Ryzyko firmy
Co to jest ryzyko firmy?
Ryzyko firmy to niepewność finansowa, z jaką boryka się inwestor posiadający papiery wartościowe określonej firmy. Nazywa się to również ryzykiem specyficznym dla firmy, dywersyfikacja i zakup papierów wartościowych lub aktywów, które nie są skorelowane.
Kluczowe wnioski
- Ryzyko przedsiębiorstwa jest również znane jako ryzyko niesystematyczne, które można zdywersyfikować poprzez posiadanie wystarczającej liczby akcji lub aktywów.
- Ryzyko firmy to każde ryzyko, takie jak zwiększone regulacje lub konkurencja, które może wpłynąć na rentowność lub wypłacalność firmy.
- Ryzyko firmy różni się od ryzyka systemowego, które jest ryzykiem rynkowym, które wpływa na wszystkie akcje i nie może być zdywersyfikowane,
Zrozumienie ryzyka firmy
Ryzyko firmy to ryzyko, że pewne czynniki, wewnętrzne lub zewnętrzne, wpłyną na firmę. Obejmuje to zmiany produktów lub sytuacji finansowej firmy, które mogą mieć negatywny wpływ na cenę akcji firmy. Inwestorzy mogą proaktywnie ograniczać ekspozycję portfela na wzrosty i spadki wyników pojedynczej spółki.
Ryzyka systematyczne a niesystematyczne
Podczas gdy ryzyko niesystematyczne jest ryzykiem specyficznym dla przedsiębiorstwa, ryzyko systemowe to niepewność związana z inwestowaniem na szerszym rynku. Nie można go zdywersyfikować, ponieważ ma wpływ na wszystkie papiery wartościowe na rynku. Ważnymi wydarzeniami politycznymi i gospodarczymi, takimi jak wojny i recesje, są przykłady wydarzeń, które stanowią systematyczne ryzyko. Inwestorzy mogą zmniejszyć swoją ekspozycję na systematyczne ryzyko poprzez zabezpieczenie.
Chociaż ryzyko jest istotną częścią osiągania wyższych poziomów zysków z inwestycji, kwotą podejmowanego ryzyka można zarządzać i dostosowywać do ram czasowych każdego inwestora, wymaganej stopy zwrotu i tolerancji na ryzyko.
Rodzaje ryzyk firmowych
Istnieje wiele rodzajów ryzyk specyficznych dla firmy, które mogą wpływać na potencjalną rentowność lub nawet wypłacalność przedsiębiorstwa. Może to obejmować takie rzeczy, jak zmiany przepisów, które zaszkodzą firmie lub przymusowe wycofanie. Ponadto nowi konkurenci i oszustwa mogą również stanowić zagrożenie,
Ryzyko finansowe
Istnieje również pewne ryzyko finansowe związane ze sposobem obchodzenia się z pieniędzmi przez firmę. Na firmę mogą wpływać pozytywnie lub negatywnie zmiany w oprocentowaniu, po jakim może zaciągać pożyczki i jakie zadłużenie ma w księgach. Firma może być również nadmiernie uzależniona od rosnących przychodów od małej lub kluczowej grupy klientów.
Ryzyko marketingowe
Firma musi również uważać na ryzyko związane z public relations dla swojej reputacji. Influencer może pewnego dnia zachwycać się produktem, a następnego rozpocząć bojkot jego używania. Opublikowane badanie lub regulator rządowy może wymienić produkt firmy jako niebezpieczny lub wadliwy, ryzykując reputację firmy jako producenta towarów wysokiej jakości.
Ryzyko operacyjne
Ryzyko operacyjne może wynikać z nieprzewidzianych i / lub zaniedbanych zdarzeń, takich jak awaria w łańcuchu dostaw lub przeoczenie krytycznego błędu w procesie produkcyjnym. Naruszenie bezpieczeństwa może ujawnić przestępcom poufne informacje o klientach lub inne rodzaje kluczowych zastrzeżonych danych.
Ryzyko strategiczne
Ryzyko strategiczne może wystąpić, jeśli firma utknie w sprzedaży towarów lub usług w ginącej branży bez solidnego planu rozwoju oferty firmy. Firma może również napotkać to ryzyko, zawierając wadliwą współpracę z inną firmą lub konkurentem, która szkodzi jej przyszłym perspektywom wzrostu.
Ryzyko prawne
Ryzyko prawne i regulacyjne może narazić firmę na niezliczone zobowiązania i potencjalne procesy sądowe ze strony klientów, dostawców i konkurencyjnych firm. Egzekwowanie prawa przez agencje rządowe i zmiany w przepisach również mogą być trudne do uniknięcia.