanych z odejściem od świata korporacji na rzecz własnej praktyki.