Fundusz Gotówka Plus
Co to jest fundusz Cash Plus
Fundusz „Cash plus” to typ funduszu, powszechnie występujący w Australii, przeznaczony dla konserwatywnych inwestorów poszukujących ochrony kapitału i rozsądnych zwrotów z inwestycji. Fundusze Cash plus przeznaczone są dla inwestorów o krótszym horyzoncie inwestycyjnym.
Środki pieniężne plus są skierowane do inwestorów, którzy mają dość awersję do ryzyka.
Podstawy funduszu Cash Plus
Zarządzający portfelami środków pieniężnych plus fundusze inwestują w mieszankę wysokodochodowych papierów wartościowych o stałym dochodzie i papierów wartościowych rynku pieniężnego. Specjaliści finansowi często porównują sukces tych funduszy do indeksu UBS Australian Bank Bill Index, a opłaty są zazwyczaj niewielkie.
Środki pieniężne plus fundusze mają zazwyczaj na celu oferowanie dostępu do wysokiej jakości papierów wartościowych i obligacji emitowanych przez rząd, podmioty powiązane z rządem i podmioty korporacyjne w Australii po niższych kosztach, niż byłoby to zwykle możliwe. Fundusze te zazwyczaj oferują mieszankę krótkoterminowych dłużnych papierów wartościowych i inwestycji na rynku pieniężnym, które dają możliwość osiągnięcia wyższych zysków niż tradycyjne fundusze gotówkowe.
Agencja ratingowa Standard & Poor’s Financial Services LLC szacuje, że fundusze „Gotówka plus” są porównywalne z A- (długoterminowe). Perspektywa czasowa wynosi zwykle około siedmiu lub ośmiu miesięcy, ale może być krótsza lub dłuższa w zależności od specyfiki konkretnego funduszu gotówkowego.
Podobnie jak ryzyko związane z gotówką plus fundusze, zwroty z tych funduszy są również niskie.
Inne zalety środków Cash Plus
Mimo że zarządzający portfelami środków pieniężnych i funduszy często projektują je pod kątem krótkoterminowych horyzontów inwestycyjnych, inwestorzy zwykle mogą spodziewać się konkurencyjnych wyników w perspektywie długoterminowej, jeśli zdecydują się pozostawić swoje pieniądze w funduszu cash plus na dłuższy okres. Takie wyniki osiągają ten sam poziom, ponieważ kombinacja inwestycji w funduszu ma na celu oferowanie stabilnych wyników przy niskim ryzyku, a tego rodzaju strategia inwestycyjna może przynosić różnorodne korzyści.
Środki pieniężne plus są również dość zróżnicowane w swoich zasobach. Jeśli inwestor potrzebuje większej dywersyfikacji portfela, fundusz może okazać się sprytnym sposobem osiągnięcia tego celu. Rodzaj dywersyfikacji, który jest zwykle dostępny w funduszu cash plus, najczęściej ogranicza ekspozycję inwestora na wahania kursów poszczególnych papierów wartościowych lub branż.
Ponieważ środki pieniężne plus fundusze są zaprojektowane tak, aby przynosić niskie koszty, opłaty za zarządzanie i opłaty operacyjne są obserwowane i kontrolowane bardzo uważnie. Większość środków pieniężnych plus pozwala utrzymać koszty na stałym niskim poziomie w porównaniu z innymi rodzajami inwestycji, które oferują podobny profil inwestycyjny.
Ryzyko związane z funduszami Cash Plus
Mimo że środki pieniężne plus fundusze są uważane za bardziej konserwatywne, mniej ryzykowne inwestycje, inwestor nadal może stracić znaczną część lub nawet całość zainwestowanych pieniędzy. Istnieje również poważne ryzyko prawne. Rządy lub organy regulacyjne mogą uchwalać prawa, tworzyć politykę lub wdrażać przepisy, które są sprzeczne z określonymi pakietami udziałów w funduszu lub z pewnymi rodzajami inwestycji w funduszu. Taka sytuacja może spowodować, że fundusz nie osiągnie swoich celów inwestycyjnych. Ponadto inwestowanie w zarządzany fundusz może przynieść inne dochody i zyski kapitałowe w porównaniu z inwestowaniem bezpośrednio w papiery wartościowe. W zależności od celów inwestora może to budzić niepokój lub nie.
Kluczowe wnioski
- Fundusze „Cash plus” zazwyczaj oferują inwestorom w Australii mieszankę krótkoterminowych dłużnych papierów wartościowych i inwestycji na rynku pieniężnym.
- Cash plus fundusze bardzo uważnie obserwują i kontrolują opłaty za zarządzanie i opłaty operacyjne.
- Środki pieniężne plus są również dość zróżnicowane w swoich zasobach.
- Fundusze te są przeznaczone dla konserwatywnych inwestorów, którzy mają awersję do ryzyka.