Certyfikowany starszy konsultant (CSC)
Kim jest certyfikowany starszy konsultant (CSC)?
Certyfikowany starszy konsultant (CSC) to specjalista posiadający określoną wiedzę, wykształcenie i wgląd w wyjątkowe wyzwania, przed którymi stają seniorzy podczas planowania finansowego, inwestycji i ogólnie w życiu.
Osoby poszukujące tego tytułu, oferowanego przez National Association of Certified Senior Consultants (NACSC), zostały już pewnego rodzaju planistami finansowymi, ale chcą skupić się na tych osobach na późniejszych etapach życia, zbliżających się lub na emeryturze.
Zrozumieć certyfikowanego starszego konsultanta (CSC)
Program Certified Senior Consultant (CSC) to 30-godzinny program do samodzielnej nauki, składający się z pięciu modułów, w sumie 25-30 godzin, oferowanych przez Institute of Business & Finance (IBF). Kurs obejmuje trzy egzaminy końcowe przeprowadzane przez Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych i wymaga 15 godzin rocznej nauki ustawicznej przez pierwsze pięć lat po uzyskaniu certyfikatu. Po przejściu i zdaniu szeregu kursów i egzaminów kandydaci rozumieją zawiłości populacji seniorów i zgodnie z prawem są zobowiązani do stawiania przede wszystkim interesów swoich klientów.
Spowolnienie rozwoju poznawczego i stanu zdrowia zwiększają potrzebę dobrej komunikacji między klientem a doradcą. Na przykład CSC często muszą pomóc schorowanemu seniorowi, który może spędzić ostatnie lata w domu opieki w podjęciu decyzji o sprzedaży nieruchomości i wypracowaniu strumienia dochodów pokrywającego wysokie koszty opieki długoterminowej.
Obszary wiedzy CSC
CSC muszą również wiedzieć o świadczeniach rządowych, takich jak Medicare, Medicaid, Social Security, SSI i zasiłki dla weteranów. Chociaż większość ludzi nie może żyć tylko z tych zasobów, mają one kluczowe znaczenie dla określania jakości życia w późniejszych latach.
W tym celu sześcioczęściowy program koncentruje się na następujących tematach:
- Starzenie się i społeczeństwo
- Zmiany w zdrowiu w miarę starzenia się ludzi
- Wybór jakości życia dla starszych osób dorosłych
- Planowanie finansów i nieruchomości dla osób w wieku 65 lat i starszych
- Federalne i stanowe programy emerytalne i opieki zdrowotnej
- Podstawowa etyka pracy ze starszymi dorosłymi