Heurystyka
Co to są heurystyki?
Heurystyka lub technika heurystyczna to każde podejście do rozwiązywania problemów, które wykorzystuje praktyczną metodę lub różne skróty w celu uzyskania rozwiązań, które mogą nie być optymalne, ale są wystarczające, biorąc pod uwagę ograniczone ramy czasowe lub nieprzekraczalny termin. Metody heurystyczne mają być elastyczne i służą do podejmowania szybkich decyzji, zwłaszcza gdy znalezienie optymalnego rozwiązania jest niemożliwe lub niepraktyczne oraz podczas pracy ze złożonymi danymi.
Kluczowe wnioski
- Heurystyki to metody szybkiego rozwiązywania problemów, które zapewniają wynik wystarczający, aby był przydatny przy określonych ograniczeniach czasowych.
- Inwestorzy i specjaliści finansowi używają heurystycznego podejścia, aby przyspieszyć analizę i decyzje inwestycyjne.
- Heurystyka może prowadzić do złego podejmowania decyzji w oparciu o ograniczony zestaw danych, ale szybkość decyzji może czasami nadrobić wady.
Zrozumienie heurystyki
Różne postępy i innowacje technologii cyfrowej zakłóciły aspekty wielu różnych branż, w tym finansów, handlu detalicznego, mediów i transportu. Niektóre codzienne czynności stały się przestarzałe; na przykład czeki są zdeponowane na kontach bankowych bez konieczności odwiedzania lokalnego oddziału, produkty i usługi są kupowane online, a jedzenie na wynos jest dostarczane przez aplikacje do dostarczania posiłków. Cała ta nowa technologia tworzy dane, które są coraz częściej udostępniane w wielu branżach i sektorach. Specjalista z dowolnej branży może znaleźć rozwiązanie problemu ze stosami złożonych danych. Przy ograniczonym czasie i zasobach można zastosować metody heurystyczne, aby pomóc w złożoności danych.
Zalety i wady korzystania z heurystyki
Heurystyki ułatwiają podejmowanie szybkich decyzji. Analitycy w każdej branży wykorzystują praktyczne zasady, takie jak inteligentne domysły, metody prób i błędów, proces eliminacji, przeszłe formuły i analiza danych historycznych, aby rozwiązać problem. Metody heurystyczne sprawiają, że podejmowanie decyzji jest prostsze i szybsze dzięki skrótom i wystarczająco dobrym obliczeniom.
Istnieją kompromisy przy użyciu heurystyk, które czynią to podejście podatnym na stronniczość i błędy w ocenie. Ostateczna decyzja użytkownika może nie być rozwiązaniem optymalnym lub najlepszym, podjęta decyzja może być niedokładna, a wybrane dane mogą być niewystarczające (co prowadzi do nieprecyzyjnego rozwiązania problemu). Na przykład inwestorzy naśladujący często naśladują wzorzec inwestycyjny odnoszących sukcesy menedżerów inwestycyjnych, aby samodzielnie uniknąć badania papierów wartościowych i związanych z nimi informacji ilościowych i jakościowych.
Inwestorzy naśladowczy mają nadzieję, że formuły stosowane przez tych menedżerów będą stale przynosić im zyski, ale nie zawsze tak jest. Na przykład krach Valeant Pharmaceutical International był szokiem dla inwestorów; spółka odnotowała 90-procentowy spadek wartości akcji w latach 2015-2016. Valeant był akcjami znajdującymi się w portfelach wielu zarządzających funduszami hedgingowymi i kopiujących je inwestorów.
Przykład heurystyki
Popularna skrótowa metoda rozwiązywania problemów nazywa się heurystykami reprezentatywności. Reprezentatywność wykorzystuje skróty myślowe do podejmowania decyzji na podstawie przeszłych wydarzeń lub cech, które są reprezentatywne lub podobne do obecnej sytuacji. Powiedzmy na przykład, że Fast Food ABC rozszerzył swoją działalność na Indie, a jego cena akcji poszybowała w górę. Analityk zauważył, że Indie to dochodowe przedsięwzięcie dla wszystkich sieci fast foodów. Dlatego też, kiedy Fast Food XYZ ogłosił plan zbadania rynku indyjskiego w następnym roku, analityk nie tracił czasu, dając XYZ rekomendację „kupuj”.
Chociaż jego skrótowe podejście pozwoliło zaoszczędzić na przeglądaniu danych dla obu firm, być może nie była to najlepsza decyzja. Fast Food XYZ może zawierać żywność, która nie jest atrakcyjna dla indyjskich konsumentów, co ujawniłyby badania.
Zakotwiczanie i dostosowywanie to kolejne rozpowszechnione podejście heurystyczne. Przy zakotwiczaniu i dostosowywaniu osoba zaczyna od określonej liczby lub wartości docelowej – zwanej kotwicą – a następnie dostosowuje tę liczbę, aż do osiągnięcia akceptowalnej wartości w czasie. Głównym problemem związanym z tą metodą jest to, że jeśli wartość początkowej kotwicy nie jest prawdziwą wartością, wówczas wszystkie kolejne korekty będą systematycznie odchylane w kierunku kotwicy i od prawdziwej wartości.
Przykładem zakotwiczenia i korekty jest to, że sprzedawca rozpoczyna negocjacje z bardzo wysoką ceną (prawdopodobnie znacznie powyżej wartości godziwej ). Ponieważ wysoka cena jest kotwicą, ostateczna cena będzie zwykle wyższa, niż gdyby sprzedawca samochodów zaoferował uczciwą lub niską cenę na początek.