Najlepsze fundusze zabezpieczające kapitał
Aż trudno uwierzyć, że w czasie Wielkiej Recesji po kryzysie finansowym 2007 r. Były fundusze, które przyniosły pozytywne zwroty. Ale były. Wśród nich znajdowały się fundusze ochrony kapitału, które robią dokładnie to, co implikują: chronią twój kapitał – nawet podczas spowolnienia gospodarczego.
Jeśli patrzysz na całkowite zwroty w ujęciu rocznym, poniższe fundusze ochrony kapitału są jednymi z najlepszych i zdołały zapewnić je w każdym środowisku w ciągu ostatniej dekady. Bez względu na to, jaki rynek jest przed nami, byk czy niedźwiedź, rozsądnie byłoby trzymać się kilku funduszy zabezpieczających kapitał, które mają większość swojej ekspozycji na obligacje o ratingu inwestycyjnym – na wszelki wypadek.
1. Krótkotrwała obligacja Great-West (MXSDX): wysoka jakość, niski zwrot z inwestycji
Jeśli szukasz ekspozycji na obligacje o ratingu inwestycyjnym, weź pod uwagę krótką obligację typu Great-West Short Duration Bond (MXSDX), która inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów netto w amerykańskie obligacje skarbowe, komercyjne i mieszkaniowe papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, aktywa- zabezpieczone papiery wartościowe i obligacje korporacyjne.
Od momentu powstania w sierpniu 1995 r. MXSDX odnotował całkowity zwrot w wysokości 4,11%. Wskaźnik kosztów wynoszący 0,60% jest niższy niż średnia dla kategorii wynosząca 0,81% i nie ma minimalnej inwestycji. Nie są to przykładowe liczby, ale celem jest zachowanie bezpieczeństwa w niestabilnych czasach przy jednoczesnym zwiększeniu wydajności. (Aby uzyskać więcej, zobacz 4 najlepsze fundusze ETF na obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym ).
2. Ostrożnościowa krótkoterminowa obligacja korporacyjna (PBSMX): większa inwestycja, a nie lepsze wyniki
Ostrożna krótkoterminowa obligacja korporacyjna (PBSMX) koncentruje się na wysokim dochodzie bieżącym przy zachowaniu kapitału poprzez inwestowanie w obligacje przedsiębiorstw o różnych terminach zapadalności. Efektywny okres obowiązywania funduszu wynosi zazwyczaj mniej niż trzy lata.
Od momentu powstania we wrześniu 1989 r. Fundusz zwrócił nieco poniżej 5%. Wskaźnik kosztów na poziomie 0,75% jest nieco lepszy niż średnia dla kategorii wynosząca 0,81%, choć nadal jest wysoki. Jest to duży fundusz w porównaniu z innymi na tej liście, z aktywami netto w wysokości 10 miliardów USD i minimalną inwestycją w wysokości 1000 USD. Czy to jest warte swojej ceny? Możesz się spierać tak czy inaczej, ale mogą istnieć lepsze możliwości. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Top 5 funduszy powierniczych obligacji korporacyjnych ).
3. Portfel Akcji Serii S o docelowej alokacji BlackRock (BRASX): brak wskaźnika kosztów
Portfel Akcji Serii S do docelowej alokacji BlackRock (BRASX) nie ma wskaźnika kosztów (jego skorygowany wskaźnik kosztów wynosi 0,01%, a właściwie zero), co jest imponujące. Jednak ważniejsze są wyniki funduszu i jego przyszły potencjał.
Od momentu powstania we wrześniu 2004 r. Fundusz przyniósł 3,67% zwrotu. Ponadto nie ma minimalnej inwestycji, co sprawia, że jest to fundusz zabezpieczający kapitał początkowy o niskim ryzyku dla ostrożnych inwestorów. Ale jaka przyszłość czeka BRASX? BRASX inwestuje w:
- Papiery wartościowe zabezpieczone hipotekami komercyjnymi i mieszkaniowymi
- Obowiązki rządów spoza USA i organizacji ponadnarodowych
- Zobowiązania korporacji krajowych i spoza USA
- Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami
- Zabezpieczone zobowiązania hipoteczne
- Amerykańskie papiery wartościowe i agencyjne
- Pochodne
- Inwestycje ekwiwalentne w gotówce
- Umowy odkupu
- Umowy z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
- Rolki dolara
To kwalifikowałoby się jako szeroki wachlarz narzędzi inwestycyjnych, a z czasem inwestorzy mogliby próbować maksymalizować zwrot z tego funduszu. Jeśli chodzi o potencjał, spodziewaj się więcej tego samego, czyli niskiej aprecjacji kapitału – jeśli w ogóle – przyzwoitej rentowności i względnej odporności na bessy rynkowe. (Aby uzyskać więcej, zobacz Play the Bear Market z najlepszymi funduszami Bear Market ).
Podsumowanie
Jeśli szukasz względnej odporności na trudne warunki ekonomiczne, przy jednoczesnym zwiększeniu zysków, możesz rozważyć dalsze badanie powyższych funduszy. Nie powinieneś spodziewać się dużego zwrotu. W końcu chodzi bardziej o ochronę kapitału.
Dan Moskowitz nie jest powiązany z żadnym z wyżej wymienionych funduszy.