Rodzina funduszy
Co to jest rodzina funduszy?
Rodzina funduszy (lub rodzina funduszy) obejmuje wszystkie oddzielne fundusze zarządzane przez jedną firmę inwestycyjną. Na przykład wszystkie fundusze inwestycyjne oferowane przez Vanguard należałyby do tej samej rodziny funduszy. Inwestowanie w różne fundusze z tej samej rodziny funduszy może przynieść inwestorom korzyści, takie jak niższe koszty i opłaty za sprzedaż, a także dostęp do badań i doradztwa inwestycyjnego.
Kluczowe wnioski
- Rodzina funduszy oznacza zbiór funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez określoną firmę zarządzającą inwestycjami.
- Mogą to być fundusze inwestycyjne o różnych strategiach inwestycyjnych i klasach aktywów.
- Inwestorom, którzy inwestują w ramach rodziny funduszy, łatwiej jest mieć punkt kompleksowej obsługi i mogą uzyskać dodatkowe korzyści i rabaty.
Zrozumienie rodzin funduszy
Rodzina funduszy jest zarządzana przez zarejestrowaną zarządzającą spółkę inwestycyjną. Zarejestrowane w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zgodnie z ustawodawstwem regulowanym przez ustawę o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., Spółki te są wiarygodnymi zarządzającymi inwestycjami regulowanymi przez Stany Zjednoczone.
Zarządzające spółki inwestycyjne mogą oferować inwestorom szeroką gamę produktów, w tym fundusze zamknięte, otwarte fundusze giełdowe (ETF) i otwarte fundusze inwestycyjne. Wszystkie fundusze oferowane przez firmę inwestycyjną stanowią kompleksowo rodzinę funduszy. Katalog funduszy powierniczych zawiera listę 100 najlepszych rodzin funduszy inwestycyjnych według zarządzanych aktywów.
Inwestowanie z rodziną funduszy
Inwestowanie w wiele funduszy w ramach rodziny funduszy może przynieść wiele korzyści. Rodzina funduszy może zaoferować inwestorom kompleksowe zakupy. Ponadto niektóre rodziny funduszy będą oferować zniżki lub inne korzyści inwestorom wykazującym „lojalność wobec marki” i inwestującym w kilka funduszy firmy inwestycyjnej.
Zarządzające spółki inwestycyjne, takie jak Vanguard czy Fidelity, oferują inwestorom szeroki wachlarz opcji i usług w zakresie funduszy. Fundusze otwarte można kupować i zarządzać nimi za pośrednictwem konta Vanguard, co pozwala inwestorowi zbudować kompleksowy portfel funduszy otwartych o różnych celach. Vanguard świadczy również usługi maklerskie, które pozwalają inwestorom kupować fundusze giełdowe firmy (ETF) i wszelkie oferowane fundusze zamknięte. Ostatecznie inwestor posiadający Vanguard mógłby zdecydować się na dokonanie wszystkich swoich inwestycji, a Vanguard budowałby szeroki portfel wyłącznie z funduszami Vanguard. Inwestor ten będzie mógł otrzymywać skonsolidowane raporty z inwestycji funduszy w jednym miesięcznym zestawieniu przedstawiającym wszystkie swoje inwestycje w rodzinie funduszy.
Wymiana środków
Inwestorzy z szeroko zdywersyfikowanymi portfelami w ramach jednej rodziny funduszy mogą również skorzystać na wymianach funduszy, które są zazwyczaj dozwolone za minimalnymi opłatami lub bez opłat. Inwestorzy zrób to sam szczególnie korzystają z zalet wymiany funduszy w ramach rodziny funduszy.
Inwestorzy mogą korzystać z przywilejów giełdowych, aby przesuwać alokacje w zmieniających się warunkach rynkowych. W przypadku niektórych rodzin funduszy inwestorzy mogą również zautomatyzować wymiany, co może być korzystne przy planowaniu emerytury. Wymiana funduszy może pomóc inwestorom w ograniczeniu ryzyka. Przywileje związane z wymianą mogą również pozwolić inwestorowi na wymianę na bardziej konserwatywne fundusze lub fundusze gotówkowe, gdy zbliżają się do emerytury.
Badania inwestycyjne
Zalety inwestowania w rodzinę funduszy mogą również wykraczać poza środki zainwestowane przez inwestora. Większość rodzin funduszy oferuje również badania inwestycyjne, wiadomości o bieżących wydarzeniach oraz powiadomienia o nowych produktach i ofertach. Badania inwestycji przeprowadzone przez rodzinę funduszy mogą być świetnym sposobem na uzyskanie informacji na temat szerokiego zakresu tematów związanych z finansami osobistymi, przy jednoczesnym zachowaniu świadomości oferty firmy i opcji inwestycyjnych.